7 высокодоходных пенсионных акций для пополнения вашего гнезда

Хотя дивидендная доходность в последнее время частично снизилась из-за роста цен на акции, на Уолл-стрит все еще можно найти привлекательные высокодоходные пенсионные акции. Эти компании обычно генерируют стабильный денежный поток, могут похвастаться сильным балансом и имеют разумные коэффициенты выплаты дивидендов.

В результате эти компании обладают достаточной финансовой устойчивостью, чтобы развивать свой бизнес и при этом стабильно выплачивать привлекательные дивиденды. Учитывая «бычий» импульс в этом сезоне прибыли, я расскажу о семи пенсионных акциях для покупки с высокой дивидендной доходностью.

Высокодоходные дивидендные выплаты надежны лишь настолько, насколько надежен стоящий за ними бизнес. Поэтому инвесторы должны сравнивать дивидендную доходность среди списка потенциальных имен для покупки.

InvestorPlace — Новости фондового рынка, рекомендации по акциям и торговые советы

7 лучших акций для покупки на любом падении, если у вас есть шанс в 4 квартале

Учитывая это, вот список семи высокодоходных пенсионных акций, которые должны стать отличным дополнением к любому долгосрочному портфелю:

AGNC Investment (NASDAQ:AGNC)

Annaly Capital Management (NYSE:NLY)

Coca-Cola (NYSE:KO)

Enbridge (NYSE:ENB)

Horizon Technology Finance (NASDAQ:HRZN)

Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF (NASDAQ:PEY)

McDonald’s (NYSE:MCD)

Важно убедиться, что кандидат на высокодоходные пенсионные акции имеет здоровый баланс, стабильный коэффициент выплат, историю последовательного увеличения дивидендов, а также стабильный рост верхней и нижней частей компании. Кроме того, в идеале компания должна обладать долгосрочными конкурентными преимуществами, включая высокие барьеры для входа на рынок, высокие затраты на переключение клиентов, сильную торговую марку или передовые технологии.

Изображение мужчины, держащего брелок с ключом и домом, прикрепленным к кольцу для ключей, над офисным столом на заднем плане

Источник: Shutterstock

52-недельный диапазон: $13,71 — $18,84

Дивидендная доходность: 8,72%

Компания AGNC Investment, расположенная в Бетесде, штат Мэриленд, является инвестиционным трастом недвижимости (REIT), инвестирующим в основном в ценные бумаги, обеспеченные ипотечными жилищными кредитами (BMS). Это означает, что выплаты основной суммы долга и процентов гарантируются агентством, финансируемым правительством США, или правительством США.

AGNC опубликовала результаты третьего квартала 25 октября. Инвестиционный портфель компании по итогам квартала составил $84,1 млрд. Чистый процентный доход составил $279 млн. Совокупный доход составил $193 млн, или 37 центов на разводненную акцию, по сравнению с $707 млн, или $1,15 на разводненную акцию, в предыдущем квартале.

Говоря о результатах, генеральный директор Питер Федерико сказал:

«Мы очень довольны финансовыми результатами AGNC за третий квартал, на которые благоприятно повлияли относительно стабильные рыночные условия в течение квартала. Наша очень привлекательная дивидендная доходность в 9% в сочетании со скромным увеличением балансовой стоимости активов в третьем квартале обеспечили высокую экономическую доходность в 2,3%».

Будучи REIT, AGNC обязана выплачивать 90% налогооблагаемого дохода своим акционерам, что подразумевает постоянные выплаты дивидендов. Компания является инвестором в ценные бумаги, связанные с ипотекой. Поскольку эти активы представляют собой федеральные кредиты, гарантированные государственными учреждениями, такими как Fannie Mae или Freddie Mac, они имеют низкий уровень риска.

В настоящее время AGNC предлагает щедрую доходность 8,7% и ежемесячно выплачивает 12 центов на акцию в качестве дивидендов. Солидная история щедрых ежемесячных дивидендов делает акции AGNC надежным выбором для дивидендных инвесторов. В настоящее время акции компании колеблются около отметки $16,5 за акцию и выросли почти на 6% в годовом исчислении (YTD). Форвардная цена к прибыли (P/E) составляет 6,4x.

деньги и ручка лежат на бумаге с графиками и таблицами

Источник: Shutterstock

52-недельный диапазон: $6,92 — $9,64

Дивидендная доходность: 10,16%

Базирующаяся в Нью-Йорке компания Annaly Capital Management является крупнейшим ипотечным REIT по рыночной капитализации, также инвестируя в ипотечные ценные бумаги, обеспеченные федеральным правительством через такие агентства, как Fannie Mae и Freddie Mac.

