Серия 63 против Серии 65 против Серии 66: в чем разница?

Опубликовано · Обновлено

Обзор

Когда речь идет о вступлении в профессию инвестора, необходимо сдать несколько квалификационных экзаменов. Среди них — экзамены Серии 63, Серии 65 и Серии 66. Эти экзамены предназначены для проверки знаний и компетентности лиц, желающих работать в качестве профессионалов в области инвестиций. В этой статье мы рассмотрим различия между этими экзаменами и поможем вам понять, какой из них вам необходимо сдать.

Серия 63

Экзамен серии 63 — это государственный экзамен, который требуется в большинстве штатов для лиц, желающих стать зарегистрированными представителями. Этот экзамен посвящен таким темам, как регистрация лиц и ценных бумаг в США, а также этика в индустрии ценных бумаг. Экзамен Series 63 состоит из 60 вопросов, а его время ограничено 75 минутами. Для успешной сдачи экзамена кандидаты должны правильно ответить на 43 из 60 вопросов, набрав не менее 72% баллов.

Серия 65

Экзамен серии 65 предназначен для лиц, желающих оказывать платные консультационные услуги по инвестициям. Этот экзамен охватывает широкий круг тем, включая законы штата о ценных бумагах, экономику, инвестиционные средства, инвестиционные стратегии, анализ и этику. Экзамен серии 65 состоит из 130 вопросов, на которые отводится 180 минут. Для успешной сдачи экзамена кандидаты должны правильно ответить на 94 из 130 вопросов, набрав не менее 72%.

Серия 66

Экзамен Серии 66 объединяет в себе содержание экзаменов Серии 63 и Серии 65. Он охватывает темы, связанные с законами штата о ценных бумагах, этическими нормами, экономикой, инвестиционными средствами, инвестиционными стратегиями и анализом. Однако он не включает вопросы по конкретным продуктам, которые являются частью экзамена по Серии 65. Экзамен Series 66 состоит из 100 вопросов, на которые отводится 150 минут. Для успешной сдачи экзамена кандидаты должны правильно ответить на 73 из 100 вопросов, набрав не менее 73%.

Сравнение экзаменов

Давайте сравним ключевые особенности этих экзаменов:

Экзамен
Цель
Необходимые условия?
Ограничение по времени
Вопросы
Проходной балл
Стоимость

Серия 63
Экзамен по государственному законодательству для агентов по ценным бумагам
Нет
75 минут
60
43/60 (72%)
$147

Серия 65
Экзамен по праву инвестиционных консультантов
Нет
180 минут
130
94/130 (72%)
$187

Серия 66
Комбинированный экзамен по законодательству штата
Серия 7 (основное требование)
150 минут
100
73/100 (73%)
$177

(Источник: FINRA, данные по состоянию на 2022 год)

Особые соображения

Рассматривая эти экзамены, следует помнить о нескольких важных моментах:

  • Все три экзамена были созданы Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA) и администрируются Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).
  • Экзамен серии 63 является обязательным условием в большинстве штатов для лиц, желающих стать зарегистрированными представителями.
  • Экзамен серии 65 предназначен для лиц, желающих оказывать платные консультационные услуги по инвестициям.
  • Экзамен Series 66 сочетает в себе содержание экзаменов Series 63 и Series 65 и считается более легким по сравнению с экзаменом Series 65.
  • Экзамен по Серии 7 является обязательным условием для сдачи экзамена по Серии 66, то есть кандидаты должны сдать оба экзамена, чтобы зарегистрироваться в соответствующих штатах.
  • Каждый экзамен имеет свою стоимость, которая может быть покрыта вашим работодателем, если вы работаете в финансовой компании.

IARs/Инвестиционные провайдеры

Для тех, кто хочет стать представителем инвестиционного консультанта (IAR) или работать в инвестиционной компании, часто требуется сдача экзамена серии 66. Этот экзамен демонстрирует глубокое понимание законов штата о ценных бумагах, этических норм в отрасли и способность предоставлять клиентам подходящие инвестиционные консультации.

Карьера и зарплата

Получение необходимых квалификаций, таких как сдача экзаменов Серии 63, Серии 65 или Серии 66, может открыть различные возможности для карьерного роста в инвестиционной индустрии. Некоторые распространенные карьерные пути включают в себя:

  • Зарегистрированные представители: Лица, сдавшие экзамен Серии 63, могут работать в качестве зарегистрированных представителей, занимаясь продажей и покупкой ценных бумаг от имени клиентов.
  • Инвестиционные консультанты: Лица, сдавшие экзамен серии 65, могут работать инвестиционными консультантами, предоставляя консультации по инвестициям и управляя портфелями клиентов.
  • Комбинированные роли: Лица, сдавшие экзамен серии 66, могут работать в совмещенных ролях, выступая в качестве как зарегистрированных представителей, так и инвестиционных консультантов.

Оплата труда профессионалов в инвестиционной индустрии может варьироваться в зависимости от таких факторов, как опыт, местоположение и должностные обязанности. Как правило, люди, обладающие необходимой квалификацией и опытом работы, могут получать конкурентоспособную зарплату и имеют возможность получать дополнительный доход за счет комиссионных и бонусов.

