Финансовая энциклопедия

Что такое Автоматизированная служба перевода счетов клиентов (ACATS)?

Опубликовано · Обновлено

Автоматизированная служба перевода клиентских счетов (ACATS) — это система, облегчающая беспрепятственный перевод ценных бумаг с одного торгового счета на другой в другой брокерской фирме или банке. Она предлагает инвесторам удобный и эффективный способ перемещения своих активов без необходимости их ликвидации и обратного выкупа. ACATS широко используется в Соединенных Штатах и обеспечивает значительные преимущества как для инвесторов, так и для финансовых учреждений.

Принцип работы Автоматизированной службы перевода клиентских счетов (ACATS)

Система ACATS упрощает процесс перевода активов между брокерскими счетами. Когда инвестор решает перевести свой счет из одной брокерской фирмы в другую, новая фирма-получатель инициирует процесс ACATS, заставляя клиента подписать соответствующие документы о переводе. После того как документы получены и проверены, принимающая фирма подает запрос с использованием номера счета клиента в передающую фирму.
Если информация о счете совпадает у передающей и принимающей фирм, начинается процесс ACATS. Фирма-поставщик переводит точные данные по счетам в фирму-получатель, гарантируя, что инвестиции клиента останутся нетронутыми. Это избавляет инвесторов от необходимости продавать свои позиции и выкупать их у новой фирмы, что экономит время и потенциальные налоговые последствия.
Процесс ACATS обычно занимает от трех до шести рабочих дней, в зависимости от различных факторов, таких как сложность перевода и любые дополнительные требования со стороны участвующих учреждений. На протяжении всего процесса система ACATS сводит к минимуму риск ошибок, опечаток и других форм человеческого фактора, которые могут возникнуть при ручном переводе.

Ценные бумаги, подходящие для системы ACATS

ACATS поддерживает перевод широкого спектра ценных бумаг, включая акции, торгуемые на бирже, биржевые фонды (ETF), наличные деньги, облигации, большинство взаимных фондов и опционы. Кроме того, депозитные сертификаты (CD) банковских учреждений могут быть переведены через ACATS, если учреждение является членом Национальной клиринговой корпорации по ценным бумагам (NSCC).
ACATS также работает с различными типами счетов, такими как налогооблагаемые счета, индивидуальные пенсионные счета (IRA), трасты и брокерские счета 401(k)s. Однако важно отметить, что перевод средств на квалифицированные пенсионные счета, такие как IRA, может занять больше времени из-за дополнительных процессов проверки, необходимых для обеспечения соответствия налоговому законодательству.

Ценные бумаги, на которые не распространяется действие ACATS

Хотя ACATS поддерживает передачу широкого спектра ценных бумаг, существуют некоторые исключения. Например, аннуитеты не могут быть переданы через систему ACATS. Средства аннуитетов обычно хранятся в страховых компаниях, а для передачи агента записи по аннуитету требуется отдельный процесс, известный как обмен 1035.
Кроме того, право на перевод определенных ценных бумаг через систему ACATS может зависеть от правил и политики принимающей брокерской фирмы или банка. Некоторые учреждения могут иметь собственные инвестиции, непередаваемые взаимные фонды или альтернативные инвестиции, которые необходимо ликвидировать и которые могут быть недоступны для выкупа через нового брокера. Не котирующиеся на бирже акции или внебиржевые финансовые продукты в некоторых случаях также могут быть непригодны для перевода по ACATS.

Преимущества ACATS

Автоматизированная служба перевода клиентских счетов предлагает ряд преимуществ для инвесторов и финансовых учреждений:

  1. Удобство: ACATS упрощает процесс перевода активов, позволяя инвесторам менять брокерские фирмы без необходимости продавать и выкупать ценные бумаги.
  2. Экономия времени и средств: Автоматизированный характер ACATS значительно сокращает время, необходимое для осуществления переводов, по сравнению с ручными процессами. Это сокращает административные расходы и потенциальные ошибки.
  3. Сохранение инвестиций: ACATS гарантирует, что от фирмы-поставщика к фирме-получателю будут переданы точные данные об активах, что позволит сохранить инвестиционные позиции инвестора и цены покупки.
  4. Беспрепятственный переход: Инвесторы могут начать процесс перевода без предварительного уведомления своей предыдущей брокерской фирмы или консультанта. Это обеспечивает беспрепятственный переход в новую фирму.
  5. Соответствие нормативным требованиям: ACATS помогает обеспечить соответствие нормативным требованиям, особенно при переводе квалифицированных пенсионных счетов, таких как IRA, путем подтверждения налогового статуса счета.

Процесс перевода ACATS

Процесс передачи данных ACATS включает в себя следующие шаги:

  1. Инициация: Инвестор подписывает необходимые документы о переводе в принимающей фирме.
  2. Подача запроса: Получающая фирма направляет запрос на перевод в доставляющую фирму, предоставляя информацию о счете клиента.
  3. Проверка счета: Как передающая, так и принимающая фирмы проверяют информацию о счете на точность и соответствие требованиям.
  4. Передача активов: После того как информация о счете правильно сопоставлена, фирма-поставщик переводит активы фирме-получателю. Этот процесс обычно занимает от трех до шести рабочих дней.
  5. Подтверждение: Фирмы-поставщики и фирмы-получатели подтверждают переданные активы в течение периода проверки, чтобы убедиться в их точности.

