Описание терминов
Прежде чем мы подробно рассмотрим три фонда Fidelity, получившие оценку 5 звезд от Morningstar, давайте разберемся в некоторых ключевых терминах и понятиях, которые будут упоминаться в статье.
Фонды Fidelity: Fidelity Investments — один из крупнейших управляющих взаимными фондами в США, под управлением которого находится более 4,3 триллиона долларов США. Fidelity предлагает индивидуальным инвесторам широкий спектр взаимных фондов и биржевых фондов (ETF).
Звездные рейтинги Morningstar: Morningstar — ведущая независимая инвестиционная исследовательская компания, которая присваивает взаимным фондам звездные рейтинги, основываясь на их эффективности по сравнению с аналогичными фондами. Звездные рейтинги варьируются от 1 звезды (самое низкое качество) до 5 звезд (самое высокое качество). Рейтинг 5 звезд означает, что доходность фонда с поправкой на риск входит в 10 % лучших в своей категории.
Сбалансированный фонд: Сбалансированный фонд — это тип взаимного фонда, который инвестирует в сочетание акций, облигаций и денежных средств. Цель таких фондов — предоставить инвесторам диверсифицированный портфель, обеспечивающий как рост, так и доход.
Распределение активов: Под распределением активов понимается распределение инвестиций между различными классами активов, такими как акции, облигации и денежные средства. Распределение основано на толерантности инвестора к риску, его инвестиционных целях и временном горизонте.
Коэффициент расходов: Коэффициент расходов — это ежегодная плата, взимаемая взаимным фондом или ETF для покрытия своих операционных расходов. Он выражается в процентах от средней суммы чистых активов фонда. Более низкий коэффициент расходов означает более низкие затраты для инвесторов.
Коэффициент оборачиваемости: Коэффициент оборачиваемости измеряет частоту, с которой фонд покупает и продает свои активы. Он выражается в процентах и представляет собой процент акций фонда, которые были заменены за определенный период. Более высокий коэффициент оборачиваемости указывает на более активную торговую стратегию.
Fidelity Balanced (FBALX)
Фонд Fidelity Balanced Fund (FBALX) имеет 5-звездочный рейтинг от Morningstar. Этот сбалансированный фонд предлагает инвесторам сочетание акций, облигаций и денежных средств для достижения умеренно рискованного распределения активов. Примерно две трети активов фонда приходится на акции, а одна треть — на облигации.
С момента своего создания в 1986 году FBALX обеспечил среднегодовую доходность около 9,34% до 2 квартала 2022 года. Коэффициент расходов фонда составляет 0,51%, а коэффициент оборачиваемости — 0,40. Примечательно, что для этого фонда не требуется минимальных первоначальных инвестиций.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) — еще один сбалансированный фонд от компании Fidelity с 5-звездочным рейтингом. Этот фонд в большей степени ориентирован на облигации: около 75% его портфеля вложено в облигации. Он предоставляет инвесторам хорошее сочетание возможностей для роста и получения дохода.
Несмотря на более высокий рыночный риск по сравнению с фондами чистых облигаций, FAGIX обеспечивает долгосрочную доходность, которая превосходит большинство фондов облигаций. Коэффициент расходов фонда составляет 0,67%, а минимальные инвестиционные требования отсутствуют. По состоянию на 2 квартал 2022 года его среднегодовая доходность составила 9,41%.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX) — это фонд с 5-звездочным рейтингом, ориентированный на зрелые акции с крупной капитализацией. Он инвестирует не менее 80% своих активов в акции «голубых фишек» с крупной капитализацией, а оставшуюся часть — в акции роста с крупной капитализацией. FBGRX предлагает активно управляемый подход к экспозиции, аналогичный индексу S&P 500.
Коэффициент расходов FBGRX составляет 0,79%, минимальные инвестиционные требования отсутствуют. С момента своего создания фонд обеспечил среднегодовую доходность в 12,2%.
Что значит быть 5-звездочным фондом от Morningstar?
Morningstar присваивает 5-звездочный рейтинг фондам, чья доходность с поправкой на риск входит в 10 % лучших по сравнению с аналогичными фондами данной категории. Этот рейтинг указывает на то, что фонд продемонстрировал высокие показатели по сравнению с конкурентами. Инвесторы часто рассматривают фонды с 5-звездочным рейтингом как показатель качества и потенциальных инвестиционных возможностей.