Компания Annaly объявила результаты третьего квартала 27 октября. Чистая прибыль по GAAP составила 34 цента на акцию за квартал, по сравнению с 70 центами в предыдущем квартале. Прибыль, доступная для распределения, составила 28 центов на акцию, что на 2 цента меньше, чем в предыдущем квартале. Годовая прибыль на средний капитал по GAAP составила 15,3%.

«Мы довольны результатами третьего квартала, который принес положительный экономический доход акционерам и прибыль, доступную для распределения, которая продолжает обеспечивать достаточное покрытие нашего текущего дивиденда», — отметил генеральный директор Дэвид Финкельштейн. «В конечном счете, мы располагаем всеми возможностями для того, чтобы воспользоваться возможностями, которые появляются по мере того, как Федеральная резервная система сокращает свое присутствие на ипотечном рынке, учитывая наше разумное построение портфеля, исторически низкий уровень левериджа и значительную ликвидность».

Annaly получает прибыль от спрэда между средней доходностью ипотечных ценных бумаг и стоимостью заимствования. Следовательно, процентные ставки играют важную роль в итоговых показателях. Низкие процентные ставки обычно побуждают клиентов рефинансировать свои ипотечные кредиты с более высокой ставкой на ипотечные кредиты с более низкой ставкой. В результате руководство ожидает увеличения чистой процентной маржи в ближайшем будущем.

7 лучших акций для покупки на любом падении, если у вас есть шанс в 4 квартале

Акции NLY предлагают дивидендную доходность в размере 10,1%. Двузначная дивидендная доходность и стабильный денежный поток делают NLY потенциально надежной пенсионной акцией для долгосрочных инвесторов. Акции NLY стоят около $8,70, с начала года они выросли на 3%, а за последний год — на 22%. Акции торгуются по цене почти 8-кратного прогнозируемого дохода.

кока-кола (KO) бутылки и банки. кока-кола — акции голубой фишки

Источник: Fotazdymak / Shutterstock.com

52-недельный диапазон: $47,30 — $57,56

Дивидендная доходность: 3,02%

Компания Coca-Cola, расположенная в Атланте, штат Джорджия, является крупнейшей безалкогольной компанией в мире, производящей и продающей известные бренды газированных напитков. К ним относятся Coke, Fanta и Sprite, а также негазированные бренды, такие как Minute Maid, Costa и Georgia Coffee, и энергетические продукты, такие как PowerAde и Smartwater.

Компания Coca-Cola опубликовала результаты третьего квартала 27 октября. Выручка выросла на 16% по сравнению с прошлым годом и составила $10 млрд. Чистая прибыль за третий квартал составила $2,47 млрд, или 57 центов на разводненную акцию, по сравнению с $1,74 млрд, или 40 центов на разводненную акцию, в предыдущем квартале. Доход на акцию вырос на 41% по сравнению с прошлым годом и составил 57 центов, а доход на акцию не по GAAP вырос на 18% и составил 65 центов. Свободный денежный поток с начала года составил $8,5 млрд, увеличившись на $3 млрд по сравнению с предыдущим годом.

После объявления генеральный директор Джеймс Куинси отметил:

«Мы обновляем наши прогнозы на весь год, чтобы отразить еще один квартал динамичного развития бизнеса. Несмотря на то, что восстановление экономики по всему миру происходит асинхронно, мы инвестируем в рост, чтобы обеспечить долгосрочную стоимость системы.»

Coca-Cola продолжает получать выгоду от восстановления мировой экономики. Компания по-прежнему обладает значительным потенциалом роста, поскольку около 40% ее выручки приходится на развивающиеся рынки, где мы наблюдаем низкий уровень потребления безалкогольных напитков на душу населения. Кроме того, Coca-Cola диверсифицировала свой портфель напитков, ориентируясь на различные вкусы.

Учитывая широкую дистрибьюторскую сеть и глобальный масштаб, акции KO должны продолжать генерировать прибыльные доходы для инвесторов, ориентированных на получение дохода. Компания может похвастаться примерно 60 годами последовательного повышения дивидендов. В настоящее время дивидендная доходность акций KO составляет 3%. Их цена колеблется чуть выше $55, а с начала года она выросла всего на 1,5%. Акции торгуются по цене 22,3-кратного прогнозируемого дохода и 6,5-кратного трейлинга продаж.

