3 дивидендные акции стоимостью менее $10 с дивидендной доходностью не менее 8%

Каждый инвестор хочет, чтобы его акции окупались — иначе он не был бы на рынке. Но найти правильную инвестицию, «ту самую», которая принесет прибыль независимо от того, в каком направлении движутся рынки в целом, иногда бывает непросто.

Два самых простых способа действий, которые может предпринять инвестор для обеспечения солидного дохода, основаны на здравом смысле. Первый — покупать по низким ценам и продавать по высоким. То есть найти дешевую акцию с прочными фундаментальными показателями и хорошими перспективами роста — и купить ее, чтобы воспользоваться потенциалом роста. Второй шаг, основанный на здравом смысле, — покупать акции, которые принесут вам прибыль. То есть, покупайте дивидендные акции.

Итак, давайте попробуем рассмотреть обе стратегии. Мы использовали базу данных TipRanks, чтобы найти подробную информацию о нескольких акциях, цена которых ниже $10 за акцию, и которые предлагают высокодоходные дивиденды свыше 8%. Это не крупные имена, которые доминируют на фондовом рынке, но, тем не менее, это компании, которые заслуживают внимания.

Sachem Capital (SACH)

Начнем с Sachem Capital, инвестиционного траста недвижимости (REIT). Эти компании известны как дивидендные чемпионы, благодаря одной из сторон налогового законодательства, которая требует, чтобы они возвращали определенный процент доходов и прибыли непосредственно акционерам. Дивиденды являются удобным способом получения такого дохода — и дивидендные инвесторы могут пожинать плоды от REIT.

Компания Sachem, расположенная в штате Коннектикут, специализируется на выдаче первых ипотечных кредитов. Портфель компании основан на краткосрочных, обеспеченных, небанковских кредитах, предоставляемых инвесторам в недвижимость с целью финансирования приобретений, реконструкции, восстановления зданий и развития как жилых, так и коммерческих объектов. Деятельность компании сосредоточена в основном в штатах Коннектикут, Массачусетс и Нью-Йорк, а также во Флориде.

Sachem опубликует свои показатели за 3 квартал 21 года 17 ноября, но мы можем получить представление о положении компании, взглянув на результаты за 2 квартал и 1 полугодие, опубликованные ранее. Во втором квартале компания показала рекордный квартальный доход в размере $6,46 млн, что на 56% больше, чем во втором квартале 20-го года. Прибыль составила 10 центов на акцию, что является пятым кварталом подряд с 10-центовой прибылью на акцию. По состоянию на 30 июня этого года ликвидные активы Sachem составляли $106,7 млн, что на 88% больше, чем на 31 декабря 2021 года.

В преддверии отчета за третий квартал компания объявила текущий дивиденд в размере 12 центов на акцию. Это десятый квартал подряд с выплатой дивидендов на этом уровне — и это знаменует более трех лет надежных дивидендных выплат. При текущей выплате дивиденды составляют 48 центов на обыкновенную акцию в год и дают доходность 8,3%.

Аналитик Aegis Брайан Холленден освещает эту акцию и с оптимизмом смотрит на ее потенциал. Он пишет: «Способность SACH проводить андеррайтинг инвестиционных возможностей и финансировать кредит в течение нескольких дней действительно обеспечивает компании значительное конкурентное преимущество. Кроме того, то, что компания является публичной и имеет доступ к более низкой стоимости капитала, также отличает ее от многих конкурентов. Кроме того, руководство компании работало в многочисленных кредитных циклах и, по нашему мнению, является относительно консервативным. Имея возможность кредитования под более чем 12% и доступ к заемному и акционерному капиталу, стоимость которого продолжает снижаться, мы считаем, что SACH будет генерировать значительную акционерную стоимость в долгосрочной перспективе».

В связи с этим Холленден оценивает SACH как «Покупать» с ценовым ориентиром в $8. Эта цифра предполагает возможность роста на ~38% в ближайший год. (Чтобы посмотреть послужной список Холлендена, нажмите здесь)

Компания Sachem не привлекала большого внимания аналитиков, но те, кто рассматривал ее акции, согласны с оценкой Холлендена. Sachem имеет единодушный консенсус-рейтинг аналитиков «Сильно покупать», основанный на трех последних обзорах. Средний ценовой ориентир акций в $6,50 предполагает потенциал роста на 12% в ближайший год. (См. анализ акций SACH на TipRanks)

Манхэттен Бридж Капитал (LOAN)

Далее следует Manhattan Bridge Capital, микро-кэп кредитная компания, базирующаяся в Нью-Йорке. Компания специализируется на краткосрочных, обеспеченных, твердых денежных займах, и, как и Sachem выше, займы Manhattan Bridge используются для получения первых ипотечных кредитов, обычно застройщиками недвижимости. Типичным обеспечением по кредитам являются торгуемые акции или недвижимость.

