Лучшие ETF
Биржевые фонды (ETF) — это тип финансовых инструментов, уникальные преимущества которых по сравнению с паевыми фондами привлекли внимание многих инвесторов. Если вы находите задачи анализа и выбора акций немного пугающими, возможно, вам подойдут ETF.
Что такое ETF?
Думайте об ETF как о взаимном фонде, который торгуется как акция. Как и паевой инвестиционный фонд, ETF представляет собой корзину ценных бумаг (например, акций), которая отражает такой индекс, как S&P 500 или Barclays Capital US Aggregate Bond Index.
Однако ETF — это не паевой инвестиционный фонд; он торгуется так же, как и любая другая компания на фондовой бирже. В отличие от паевого инвестиционного фонда, стоимость чистых активов которого рассчитывается в конце каждого торгового дня, цена ETF меняется в течение дня, колеблясь в зависимости от спроса и предложения. Важно помнить, что хотя ETF пытаются воспроизвести доходность индексов, нет никакой гарантии, что они сделают это именно так. Нередко можно увидеть разницу в 1% или более между фактической доходностью индекса на конец года и доходностью ETF.
Обладая ETF, вы получаете диверсификацию паевого инвестиционного фонда и гибкость акций.Поскольку ETF торгуются как акции, вы можете продать их в шорт, купить с маржой и купить всего одну акцию (при желании).Еще одно преимущество состоит в том, что коэффициенты расходов большинства ETF ниже, чем у среднего взаимного фонда.Например, SPDR S&P 500 ETF (SPY) имеет низкий коэффициент расходов 0,09% по состоянию на 3 февраля 2019 года. При покупке и продаже ETF вы платите своему брокеру такую же комиссию, как и любой другой. регулярная торговля.
Различные типы ETF
Первым ETF был индексный фонд S&P 500 (прозванный «пауками» из-за тикера SPDR), который начал торговаться на Американской фондовой бирже (AMEX) в 1993 году. Сегодня он отслеживает широкий спектр отраслевых активов. индексы для конкретных типов, стран и широкого рынка — на открытом рынке торгуются тысячи ETF.
Вы можете найти ETF практически для любого сектора рынка. Например, если вы были заинтересованы в том, чтобы получить доступ к некоторым европейским акциям через австрийский рынок, вы могли бы взглянуть на австрийский индексный фонд iShares MSCI (EWO).
Некоторые из наиболее популярных ETF имеют такие прозвища, как кубы (QQQ) и алмазы (DIA). Большинство ETF управляются пассивно, а это означает, что инвесторы сильно экономят на комиссиях за управление.
Индекс Nasdaq-100
Этот ETF представляет индекс Nasdaq-100 (QQQ), который состоит из 100 крупнейших и наиболее активно торгуемых нефинансовых отечественных и международных компаний на Nasdaq. QQQ предлагает инвесторам широкий доступ к технологическому сектору. Поскольку он снижает риск, связанный с инвестированием в отдельные акции, QQQ — отличный способ инвестировать в долгосрочные перспективы технологической отрасли. Диверсификация, которую он предлагает, может быть огромным преимуществом при нестабильности на рынках. Если технологическая компания не достигнет прогнозируемой прибыли, она, скорее всего, сильно пострадает.
SPDR
Эти инвестиционные инструменты, обычно называемые пауками, объединяют эталонный S&P 500 и дают вам право собственности на индекс. Представьте себе проблемы и расходы, связанные с попыткой купить все 500 акций в S&P 500. SPDR позволяют отдельным инвесторам владеть акциями индекса с минимальными затратами.
Еще одна приятная особенность SPDR заключается в том, что они разделяют различные сектора акций S&P 500 и продают их как отдельные ETF — таких типов ETF буквально десятки. Индекс выбора технологий, например, включает около 70 различных холдингов, охватывающих продукты, разработанные такими компаниями, как оборонные производители, телекоммуникационное оборудование, оборудование, программное обеспечение и полупроводники. Этот ETF торгуется под символом XLK на NYSE ARCA.
iShares и Vanguard
iShares — это бренд ETF от BlackRock.В 2020 году во всем мире насчитывалось около 700 ETF iShares, под управлением которых находилось более триллиона долларов. BlackRock выпустила ряд iShares, которые следуют за многими основными индексами по всему миру, включая Nasdaq, NYSE, Dow Jones и Standard & Бедные. Все эти конкретные ETF торгуются на основных биржах США, как и обычные акции.
Так же, как iShares — это бренд ETF от BlackRock, ETF Vanguard — это бренд финансового инструмента Vanguard. Vanguard также предлагает сотни ETF для различных областей рынка, включая финансовый сектор, сектор здравоохранения и коммунальные услуги.
Ресурсы таргетинга
Фонды также позволяют инвестировать в природные ресурсы, такие как Фонд природного газа США (UNG). Эти инвестиции воспроизводят цены на природный газ после вычета расходов и пытаются следить за ценами на природный газ, покупая фьючерсные контракты на природный газ в ближайшие месяцы. Как и в случае со всеми фондами, вам необходимо следить за общим соотношением расходов, прежде чем инвестировать.
Ориентация на развивающиеся рынки
Эти инвестиции пытаются имитировать доходность, которую дает BlackRock Institutional Trust, iShares MSCI Emerging Markets Index (EEM). Этот ETF был создан в качестве эталона капитала для показателей международной безопасности. Если вы хотите получить некоторое международное присутствие, особенно на развивающихся рынках, этот ETF может быть для вас.
Противоположные двигатели
Не все ETF предназначены для движения в том же направлении или даже на ту же величину, что и индекс, который они отслеживают.Например, Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) — это фонд с тройным медведем.Он пытается показать рост на 300% в направлении, противоположном индексу Russell 1000 Financial Services Index, используя производные инструменты и другие виды кредитного плеча для повышения доходности базового индекса. Этот фонд стал популярным в 2008 и 2009 годах, когда финансовый кризис оказал понижательное давление на финансовые запасы.
АЛМАЗЫ
Эти акции ETF, SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, отслеживают промышленный индекс Dow Jones. Фонд имеет структуру паевого инвестиционного фонда. Тикер Dow Diamonds — (DIA), торгуется на NYSE ARCA.
Суть
Отличная причина рассмотреть ETF — это то, что они упрощают индексное и отраслевое инвестирование таким образом, чтобы его легко понять. Если вы чувствуете, что поворот не за горами, открывайте длинную позицию. Однако, если вы думаете, что зловещие облака будут над рынком какое-то время, у вас есть возможность открыть короткую позицию.
Сочетание мгновенной диверсификации, низкой стоимости и гибкости, которую предлагают ETF, делает эти инструменты одними из самых полезных инноваций и привлекательных элементов финансового инжиниринга на сегодняшний день. Есть ряд брокеров, которые предоставляют инвестиции в ETF.