Вывеска компании Enbridge (ENB) на головном офисе Enbridge в Торонто, Канада.

Источник: JHVEPhoto / Shutterstock.com

52-недельный диапазон: $26,97 — $43,21

Дивидендная доходность: 6,22%

Канадская компания Enbridge является ведущей компанией в области энергетической инфраструктуры в Северной Америке. Группа владеет обширными активами по транспортировке углеводородов по всей территории США и Канады. Ее трубопроводная сеть включает в себя канадскую магистраль, нефте- и газопроводы, газовые коммуникации и объекты возобновляемой энергетики.

Компания Enbridge опубликовала результаты второго квартала в конце июля. Скорректированная прибыль выросла на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 1,4 млрд долларов США, или 67 центов на акцию, по сравнению с 1,1 млрд долларов США, или 56 центов на акцию, в предыдущем квартале. Распределяемый денежный поток составил $2,5 млрд.

Генеральный директор Аль Монако отметил: «В этом году мы планируем ввести в эксплуатацию проекты на сумму 10 млрд долларов США и подтверждаем наши финансовые рекомендации на 2021 год».

Благодаря значительному отставанию в реализации проектов по расширению производства руководство ожидает увеличения денежного потока на акцию на 5-7% в год до 2023 года. Кроме того, компания находится на пути перехода своего бизнеса к более чистым альтернативам. Например, энергетическая группа строит ветряные и солнечные активы в Европе и берется за проекты с низким уровнем выбросов углерода, такие как возобновляемый природный газ и водород.

7 лучших акций для покупки на любом падении, если у вас есть шанс в 4 квартале

На протяжении многих лет Enbridge была прибыльной дивидендной акцией, предлагая в настоящее время дивидендную доходность 6,2%. За последние 26 лет компания ежегодно увеличивала размер выплат. В настоящее время акции ENB находятся на отметке $42 и с начала года выросли на 33%. Акции торгуются с коэффициентом 17,2x к прогнозной прибыли и 2,5x к продажам.

Изображение человека, держащего несколько устройств и график, соединяющий их все

Источник: Shutterstock

52-недельный диапазон: $11,03 — $17,95

Дивидендная доходность: 7,01%

Horizon Technology Finance, расположенная в Фармингтоне, штат Коннектикут, является специализированной финансовой компанией, которая предоставляет кредиты и инвестирует в компании, находящиеся на стадии развития в области технологий, медико-биологических наук, медицинской информации и услуг, а также в отрасли устойчивого развития.

Компания Horizon Technology опубликовала результаты третьего квартала 26 октября. Общий инвестиционный портфель вырос на 45% по сравнению с прошлым годом и составил 452 млн долларов. Общий инвестиционный доход вырос на 33% и составил $16,4 млн по сравнению с $12,3 млн в предыдущем квартале. Чистый инвестиционный доход составил $8,0 млн, или 40 центов на акцию, по сравнению с $5,9 млн, или 34 центами на акцию, годом ранее. Horizon располагала ликвидностью в размере 88,1 млн долларов, состоящей из 42,9 млн долларов в наличности и фондах денежного рынка.

Генеральный директор Роберт Д. Померой-младший отметил: «Мы провели отличный третий квартал, поскольку HRZN получила чистый инвестиционный доход в размере $0,40 на акцию, значительно увеличила свой портфель и повысила СЧА на акцию».

Кредитный портфель Horizon для клиентов, находящихся на венчурной стадии, продолжает расти, причем в третьем квартале был закрыт рекордный объем новых кредитов. Руководство компании в основном ориентируется на предприятия в области наук о жизни и биотехнологий. Компании удалось снизить собственную стоимость капитала, поскольку она пролонгировала долговые обязательства и привлекла средства путем размещения на рынке.

Акции HRZN колеблются в районе $17 за акцию, увеличившись на 29% с начала года и на 46% за последний год. Текущие цены поддерживают щедрую дивидендную доходность в 7%. Акции торгуются по цене 12,6x прогнозируемой прибыли и 20,6x трейлинга продаж.

лист бумаги с надписью «дивиденды» и купюрой в 20 долларов на нем для представления дивидендных акций

Источник: Shutterstock

52-недельный диапазон: $14,35 — $21,85

Дивидендная доходность: 3,85%

Коэффициент расходов: 0,53% в год

Наш следующий выбор — торгуемый на бирже фонд (ETF). Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF инвестирует в 52 акции, отобранные на основе дивидендной доходности и стабильного роста дивидендов. PEY отслеживает доходность индекса NASDAQ US Dividend Achievers 50. И фонд, и индекс пересматриваются ежегодно в марте. Затем они перебалансируются ежеквартально в марте, июне, сентябре и декабре.

