Один день из жизни финансового аналитика

Среди наиболее серьезных, но полезных вариантов карьеры в сфере финансовых услуг — финансовый аналитик. Но что именно делает финансовый аналитик ежедневно? Ответ на этот вопрос во многом зависит от уровня опыта аналитика.

В то время как молодые аналитики, как правило, занимаются сбором большого количества данных, финансовым моделированием и ведением таблиц, более старшие аналитики, как правило, тратят время на разработку инвестиционных тезисов, общение с руководителями компании и другими инвесторами и маркетинговые идеи (если они продаются). -сбоку ). Давайте подробнее рассмотрим один день из жизни младшего и старшего финансового аналитика.

Младший аналитик: 0-3 года опыта

В течение первых нескольких лет карьеры финансового аналитика они могут рассчитывать потратить большую часть своего времени на сбор соответствующих данных, обновление таблиц сравнения и финансовых моделей, а также на чтение соответствующих новостей и отраслевых публикаций. Цель этих мероприятий — развить прочное фундаментальное понимание конкретного бизнеса, сектора или отрасли.

Кроме того, многие молодые аналитики тратят часть своего времени на подготовку к профессиональным и лицензионным экзаменам, таким как экзамены Chartered Financial Analyst (CFA) и лицензии Series 7 и Series 63. Хотя должности в разных компаниях различаются, термин «младший аналитик» обычно используется для обозначения финансового аналитика с опытом работы менее трех лет.

Старший аналитик: более 3 лет опыта

Как только младший аналитик достигает определенного уровня отраслевых знаний и развивает достаточно прочную сеть контактов, его профессиональные обязанности превращаются в использование данных для выработки инвестиционного мнения. Кроме того, старший аналитик тратит немало времени на развитие отношений с представителями отрасли и компаний, а также на маркетинг работы команды. Наставничество также является важным компонентом повседневных обязанностей старшего аналитика.

Несмотря на различия в профессиональных обязанностях младшего и старшего аналитика, в их повседневной жизни есть общие черты. Здесь мы представляем вам один день из жизни финансового аналитика.

Один день из жизни финансового аналитика

5:30 — Проверяйте соответствующие новости. Младший и старший аналитик: проверяйте новости, чтобы узнать, были ли какие-либо ночные выпуски новостей, связанные с охватом команды, или были ли какие-либо события, влияющие на рынок.

6:00 утра — потушить пожары. Младший аналитик: если на ленте есть соответствующие новости, младший аналитик обычно предупреждает старшего аналитика в дополнение к обновлению соответствующих файлов данных и электронных таблиц.

Старший аналитик : Если на ленте есть новости, старший аналитик определяет, влияет ли это на мнение аналитика об инвестициях и какие действия следует предпринять с этой новостью. Если на ленте нет новостей, утром старший аналитик может выступать на утреннем собрании фирмы или встречаться с институциональными клиентами или членами управленческой команды компании.

7:00 утра — утренние встречи. Младший аналитик: Многие операции на стороне продавца и покупателя облегчают внутреннюю ежедневную утреннюю встречу, на которой обсуждаются ключевые выводы исследований аналитиков. Младших аналитиков обычно поощряют посещать эту встречу, поскольку она, помимо других преимуществ, расширяет их базу знаний.

Старший аналитик: если старший аналитик представляет фирме инвестиционную идею, аналитик может сделать это во время утреннего собрания фирмы. В качестве альтернативы старший аналитик может встретиться с клиентами или руководством компании.

8:00 утра — Заезды младшего и старшего аналитика: Регулярный контакт с другими членами команды по всей фирме гарантирует, что идеи аналитика хорошо известны и поняты. С 9:00 до 23:00 это может быть сочетание маркетинга, установления связей, обновления исследований и работы над долгосрочными проектами, среди прочего.

9:00 — Встречи младшего и старшего аналитиков: примите участие во встрече команды с членами команды.

10:00 ч обновление, вызывает Младший аналитик: Обновление маркетинга слайд колода заранее маркетинговой поездки старшего аналитика. Передайте колоду другим членам команды на рассмотрение.

Старший аналитик: конференц-звонок с руководством компании для разъяснения некоторых моментов, касающихся бизнес-модели компании, и для планирования визита инвестора в распределительный центр. Посетите внутреннюю встречу. Рассмотрите логистику для роуд-шоу, не связанного с сделкой.

12:00 — Обед. Младший аналитик: встретитесь с наставником за обедом.

Старший аналитик: Обед с представителями отрасли.

13:30 — Исследование, обзор младшего аналитика: подготовьте шаблон примечания к исследованию до публикации отчета о прибылях и убытках.

Старший аналитик: проанализируйте работу младшего аналитика и предложите конструктивный отзыв.

14:30 — Дополнительные новости, звонки младшему аналитику: внесите рекомендуемые изменения в презентацию маркетинговых слайдов.

Старший аналитик: Обзвоните клиентов с последними инвестиционными идеями.

15:30 — Обзоры, звонки младшему аналитику: перед публикацией отчета о прибылях и убытках просмотрите стенограммы конференц-связи и отчет о доходах за предыдущий квартал.

Старший аналитик: Продолжайте обзванивать клиентов; узнайте в торговом отделе о необычно большом объеме торгов по конкретной акции.

17:00 — Обновления, обзоры Младший аналитик: публикуется отчет о прибылях и убытках; таким образом, младший аналитик должен обновить финансовую модель команды и шаблон примечания к исследованию, используя данные из отчета о прибылях и убытках. Затем младший аналитик должен подготовить вопросы для руководства компании. Любые важные моменты, содержащиеся в пресс-релизе, должны быть доведены до сведения старшего аналитика и команды.

Старший аналитик: просмотрите отчет о доходах в поисках важных моментов. Свяжитесь с командой менеджеров, чтобы уточнить любые вопросы. Определите влияние публикации прибыли на инвестиционное мнение аналитика.

20:00 — Дополнительные обновления, обзоры. Младший аналитик: отправьте обновленную аналитическую записку и финансовую модель на рассмотрение старшему аналитику. При необходимости внесите изменения.

Старший аналитик: ознакомьтесь с запиской и моделью исследования. При необходимости внесите тонкие изменения.

21:00 — Завершение работы Младший аналитик: отправьте отредактированную и утвержденную записку о исследовании на утверждение аналитикам надзорного отдела.

Старший аналитик: Разработайте темы для разговора на завтрашней утренней встрече. Просмотрите списки звонков клиентов, так как звонки нужно будет делать рано утром.

22:30 — Младший аналитик: Опубликована заметка. Подготовьтесь к выступлению старшего аналитика на утреннем собрании следующего дня.

Старший аналитик: Как только заметка будет опубликована, подготовьте голосовую почту для рассылки определенным клиентам.

23:00 — Свет погас. Конец дня.

Нижняя граница

Приливы и отливы в повседневной деятельности аналитика зависят от таких факторов, как календарь доходов, маркетинговый календарь старшего аналитика, а также от того, выполняются ли исследовательские проекты. Вообще говоря, день в жизни младшего или старшего аналитика может быть очень трудоемким. Тем не менее, окупаемость — сложная и (потенциально) финансово выгодная карьера.