Часто задаваемые вопросы

1. Нужно ли мне сдавать все три экзамена?

Нет, вам не обязательно сдавать все три экзамена. Выбор экзамена зависит от ваших карьерных целей и типа услуг, которые вы хотите предоставлять. Если вы хотите стать зарегистрированным представителем, вам может понадобиться сдать только экзамен серии 63. Если вы хотите оказывать консультационные услуги по инвестициям, вам подойдет экзамен серии 65. Экзамен Серии 66 представляет собой комбинацию экзаменов Серии 63 и Серии 65 и может быть подходящим выбором для тех, кто хочет выполнять обе роли.

2. Могу ли я сдать эти экзамены в России?

Хотя содержание экзаменов применимо к инвестиционной индустрии в целом, сами экзамены специфичны для правил и требований США. Если вы находитесь в России и заинтересованы в карьере в инвестиционной индустрии, вам следует изучить соответствующие квалификации и экзамены, характерные для российского финансового рынка.

3. Как мне следует готовиться к этим экзаменам?

Для подготовки к экзаменам рекомендуется изучить соответствующие материалы, такие как учебники, учебные пособия и онлайн-ресурсы. Многие учебные заведения предлагают курсы подготовки к экзаменам и пробные экзамены, чтобы помочь кандидатам ознакомиться с содержанием и форматом экзаменов. Также полезно составить план обучения, выделить достаточно времени на подготовку и регулярно просматривать материалы, чтобы закрепить понимание тем.

Итоги

Экзамены Серии 63, Серии 65 и Серии 66 являются важными квалификационными требованиями для тех, кто стремится попасть в инвестиционную индустрию. Каждый экзамен служит определенной цели и оценивает различные аспекты знаний и компетенций. Понимая разницу между этими экзаменами и учитывая свои карьерные цели, вы сможете принять взвешенное решение о том, какой экзамен (экзамены) сдавать. Не забудьте тщательно подготовиться к экзаменам и обратиться за советом к авторитетным источникам, чтобы повысить свои шансы на успех.

Вопросы и ответы

Нужно ли мне сдавать все три экзамена?

Нет, вам не обязательно сдавать все три экзамена. Выбор экзамена зависит от ваших карьерных целей и типа услуг, которые вы хотите предоставлять. Если вы хотите стать зарегистрированным представителем, вам может понадобиться сдать только экзамен серии 63. Если вы хотите оказывать консультационные услуги по инвестициям, вам подойдет экзамен серии 65. Экзамен Серии 66 представляет собой комбинацию экзаменов Серии 63 и Серии 65 и может быть подходящим выбором для тех, кто хочет выполнять обе роли.

Могу ли я сдать эти экзамены в России?

Хотя содержание экзаменов применимо к инвестиционной индустрии в целом, сами экзамены соответствуют правилам и требованиям США. Если вы находитесь в России и заинтересованы в карьере в инвестиционной индустрии, вам следует изучить соответствующие квалификации и экзамены, характерные для российского финансового рынка.

Как мне следует готовиться к этим экзаменам?

Для подготовки к этим экзаменам рекомендуется изучить соответствующие материалы, такие как учебники, учебные пособия и онлайн-ресурсы. Многие учебные заведения предлагают курсы подготовки к экзаменам и пробные экзамены, чтобы помочь кандидатам ознакомиться с содержанием и форматом экзаменов. Также полезно составить план обучения, выделить достаточно времени на подготовку и регулярно просматривать материалы, чтобы закрепить понимание тем.

Каковы расходы, связанные с этими экзаменами?

Каждый экзамен имеет свою стоимость. По последним данным, экзамен на получение сертификата серии 63 стоит 147 долларов, экзамен на получение сертификата серии 65 стоит 187 долларов, а экзамен на получение сертификата серии 66 стоит 177 долларов. Эти расходы могут быть покрыты вашим работодателем, если вы работаете в финансовой компании. Всегда полезно уточнить у соответствующих органов или у своего работодателя самую свежую информацию о стоимости экзаменов.

Каковы возможности карьерного роста после сдачи этих экзаменов?

Сдача экзаменов Серии 63, Серии 65 или Серии 66 может открыть различные возможности для карьерного роста в инвестиционной индустрии. Некоторые распространенные карьерные пути включают работу в качестве зарегистрированных представителей, инвестиционных консультантов или в комбинированных ролях, включающих обе функции. Оплата труда профессионалов в инвестиционной индустрии может варьироваться в зависимости от таких факторов, как опыт, местоположение и должностные обязанности.

Можно ли сдавать эти экзамены онлайн?

Возможность сдачи экзаменов онлайн может зависеть от организации, проводящей экзамены, и действующих правил. Рекомендуется обращаться в соответствующие органы или к поставщикам экзаменов, чтобы получить самую свежую информацию о вариантах сдачи экзаменов, включая возможность сдачи экзаменов онлайн.


Похожие статьи