PEY начал торговаться в декабре 2004 года. На 10 крупнейших имен приходится около 30% чистых активов в размере $981 млн. В разбивке по секторам мы видим финансовые компании (23,67%), за ними следуют коммунальные услуги (22,71%), основные потребительские товары (16,94%) и энергетика (14,16%).

В список ведущих холдингов входят компания Oneok (NYSE:OKE), крупнейшая нефтяная компания Exxon Mobil (NYSE:XOM), нефтеперерабатывающая компания и дистрибьютор транспортных топлив Valero Energy (NYSE:VLO), телекоммуникационный гигант AT&T (NYSE:T), Northwest Bancshares (NASDAQ:NWBI) и Altria (NYSE:MO).

7 лучших акций для покупки на любом падении, если у вас есть шанс в 4 квартале

С начала года доходность фонда составила 17,2%, достигнув исторического максимума в мае. Коэффициенты P/E и price-to-book (P/B) PEY составляют 14,2x и 1,8x.

Коробка с бургерами и картофелем фри из McDonald’s (MCD) лежит на плоской поверхности.

Источник: 8th.creator / Shutterstock.com

52-недельный диапазон: $202,73 — $249,95

Дивидендная доходность: 2,30%

Компания McDonald’s, являющаяся крупнейшим владельцем и оператором ресторанов во всем мире, не нуждается в представлении. В 2020 году объем продаж компании составил 93 миллиарда долларов США в 39 000 магазинах и 119 странах. Уолл-стрит согласна с тем, что McDonald’s преобразовал индустрию быстрого питания, предложив удобное и недорогое меню. Группа расширила свое глобальное присутствие благодаря партнерству с независимыми франчайзинговыми ресторанами.

27 октября компания McDonald’s опубликовала результаты третьего квартала. Консолидированный доход вырос на 14% по сравнению с прошлым годом и составил $6,20 млрд. Общесистемные продажи выросли на 16% до $29,95 млрд. Чистая прибыль выросла на 22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 2,15 млрд. долларов, или 2,86 доллара на разводненную акцию, по сравнению с 1,76 млрд. долларов, или 2,35 доллара на разводненную акцию, в предыдущем году.

После публикации показателей генеральный директор Крис Кемпчински сказал:

«Результаты третьего квартала свидетельствуют о нашем непревзойденном масштабе и гибкости. Наши глобальные сопоставимые продажи выросли на 10% по сравнению с 2019 годом, что было достигнуто благодаря омниканальному опыту, ориентированному на удовлетворение потребностей наших клиентов.»

Несмотря на глобальную тенденцию перехода к более здоровому питанию, экономное меню McDonald’s должно продолжать генерировать высокие доходы для акционеров. Кроме того, недавнее развитие компании в сфере доставки и программ лояльности обеспечивает значительный стимул для роста верхней линии в долгосрочной перспективе.

Компания MCD имеет известную историю увеличения долгосрочной акционерной стоимости. Ее дивидендные выплаты постоянно растут на протяжении более 40 лет, причем каждый год происходит как минимум одно повышение дивидендов. Компания объявила о повышении квартальных денежных дивидендов на 7% до $1,38 на акцию и объявила о скором возобновлении программы выкупа акций.

Акции MCD в настоящее время торгуются на уровне чуть выше $240 за акцию и выросли на 13% в этом году. Акции торгуются на уровне 24x прогнозируемой прибыли и 8,2x продаж.

На дату публикации Тезкан Гекгил не имел (ни прямо, ни косвенно) никаких позиций в ценных бумагах, упомянутых в данной статье. Мнения, выраженные в данной статье, являются мнениями автора, с учетом Руководства по публикации InvestorPlace.com.

Тезкан Гекгил, доктор философии, более двух десятилетий проработала в сфере управления инвестициями в США и Великобритании. Помимо формального высшего образования в этой области, она также сдала все три уровня экзамена на звание дипломированного специалиста по рыночным технологиям (CMT). Ее страсть — торговля опционами на основе технического анализа фундаментально сильных компаний. Ей особенно нравится устанавливать еженедельные покрытые коллы для получения дохода.

Сообщение 7 высокодоходных пенсионных акций для пополнения вашего яйца появились сначала на InvestorPlace.