Что такое банк международных расчетов?
Банк международных расчетов (BIS) соштаб-квартирой в Базеле, Швейцария,является банком центральных банков.Банк международных расчетов, основанный в 1930 году, является старейшим глобальным финансовым учреждением и действует под эгидой международного права.Но с момента его создания до настоящего времени роль БМР постоянно менялась, поскольку он приспосабливался к динамичному глобальному финансовому сообществу и его потребностям.
Банк международных расчетов — финансовый хамелеон
BIS был создан на основе Гаагских соглашений 1930 года и взял на себя работу генерального агента по репатриации в Берлине.После создания BIS отвечал за сбор, администрирование и распределение репараций из Германии — как это было согласовано в Версальском договоре — после Первой мировой войны. BIS также являлся попечителем для займов Дауэса и Янга, которые были выданы на международном уровне. ссуды, использованные для финансирования репатриации.
После Второй мировой войны БМР сосредоточился на защите и внедрении Бреттон-Вудской системы Всемирного банка.Между 1970-ми и 1980-ми годами БМР отслеживал трансграничные потоки капитала после нефтяного и долгового кризисов, что, в свою очередь, привело к развитию регулирующего надзора за международными активными банками.
БМР также превратился в экстренного «источника финансирования» для стран, оказавшихся в затруднительном положении, приходя на помощь таким странам, как Мексика и Бразилия, во время их долговых кризисов в 1982 и 1998 годах соответственно. В подобных случаях, когда Международный валютный фонд уже находится в стране, чрезвычайное финансирование предоставляется через программу МВФ.
BIS также выполнял функции доверительного управляющего и агента.Например, с 1979 по 1994 год БМР был агентом Европейской валютной системы, которая является администрацией, проложившей путь к единой европейской валюте. Несмотря на все упомянутые выше роли, БМР всегда выступал за сотрудничество центральных банков для обеспечения глобальной денежно-кредитной и финансовой стабильности.
Банк международных расчетов для решения проблем
Учитывая постоянно меняющуюся структуру мировой экономики, BIS пришлось адаптироваться к множеству различных финансовых проблем. Однако, сосредотачиваясь на предоставлении традиционных банковских услуг центральным банкам-членам, BIS, по сути, дает кредитору последней инстанции плечо, на которое можно опереться. Стремясь поддерживать глобальную финансовую и валютную стабильность, БМР является неотъемлемой частью международной экономики.
Для обеспечения такой стабильности БМР предлагает форум для сотрудничества между центральными банками-членами (включая денежно-кредитные агентства) посредством:
- Содействие международному сотрудничеству: В качестве важного ресурса для центральных банков и других финансовых учреждений БМР проводит исследования и статистические данные, а также организует семинары и практикумы, посвященные международным финансовым вопросам. Например, Институт финансовой стабильности (FSI) организует семинары и лекции по темам глобальной финансовой стабильности. Руководители центральных банков-членов встречаются в БМР два раза в месяц, чтобы поделиться своим опытом, и эти встречи служат основой сотрудничества центральных банков. Другие регулярные встречи руководителей и специалистов центральных банков, а также экономистов и специалистов по надзору способствуют достижению цели международного сотрудничества, а также обеспечивают эффективное обслуживание каждым центральным банком своей страны.
- Предлагая услуги комитетам, созданным и работающим в BIS: Предлагая свои услуги различным секретариатам финансовых комитетов и организаций, созданных под его патронажем, BIS также функционирует как международный «аналитический центр» по финансовым вопросам. Комитеты, такие как Комитет по рынкам, обсуждают и улучшают фундаментальные вопросы, касающиеся работы и регулирования международной финансовой инфраструктуры.
Как банк банкиров, БМР обслуживает финансовые потребности центральных банков-членов. Он обеспечивает для них операции с золотом и иностранной валютой и хранит резервы центрального банка. BIS также является банкиром и управляющим фондами других международных финансовых организаций.
Как работает банк
BIS напрямую конкурирует с другими частными финансовыми учреждениями за глобальную банковскую деятельность. Однако он не ведет текущие счета для частных лиц или правительств. Когда-то частные акционеры, а также центральные банки владели акциями БМР. Но в 2001 году было решено, что частным акционерам должна быть выплачена компенсация, а владение БМР должно быть ограничено центральными банками (или аналогичными органами денежно-кредитного регулирования).
Расчетной единицей БМР являются специальные права заимствования МВФ, которые представляют собой корзину конвертируемых валют. Резервы составляют примерно 7% мировой валюты.
Как и любой другой банк, BIS стремится предлагать услуги премиум-класса для привлечения центральных банков в качестве клиентов. Чтобы обеспечить безопасность, он поддерживает значительный собственный капитал и резервы, которые разнообразно инвестируются после анализа рисков. BIS обеспечивает ликвидность для центральных банков, предлагая выкупить у них торгуемые инструменты; многие из этих инструментов были специально разработаны для нужд центрального банка. Чтобы конкурировать с частными финансовыми учреждениями, BIS предлагает максимальную доходность средств, вложенных центральными банками.
Устав БМР возглавляют три органа: общее собрание центральных банков-членов, совет директоров и руководство БМР. Решения о функциях BIS принимаются на каждом уровне на основе взвешенного голосования.
Суть
BIS — это глобальный центр финансовых и экономических интересов. Таким образом, он был главным архитектором в развитии мирового финансового рынка. Учитывая динамичный характер социальных, политических и экономических ситуаций во всем мире, BIS можно рассматривать как стабилизирующую силу, способствующую финансовой стабильности и международному процветанию перед лицом глобальных изменений.