5 способов испортить планирование недвижимости
Поддержание действующего и действующего плана недвижимости жизненно необходимо для обеспечения эффективного и упорядоченного распределения активов после смерти человека. Однако даже небольшая ошибка может создать огромные проблемы в процессе урегулирования, и во многих случаях эти ошибки невозможно исправить. Есть несколько ключевых ошибок, которые могут сделать план недвижимого имущества дефектным, большинства из которых можно легко избежать, периодически пересматривая свой план или план вашего клиента и постоянно обновляя его. Список этих распространенных сбоев включает:
Невозможность обновить информацию о получателях
Брак, развод, рождение и смерть могут повлиять на то, кто получит ваши активы. Убедитесь, что те, кому вы собираетесь передать свои активы, четко указаны в соответствующих формах. Каждый раз при любом из этих изменений не забывайте вносить правильные обновления во все финансовые, пенсионные и страховые счета и политики, а также в свои завещания, трасты и другие юридические документы.
Отсутствие юридических документов
Ваше завещание может быть в полном порядке, но оно не освобождает ваши активы отпроцесса завещания в большинстве случаев, если долларовая стоимость вашего имущества превышает определенную сумму.Некоторые активы по своей сути освобождены от завещания по закону, например, страхование жизни, пенсионные планы и аннуитеты, а также любой финансовый счет, на котором указан бенефициар перевода в случае смерти (TOD). Но все другие активы, как правило, подлежат назначенному государством процессу урегулирования вашего состояния. Отзывные живые трасты — это основной инструмент, который используется для освобождения всех других активов от завещания, процесс, который может затянуться в течение длительного времени в случае оспаривания завещания и повлечь за собой значительные судебные издержки и судебные издержки. И наличие только трастов без завещания может быть такой же большой ошибкой, поскольку завещание является основным документом, используемым для обозначения опеки над детьми и другими иждивенцами, если что-то случится с вами и / или вашим супругом или партнером.
Плохое ведение документации
Есть несколько вещей, которые понравятся тем, кто поселится в вашем поместье, меньше, чем необходимость тратить много времени и усилий на поиск, организацию и отслеживание всех ваших активов и имущества без вашего присутствия, чтобы указать им, где искать. Главный ключ к любому успешному плану недвижимости — это краткое письмо-инструкция, в котором вашему исполнителю будет указано, где все находится, имена и контактная информация всех, с кем им придется иметь дело, например, ваш банкир, брокер, страховой агент, специалист по финансовому планированию, поверенный, домовладелец или арендаторы и т. д. Вам также следует указать все финансовые веб-сайты, которые вы используете, с их регистрационной информацией, чтобы обеспечить удобный доступ к вашим счетам.
Плохое общение
Сказать своим наследникам, что вы сделаете что-то одно со своими деньгами или имуществом, а затем не предусмотреть в своем плане, чтобы это произошло, — верный путь к обиду, разрыву отношений и судебным спорам в некоторых случаях. Если ваша ситуация несколько сложна и может потребовать дополнительных объяснений, вы можете написать простое объяснительное письмо, в котором излагаются ваши намерения или объясняется, почему вы передумали в чем-то. Это может иметь большое значение для обеспечения закрытия или душевного спокойствия, даже если оно не имеет юридических полномочий.
Неспособность создать план
Хотя эта ошибка является самой очевидной в списке, она также является одной из самых распространенных. История содержит множество историй об очень, очень богатых людях, которые потеряли практически все свои владения из-за судебных издержек и судебных издержек из-за того, что они не смогли заранее спланировать ситуацию в этой области. Наличие плана особенно важно для тех, кому, возможно, придется платить налог на наследство.
Суть
Это лишь некоторые из распространенных ошибок при планировании недвижимости, которые часто возникают в сфере поселений недвижимости. Для получения дополнительной информации о том, что вам нужно сделать, чтобы ваши активы или активы вашего клиента были распределены в соответствии с вашими пожеланиями, обратитесь к квалифицированному юристу по планированию недвижимости или финансовому консультанту.