10 советов для успешного долгосрочного инвестирования

Каковы 10 советов для успешного долгосрочного инвестирования?

Хотя фондовый рынок полон неопределенности, определенные проверенные принципы могут помочь инвесторам повысить их шансы на долгосрочный успех.

Некоторые инвесторы фиксируют прибыль, продавая свои ценные инвестиции, удерживая при этом неэффективные акции, которые, как они надеются, вырастут. Но хорошие акции могут расти дальше, а плохие рискуют полностью обнуляться.

Понимание успешного долгосрочного инвестирования

Оседлайте победителя

Питер Линч классно говорил о « десяти мешках » — инвестициях, стоимость которых выросла в десять раз. Он объяснил свой успех небольшим количеством этих акций в своем  портфеле.

Но для этого требовалось дисциплинированно держаться за акции даже после того, как они выросли во много раз, если, по его мнению, все еще существует значительный потенциал роста.  Вывод: не цепляйтесь за произвольные правила и рассматривайте акции как таковые.

2:01

Продать неудачника 

Нет никакой гарантии, что акции отскочат после длительного снижения, и важно реалистично оценивать перспективы неэффективных инвестиций. И хотя признание потери акций может психологически сигнализировать о неудаче, нет ничего постыдного в признании ошибок и продаже инвестиций, чтобы предотвратить дальнейшие убытки.

В обоих сценариях критически важно оценивать компании по их достоинствам, чтобы определить, оправдывает ли цена будущий потенциал.

Не переживайте по мелочам

Вместо того, чтобы паниковать из -за краткосрочных движений инвестиций, лучше отслеживать их общую траекторию. Будьте уверены в более масштабной истории инвестиций и не поддавайтесь влиянию краткосрочной волатильности.

Не переоценивайте разницу в несколько центов, которую вы можете сэкономить при использовании  лимитного ордера по  сравнению с  рыночным. Конечно, активные трейдеры используют поминутные колебания, чтобы зафиксировать прибыль. Но долгосрочные инвесторы добиваются успеха, основываясь на периодах времени продолжительностью в несколько лет и более.

Не гонитесь за горячим советом

Независимо от источника, никогда не принимайте биржевые чаевые как действительные. Всегда проводите собственный анализ компании, прежде чем вкладывать с трудом заработанные деньги.

Подсказки иногда бывают удачными, в зависимости от надежности источника, но долгосрочный успех требует глубоких исследований.

Выберите стратегию и придерживайтесь ее

Есть много способов выбрать акции, и важно придерживаться единой философии. Колебание между разными подходами фактически делает вас  рыночным таймером, а это опасная территория.

Подумайте, как известный инвестор Уоррен Баффет придерживался своей стратегии, ориентированной на ценность, и избежал бума доткомов в конце 90-х годов, в результате чего избежал крупных потерь при крахе технологических стартапов.

Не переоценивайте соотношение цена / прибыль

Инвесторы часто придают большое значение соотношению цены и прибыли, но нецелесообразно уделять слишком много внимания одному показателю. Коэффициенты P / E лучше всего использовать в сочетании с другими аналитическими процессами.

Следовательно, низкий коэффициент P / E не обязательно означает, что ценная бумага  недооценена, а высокий коэффициент P / E не обязательно означает, что компания  переоценена.

Сосредоточьтесь на будущем и сохраняйте долгосрочную перспективу

Инвестирование требует принятия обоснованных решений, основанных на вещах, которые еще не произошли. Прошлые данные могут указывать на будущее, но это никогда не гарантируется.

В своей книге 1989 года «Один на  Уолл-стрит » Питер Линч заявил: «Если бы я удосужился спросить себя:« Как эти акции могут вырасти? »Я бы никогда не купил Subaru после того, как она уже подорожала в двадцать раз. Но я проверил  основы, понял, что Subaru все еще дешев, купил акции и после этого заработал в семь раз ».  Важно инвестировать, исходя из будущего потенциала по сравнению с прошлыми результатами.

Хотя большая краткосрочная прибыль часто может соблазнить новичков на рынке, долгосрочное инвестирование имеет важное значение для достижения большего успеха. И хотя активная краткосрочная торговля может приносить прибыль, она сопряжена с большим риском, чем   стратегии « купи и держи».

Будьте открытыми

Многие великие компании известны всем, но многим хорошим инвестициям не хватает узнаваемости бренда. Более того, тысячи более мелких компаний могут завтра стать крупными фишками. Фактически,   акции компаний с малой капитализацией исторически демонстрировали более высокую доходность, чем их аналоги с большой капитализацией.

С 1926 по 2017 год акции компаний с малой капитализацией в США приносили в среднем 12,1%, а  индекс Standard & Poor’s 500  (S&P 500) — 10,2%.

Это не значит, что вам следует посвятить весь свой портфель акциям с малой капитализацией. Но есть много великих компаний, помимо тех, которые входят в  индекс Dow Jones Industrial Average  (DJIA).

Не поддавайтесь соблазну пенни акций

Некоторые ошибочно полагают, что от дешевых акций меньше терять. Но независимо от того, падает ли акция за 5 долларов до 0 или за 75 долларов, вы теряете 100% своих первоначальных инвестиций, поэтому обе акции несут одинаковый риск падения.

Фактически, дешевые акции, вероятно, более рискованны, чем акции с более высокой ценой, потому что они, как правило, менее регулируются и часто имеют гораздо большую волатильность.

Будь осторожен с налогами, но не волнуйся

Ставка налогов превыше всего может заставить инвесторов принимать ошибочные решения. Хотя налоговые последствия важны, они вторичны по отношению к инвестированию и безопасному приумножению ваших денег.

Хотя вы должны стремиться минимизировать налоговые обязательства, главной целью является достижение высоких доходов.