Подходят ли фонды Fidelity для новичков?
Да, фонды Fidelity могут подойти как начинающим, так и более опытным инвесторам. Fidelity известна тем, что предлагает разнообразные варианты недорогого инвестирования, включая недорогие индексные ETF. Эти фонды могут стать надежной основой для новичков, желающих начать свой инвестиционный путь с авторитетным и известным управляющим фондом.
Заключение
Fidelity предлагает целый ряд фондов, получивших 5-звездочный рейтинг от Morningstar, что свидетельствует об их высокой эффективности по сравнению с аналогичными фондами. Три фонда, о которых пойдет речь в этой статье, — Fidelity Balanced (FBALX), Fidelity Capital & Income (FAGIX) и Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX) — предлагают инвесторам различные инвестиционные стратегии и распределение активов. FBALX предлагает сбалансированное сочетание акций, облигаций и денежных средств, в то время как FAGIX имеет более высокую долю облигаций. FBGRX фокусируется на акциях «голубых фишек» с крупной капитализацией.
Рассматривая возможность инвестирования в эти или любые другие фонды, важно провести тщательное исследование и учесть свои собственные инвестиционные цели, допустимый риск и временной горизонт. Кроме того, всегда полезно проконсультироваться с финансовым консультантом или специалистом по инвестициям, который может дать индивидуальный совет с учетом ваших индивидуальных обстоятельств.
Обратите внимание, что данная статья основана на информации, доступной по состоянию на 2 квартал 2022 года, и может не отражать текущие показатели или рейтинги упомянутых фондов. Перед принятием инвестиционных решений необходимо проводить актуальные исследования и знакомиться с последней информацией.
Вопросы и ответы
Какое значение имеет 5-звездочный рейтинг взаимных фондов Morningstar?
5-звездочный рейтинг Morningstar означает, что доходность взаимного фонда с поправкой на риск входит в 10% лучших в своей категории. Он считается показателем эффективности фонда по сравнению с аналогичными фондами.
Подходят ли фонды Fidelity для новичков?
Да, фонды Fidelity могут подойти для начинающих. Fidelity предлагает ряд недорогих вариантов инвестирования, включая индексные фонды и ETF, которые могут стать надежной основой для новичков, желающих начать инвестировать с помощью авторитетного управляющего фондом.
Каков коэффициент расходов фондов Fidelity, упомянутых в статье?
Коэффициенты расходов фондов Fidelity, о которых идет речь в статье, следующие: Fidelity Balanced (FBALX) имеет коэффициент расходов 0,51%, Fidelity Capital & Income (FAGIX) имеет коэффициент расходов 0,67%, а Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX) имеет коэффициент расходов 0,79%.
Что такое распределение активов и почему оно важно?
Распределение активов — это распределение инвестиций между различными классами активов, такими как акции, облигации и денежные средства. Оно важно, поскольку помогает инвесторам диверсифицировать свои портфели и управлять рисками. Распределяя инвестиции между различными классами активов, инвесторы потенциально могут уменьшить влияние эффективности отдельных инвестиций на весь портфель.
Каковы минимальные инвестиционные требования для упомянутых фондов Fidelity?
Фонд Fidelity Balanced Fund (FBALX) и фонд Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX) не имеют минимальных инвестиционных требований. Фонд Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) также не предъявляет требований к минимальным инвестициям.
Являются ли фонды Fidelity активно управляемыми?
Да, Fidelity предлагает как активно управляемые, так и пассивно управляемые фонды. Упомянутые в статье фонды Fidelity, такие как Fidelity Balanced (FBALX), Fidelity Capital & Income (FAGIX) и Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), являются активно управляемыми фондами, что означает, что менеджеры фонда активно принимают инвестиционные решения на основе своих исследований и анализа.
Каковы исторические показатели упомянутых фондов Fidelity?
Исторические показатели взаимных фондов могут меняться с течением времени и зависят от рыночных условий. По состоянию на 2 квартал 2022 года среднегодовая доходность Fidelity Balanced Fund (FBALX) составила около 9,34%, Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) достиг среднегодовой доходности в 9,41%, а Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX) обеспечил среднегодовую доходность в 12,2%. Важно отметить, что прошлые результаты не являются показателем будущих результатов.