Четыре профессиональные ассоциации должны присоединиться к финансовым консультантам

Финансовые консультанты, которые ищут профессиональную поддержку за пределами своего бизнеса, могут присоединиться к одной или нескольким из нескольких ключевых организаций, занимающихся дальнейшим финансовым планированием в различных областях, таких как платное планирование, общие финансовые услуги и страховые продажи.

Хотя нет необходимости присоединяться ко всем, членство в каждой крупной профессиональной ассоциации дает несколько преимуществ, которые могут помочь консультантам расширить свою практику. Вот четыре влиятельные организации, связанные с финансовым планированием:

Ключевые выводы

  • Присоединение к профессиональной ассоциации может помочь получить поддержку отрасли, качественное сетевое взаимодействие, непрерывное образование и потенциальных клиентов.
  • В сфере финансовых услуг существует несколько национальных и региональных ассоциаций, к которым советники могут присоединиться.
  • FPA, NAIFA, NAPFA и Общество профессионалов финансовых услуг – это всего лишь четыре из самых уважаемых ассоциаций, которые мы, в свою очередь, обсудим ниже.

Ассоциация финансового планирования (FPA)

Эта группа считает себя окончательной ассоциацией сертифицированных специалистов по финансовому планированию  (CFP®). Основанный в 2000 году в результате слияния Института сертифицированных специалистов по финансовому планированию (ICFP) и Международной ассоциации финансового планирования (IAFP), он призван способствовать продвижению полномочий CFP® и профессии финансового планирования в целом. Ассоциация финансового планирования ( FPA ) запустила новый веб-сайт для потребителей, который предназначен для ознакомления пользователей с ценностью финансового планирования и конкретными способами, которыми оно может принести им пользу. На сайте есть несколько интерактивных инструментов, включая учебные пособия, статьи и другую литературу, подкасты, поисковую систему для специалистов по финансовому планированию и многое другое.

Профессиональные участники имеют доступ к множеству преимуществ и инструментов, которые могут помочь им развивать свой бизнес и стать лучшими консультантами. В результате нападения 9/11, эта группа создала Национальный центр планирования поддержки, где члены FPA предоставлять на безвозмездной основе финансового планирования жертвам террористических актов и других видов стихийных бедствий.

Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов (НАИФА)

Эта организация, основанная в 1890 году, на сегодняшний день является старейшей профессиональной ассоциацией финансовых консультантов. NAIFA ориентирована на предоставление профессионалам в области страхования, специалистов по льготам и финансовым консультантам профессиональной и законодательной поддержки. Эта организация признает важную роль, которую страхование играет в финансовом планировании, и стремится улучшить страховую отрасль, продвигая этическое поведение среди своих членов, а также помогая своим членам повысить свои навыки и уровень образования в бизнесе.

В состав группы входят страховые агенты, финансовые консультанты, многопрофильные агенты, специалисты по медицинскому страхованию  и специалисты по льготам сотрудников, как зависимые, так и независимые финансовые консультанты, новички в бизнесе, лидеры отрасли и все, кто находится между ними.

Национальная ассоциация личных финансовых консультантов (НАПФА)

В отличие от FPA или NAIFA, которые работают с несколькими разными типами консультантов, используя различные типы платформ, такие как брокеры-дилеры, независимые маркетинговые организации или зарегистрированные инвестиционные консультационные фирмы (RIA), Национальная ассоциация личных финансовых консультантов ( NAPFA) ) был создан исключительно в интересах специалистов по финансовому планированию, которые взимают плату за услуги по планированию и не получают никаких комиссий.

Профессиональные полномочия, такие как CFP® или Chartered Life Underwriter (CLU), не требуются для членства, но участники должны ежегодно подписывать и соблюдать строгую фидуциарную присягу. Также существует этический кодекс, который требует полного раскрытия клиентам любых возможных конфликтов интересов.

Согласно веб-сайту организации, заявленные ценности NAPFA:

  • Быть маяком для независимых и объективных финансовых советов для отдельных лиц и семей.
  • Быть лидером в предоставлении финансовых услуг в интересах общества.
  • Быть знаменосцем зарождающейся профессии финансового планирования.

Общество профессионалов финансовых услуг 

Общество профессионалов финансовых услуг (Society of FSP) – вторая по возрасту профессиональная ассоциация финансовых услуг, основанная в 1928 году первыми выпускниками Американского колледжа в Брин-Моур, штат Пенсильвания. Сегодня он насчитывает более 11 000 членов в 150 отделениях по всей стране.

Эта группа – единственная, которая требует, чтобы все участники имели действующие учетные данные, такие как CFP, CLU или  Chartered Financial Consultant (ChFC). В нем также есть кодекс профессионального поведения и заявление о разнообразии. Общество FSP может похвастаться многопрофильным сообществом финансовых профессионалов, включая бухгалтеров, адвокатов, экспертов по страхованию и финансовых консультантов из всех дисциплин.

Суть

Хотя эти четыре организации ни в коем случае не являются единственными ассоциациями, доступными для профессионалов в области финансовых услуг, сегодня они являются одними из самых уважаемых и известных в отрасли. У каждого из них есть местные отделения, которые регулярно встречаются и спонсируют местные мероприятия. Чтобы найти ближайший к вам филиал, посетите веб-сайт каждой ассоциации для получения дополнительной информации.