7 паевых инвестиционных фондов с низкой комиссией

Fidelity Investments — одна из крупнейших и самых известных компаний по управлению активами в мире. Основанная в 1946 году, компания имеет более 2,92 триллиона долларов в активах под управлением (AUM) по состоянию на июнь 2020 года и предлагает паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF ); он предоставляет консультации по инвестициям и управляет квалифицированными пенсионными планами.

Ключевые выводы

  • Fidelity Investments — одна из крупнейших и самых известных финансовых компаний в мире, под управлением которой находятся активы на сумму около 3 триллионов долларов США.
  • Известная прежде всего своими активно управляемыми стратегиями паевых инвестиционных фондов, компания также предлагает ряд недорогих индексных фондов и активных фондов с конкурентоспособными комиссиями.
  • Здесь мы кратко рассмотрим всего семь из внушительной семьи фондов Fidelity.

Семья Фонда верности

Среди своего большого портфеля паевых инвестиционных фондов Fidelity предлагает широкий выбор сверхнизкозатратных продуктов. Низкие коэффициенты расходов и сборов особенно выгодны, потому что сборы съедают прибыль. В то время как потенциальная доходность, которую видит человек от многих инвестиций, неизвестна, а расходы — это единовременные инвесторы, которые могут контролировать. Меньшие расходы означают больше денег в их портфелях и, в конечном итоге, в их карманах.

Индексные паевые инвестиционные фонды обычно представляют собой продукты с самой низкой стоимостью. Индексные фонды пассивно воспроизводят выбранный эталон и не требуют дополнительных затрат на управление фондами и исследовательские группы. Поскольку многие активно управляемые фонды испытывают трудности с сопоставлением со своими эталонными показателями, индексные фонды являются идеальными основными активами в большинстве портфелей. Многие паевые инвестиционные фонды с индексом Fidelity, например перечисленные ниже, предлагают сочетание высоких показателей за прошлые периоды и низких комиссий.

Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX)

Standard & Poor ‘ s (S & P) 500 Index, и это также один из самых дешевых. С коэффициентом чистых расходов всего 0,015% этот фонд считается одним из самых дешевых вложений во всей вселенной паевых инвестиционных фондов. Этот коэффициент расходов означает, что с каждой 1000 долларов, вложенных в фонд, Fidelity взимает всего 15 центов в год в качестве комиссионных. С активами под управлением почти 225 миллиардов долларов, этот фонд без нагрузки получает 4 звезды от Morningstar.

Фонд Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Иногда понятие низкой стоимости является относительным. Хотя коэффициент расходов 0,30% фонда Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) не переводит этот фонд в самую дешевую категорию, он по-прежнему остается одним из самых дешевых фондов, отслеживающих индекс NASDAQ Composite. Этот фонд также имеет пятизвездочный рейтинг Morningstar в категории роста компаний с большой капитализацией.

Международный индексный фонд Fidelity ZERO (FZILX)

Международные паевые инвестиционные фонды, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов из-за дополнительных затрат, связанных с такими факторами, как глобальные исследования и валютный риск. Основанная в 1997 году, Fidelity предложила свой фонд Spartan International с низкой комиссией — всего 0,2%. Однако совсем недавно Fidelity перешла на модель с нулевой комиссией, создав свой ZERO International Index Fund (FZILX). Этот фонд имеет тенденцию придерживаться более крупных глобальных имен, чтобы ограничить риск, и буквально не имеет коэффициента расходов и нагрузки.

Фонд акций со средней капитализацией Fidelity (FMCSX)

Fidelity предлагает особенно надежную линейку фондов средней капитализации с восемью различными фондами, имеющими четырех- или пятизвездочный рейтинг Morningstar. Фонд Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) является одним из них. При коэффициенте расходов 0,61% он считается одним из лучших способов получить доступ к акциям среднего размера с профессиональным активным менеджментом, который за последние 15 лет ежегодно зарабатывал около одной дополнительной точки прибыли по сравнению с эталонным показателем.

Инвестиционный портфель Fidelity Estate (FRESX)

Недвижимость может быть заведомо рискованным местом для инвесторов, чтобы заставить свои доллары работать, но преимущества диверсификации, которые дает добавление этого класса активов для диверсификации портфеля, заметны. Фонд Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) активно инвестирует не менее 80% активов в ценные бумаги отечественных и иностранных компаний, в основном занятых в сфере недвижимости и других связанных с недвижимостью инвестиций.

Индексный фонд защищенных от инфляции облигаций Fidelity (FIPDX)

Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) — относительно новое дополнение к инвестиционной среде, но они вызвали большой интерес у тех, кто ищет защиты от экономических рисков. Индексный фонд облигаций с защитой от инфляции (FIPDX) не принес большой прибыли инвесторам из-за текущей низкой ставки и низкой инфляции, но он имеет четырехзвездочный рейтинг Morningstar и чистые расходы 0,05%. соотношение.

Фонд Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

Индексный фонд Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX) похож на индексные фонды Fidelity ZERO 500, за исключением того, что этот фонд добавляет к совокупности долю компаний с малой и средней капитализацией, чтобы охватить весь рынок акций США. Он представляет собой идеальный базовый портфель «все в одном» и не требует комиссий или нагрузок.