4 лучших акционерных фонда с выплатой дивидендов
Было время, когда акции, выплачивающие дивиденды, вышли из моды. Утверждалось, что самые популярные компании растут в цене так быстро, что им не нужно платить. Дивиденды предназначались для унылых старых устоявшихся компаний.
В то время был пузырь акций технологических компаний, и все мы знаем, чем он закончился.
Времена изменились. Apple выплачивает 0,73% дивидендов на акцию. Microsoft выплачивает дивиденды в размере 0,43% на акцию. Amazon не платит дивиденды, но чувствует необходимость раскошелиться. Компании, выплачивающие дивиденды, по определению — это компании, которые получают прибыль, накопив много денег и делятся ими со своими инвесторами.
Для этих инвесторов дивиденды — это поток дохода или, что еще лучше, реинвестирование, которое увеличивает доходность портфеля в долгосрочной перспективе.
Лучшие дивидендные фонды
Для инвесторов, которые не любят летать в одиночку, дивидендные фонды предлагают способ инвестировать в дивидендные акции компаний, которые имеют потенциал для долгосрочного роста.
Как выбрать лучшее из остальных? Посмотрите на результаты деятельности фонда, как в долгосрочной, так и в недавней перспективе. Проверьте, как эта производительность соотносится с эталонным тестом и с более широкими рыночными индексами. Посмотрите на расходы фонда, чтобы убедиться, что ваша прибыль не пропадает.
Ниже представлены четыре фонда, которые сосредоточены на инвестировании в солидные компании, приносящие хорошие дивиденды. Все они показывают отличную среднегодовую доходность за 10-летний период. Все имеют низкие затраты. Все показывали хорошие результаты по сравнению с их тестами.
И все они выглядят безобразно для 12-месячного периода, заканчивающегося 27 февраля 2019 года, периода времени, который используется ниже для сравнения показателей за год.
За тот же 12-месячный период индекс S&P 500 упал на 4,38%. Промышленный индекс Dow Jones вырос на 5,27%. Долгосрочное инвестирование не для слабонервных.
ETF для оценки дивидендов Vanguard (VIG)
Многим инвесторам нравятся биржевые фонды (ETF), потому что они предлагают доступ к широкому спектру ценных бумаг при минимальных затратах. По определению, ETF отслеживают определенный рыночный индекс с целью сопоставления его показателей. За ними легко следить, поскольку они торгуются как акции. И у них низкие затраты, потому что ими активно не управляют.
ETF Vanguard Dividend Appreciation использует индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select в качестве ориентира. Холдинги в этом ETF очень разнообразны, и наибольшая их концентрация сосредоточена в промышленности, потребительских товарах, потребительских услугах и технологиях. Ее крупнейшие активы находятся в акциях Microsoft, Walmart и Johnson & Johnson.
Коэффициент расходов VIG составляет 0,08%.
Средняя годовая прибыль
Ниже приведены результаты индекса по сравнению с его эталонным показателем по состоянию на 27 февраля 2019 г. (Доходность эталонного индекса выделена курсивом ).
ETF Vanguard Dividend Appreciation ( Выбор победителей дивидендов NASDAQ в США )
- Однолетний: -2,02 ( -1,98 )
- 10-летние: 11,70 ( 11,81 )
Фонд доходов от дивидендов Fidelity Equity (FEQTX)
Fidelity Equity Дивидендная Фонд Доход активно управляемый взаимный фонд, что цели превышает доходность индекса S & P 500. В качестве ориентира он использует Russell 3000, индекс широкого фондового рынка.
FEQTX обычно инвестирует 80% своих активов в акции, которые предлагают дивиденды и имеют потенциал для долгосрочного прироста капитала. Около 85% ее активов находится в американских акциях, прежде всего Verizon, Wells Fargo и Chevron.
Коэффициент чистых расходов FEQTX составляет 0,62% в год.
Средняя годовая прибыль
Ниже приведены результаты индекса по сравнению с его эталонным показателем по состоянию на 27 февраля 2019 г. (Доходность эталонного индекса выделена курсивом ).
Фонд доходов от дивидендов Fidelity Equity ( Russell 3000 )
- Один год: -9,74% (- 8,58% )
- 10-летние: 10,25 ( 11,12% )
Акции инвесторов Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Фонд дохода от акций Vanguard инвестирует в основном в недооцененные акции со средней и большой капитализацией, которые выплачивают дивидендный доход выше среднего по сравнению с их конкурентами. Он в основном инвестирует в долевые ценные бумаги США и размещает только 9,1% своего портфеля в иностранные ценные бумаги. Текущее сочетание сильно зависит от здравоохранения, финансов и потребительских товаров. Ее крупнейшие активы находятся в акциях JP Morgan Chase, Johnson & Johnson и Verizon.
VEIPX взимает годовой коэффициент чистых расходов 0,27%.
Средняя годовая прибыль
Ниже приведены результаты индекса по сравнению с его эталонным показателем по состоянию на 27 февраля 2019 г. (Доходность эталонного индекса выделена курсивом ).
Vanguard Equity Income Fund ( индекс дохода от акционерного капитала )
- Один год: -5,72 (- 5,85% )
- 10-летние: 12,17 ( 10,51% )
Фонд стратегических дивидендов и доходов Fidelity (FSDIX)
Фонд Fidelity Strategic Dividend & Income Fund — это активно управляемый фонд, который ищет солидные компании, выплачивающие дивиденды, но добавляет к своему составу определенную долю облигаций. Около 70% его общих активов составляют обыкновенные акции, но до 20% он распределяет на корпоративные облигации. На данный момент ее крупнейшие пакеты акций находятся в секторах недвижимости, потребительского сектора и здравоохранения.
FSDIX взимает коэффициент расходов 0,71%.
Средняя годовая прибыль
Ниже приведены результаты индекса по сравнению с его эталонным показателем по состоянию на 27 февраля 2019 г. (Доходность эталонного индекса выделена курсивом ).
Фонд стратегических дивидендов и доходов Fidelity ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Один год: -4,49% ( -2,47% )
- 10-летние: 11,88% ( 11,79% )