Последние результаты третьего квартала компании показали $1,63 млн в верхней строке, а прибыль на акцию составила 10 центов. По обоим показателям в последние кварталы наблюдается тенденция к снижению. Однако, несмотря на медленное падение выручки и прибыли, Manhattan Bridge продолжает выплачивать дивиденды, а в последние кварталы даже увеличивает их. Текущая выплата составляет 12,5 центов на одну обыкновенную акцию, что выше, чем было до начала реализации программыCOVID. При нынешнем уровне дивиденды составляют 50 центов на обыкновенную акцию в год и дают доходность 8,1%.

Аналитик Maxim Майкл Диана освещает эту акцию и впечатлен качеством компании. В качестве примера он пишет: «Даже когда спрос был слабым, руководство оставалось дисциплинированным в своих кредитных стандартах. LOAN никогда не обращала взыскание на имущество и никогда не сталкивалась с дефолтом по кредиту (хотя у компании были возобновления и продления кредитов). Эта безупречная история кредитного качества сохранилась и в 3 квартале 21 года».

В свете этих комментариев Диана присвоила LOAN рейтинг «покупать» и установила ценовой ориентир в $7, что указывает на потенциальный 14%-ный потенциал роста в ближайший год. (Чтобы посмотреть послужной список Дианы, нажмите здесь)

Диана подытожила: «Наш рейтинг «Покупать» отражает нашу уверенность в долгосрочной способности LOAN сочетать выдачу солидных кредитов с безупречным кредитным качеством…».

Некоторые акции проходят под радаром, и LOAN — одна из них. Diana’s — единственный аналитический обзор этой компании, и он однозначно положительный. (См. анализ акций LOAN на TipRanks)

Нью-Йоркский ипотечный траст (NYMT)

Последняя дивидендная акция, которую мы рассматриваем, — это еще одна REIT. New York Mortgage Trust имеет портфель стоимостью 3,2 миллиарда долларов, который в значительной степени — примерно на 49% — состоит из ипотечных жилищных кредитов. Еще 15% составляют структурированные многоквартирные инвестиции — то есть кредиты застройщикам на строительство многоквартирных комплексов, а 22% от общего объема составляют ипотечные ценные бумаги.

Доходы и прибыль New York Mortgage Trust находятся на низком уровне с тех пор, как пандемия COVID ударила по бизнесу в прошлом году. Хотя оба показателя вернулись к положительным значениям, ни один из них не восстановился полностью. Во втором квартале 21-го года компания отчиталась о 59,5 миллионах долларов в верхней строке и прибыли на акцию в размере 11 центов. В разгар пандемии компания сократила выплату дивидендов с 20 центов на обыкновенную акцию до 5 центов. Несмотря на такие низкие показатели, компания имеет устойчивый баланс, имея на конец второго квартала более 397 миллионов долларов наличности и ликвидных активов. Акции компании показали хорошие результаты, сильно поднявшись с низких уровней прошлого года и подорожав на 80% за последние 12 месяцев.

Интересным для инвесторов шагом стало то, что в 4 квартале прошлого года New York Mortgage Trust увеличил дивидендные выплаты до 10 центов на обыкновенную акцию, что вдвое превысило их уровень во время кризиса COVID, и с тех пор удерживает их на этом уровне. Текущее объявление дивидендов составляет 4 квартала подряд с выплатой 10 центов держателям обыкновенных акций. При годовой ставке в 40 центов это дает солидную доходность в 9%.

И снова обратимся к 5-звездочному аналитику Maxim Майклу Диане, который говорит об этой компании следующее: «Сильный баланс NYMT, низкий леверидж и расширенный портфель инвестиционных возможностей должны позволить компании направить свою достаточную ликвидность в активы ипотечного кредитования (преимущественно в кредиты). Это должно увеличить прибыль, включая повторяющийся чистый процентный доход, и, возможно, подготовить компанию к повышению дивидендов в 2022 году».

Аналитик добавил: «Акции NYMT в настоящее время торгуются по цене 0,92x балансовой стоимости. По нашему мнению, ипотечные REIT, такие как NYMT, с хорошим историческим опытом сохранения балансовой стоимости, должны торговаться, по крайней мере, на уровне высококачественных аналогов».

В соответствии со своим оптимистичным подходом Диана дает акциям NYMT рейтинг «Покупать», а его ценовой ориентир в $5 предполагает 12%-ный потенциал роста в будущем году. Исходя из текущей дивидендной доходности и ожидаемого роста цен, акции имеют ~21% потенциальной общей доходности.

В целом, эти акции получили консенсус-рейтинг «Умеренная покупка», основанный на 2 покупках и 1 удержании. Цена акций составляет $4,43, а их средняя цель в $5 совпадает со средней целью Дианы (См. анализ акций NYMT на TipRanks)

Чтобы найти хорошие идеи для дивидендных акций, торгующихся по привлекательным оценкам, посетите сайт TipRanks «Лучшие акции для покупки» — недавно запущенный инструмент, объединяющий все знания TipRanks об акциях.

Отказ от ответственности: Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно аналитикам. Содержание статьи предназначено только для информационных целей. Очень важно провести собственный анализ, прежде чем делать какие-либо инвестиции.