Комиссионные за перевод по системе ACATS

Важно отметить, что некоторые брокерские компании могут взимать с клиентов комиссию ACAT за каждый перевод. Эта комиссия может варьироваться в разных брокерских фирмах и составлять от нескольких долларов до более ста долларов за перевод. Инвесторам следует проконсультироваться со своими брокерскими фирмами, чтобы понять структуру комиссии, связанной с переводами ACATS.

Часто задаваемые вопросы по ACATS

  1. Могу ли я перевести все виды ценных бумаг через ACATS?
    ACATS поддерживает перевод широкого спектра ценных бумаг, включая акции, облигации, ETF, взаимные фонды, опционы и наличные. Однако некоторые ценные бумаги, например аннуитеты, могут потребовать отдельного процесса перевода.
  2. Сколько времени занимает перевод по системе ACATS?
    Перевод по системе ACATS обычно занимает от трех до шести рабочих дней, в зависимости от различных факторов, таких как сложность перевода и любые дополнительные требования со стороны участвующих учреждений.
  3. Существуют ли какие-либо комиссии, связанные с переводами ACATS?
    Некоторые брокерские фирмы могут взимать с клиентов комиссию за перевод по системе ACAT. Структура комиссии может быть разной, поэтому важно проконсультироваться с брокерской фирмой, чтобы понять, какие расходы с ней связаны.
  4. Могу ли я перевести свой пенсионный счет через ACATS?
    Да, ACATS поддерживает перевод пенсионных счетов, таких как IRA. Однако перевод квалифицированных пенсионных счетов может занять больше времени из-за дополнительных процессов проверки, необходимых для обеспечения соответствия налоговому законодательству.
  5. Существуют ли ценные бумаги, которые не подлежат переводу в ACATS?
    Хотя ACATS поддерживает передачу широкого спектра ценных бумаг, могут быть исключения. Например, аннуитеты, как правило, требуют отдельного процесса передачи, известного как обмен 1035. Приемлемость определенных ценных бумаг может также зависеть от политики принимающей брокерской фирмы или банка.
  6. Могу ли я инициировать перевод по системе ACATS, не уведомляя об этом свою предыдущую брокерскую фирму?
    Да, вы можете инициировать перевод по системе ACATS, не уведомляя заранее свою предыдущую брокерскую фирму. ACATS обеспечивает беспрепятственный переход в новую фирму.

В заключение следует отметить, что Автоматизированная служба перевода клиентских счетов (ACATS) — это ценная система, которая упрощает перевод ценных бумаг между брокерскими счетами. Она обеспечивает удобство, экономию времени и средств, а также гарантирует сохранность инвестиций. Хотя ACATS поддерживает перевод различных ценных бумаг, инвесторы должны быть осведомлены о любых комиссиях, связанных с переводом, и о том, могут ли конкретные ценные бумаги быть переведены через ACATS. Понимая процесс ACATS и его преимущества, инвесторы могут принимать обоснованные решения при рассмотрении вопроса о переводе своих инвестиционных счетов.

Вопросы и ответы

Могу ли я перевести все виды ценных бумаг через ACATS?

ACATS поддерживает перевод широкого спектра ценных бумаг, включая акции, облигации, ETF, взаимные фонды, опционы и наличные. Однако некоторые ценные бумаги, например аннуитеты, могут потребовать отдельного процесса перевода.

Сколько времени занимает перевод через ACATS?

Перевод по системе ACATS обычно занимает от трех до шести рабочих дней, в зависимости от различных факторов, таких как сложность перевода и любые дополнительные требования со стороны участвующих учреждений.

Существуют ли какие-либо комиссии, связанные с переводами по системе ACATS?

Некоторые брокерские фирмы могут взимать с клиентов комиссию за перевод по системе ACAT. Структура комиссии может быть разной, поэтому важно проконсультироваться с брокерской фирмой, чтобы понять, какие расходы с ней связаны.

Могу ли я перевести свой пенсионный счет через ACATS?

Да, ACATS поддерживает перевод пенсионных счетов, таких как IRA. Однако перевод квалифицированных пенсионных счетов может занять больше времени из-за дополнительных процессов проверки, необходимых для обеспечения соответствия налоговому законодательству.

Существуют ли ценные бумаги, которые не могут быть переведены через ACATS?

Хотя ACATS поддерживает передачу широкого спектра ценных бумаг, могут быть исключения. Например, аннуитеты, как правило, требуют отдельного процесса передачи, известного как обмен 1035. Приемлемость определенных ценных бумаг может также зависеть от политики принимающей брокерской фирмы или банка.

Могу ли я инициировать перевод по системе ACATS, не уведомляя об этом свою предыдущую брокерскую фирму?

Да, вы можете инициировать перевод по системе ACATS, не уведомляя заранее свою предыдущую брокерскую фирму. ACATS обеспечивает беспрепятственный переход в новую фирму.


Похожие статьи