Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS)

Что такое Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS)?

Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS ® ) – это профессиональное звание, присуждаемое Колледжем финансового планирования финансовым специалистам, которые успешно завершили программу самообучения, сдали экзамен и согласились соблюдать этический кодекс .

Успешные кандидаты получают право использовать обозначение AAMS ® для своих имен в течение двух лет, что может улучшить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и оплату.

Ключевые моменты

  • Профессиональное звание Аккредитованного специалиста по управлению активами (AAMS ® ) признано отраслевым эталоном в области управления активами и одобрено ведущими финансовыми компаниями.
  • Чтобы получить сертификат AAMS ® , финансовые специалисты должны успешно пройти строгую программу самообучения, сдать экзамен и согласиться соблюдать этический кодекс.
  • Для сохранения статуса обладатели AAMS ® должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и платить 95 долларов за продление.

Понимание аккредитованных специалистов по управлению активами

Программа AAMS ® началась в 1994 году и в настоящее время преподается исключительно онлайн с использованием платформы CFP. Колледж финансового планирования (принадлежит Kaplan) предоставляет финансовое образование для работающих взрослых в сфере финансовых услуг.

Программа AAMS ® состоит из 12 модулей, начиная с обзора процесса управления активами и затем охватывая широкий круг тем, таких как инвестиции, страхование, налогообложение, выход на пенсию и вопросы имущественного планирования .

Чтобы сохранить привилегии, связанные с назначением, профессионалы AAMS ® должны проходить 16 часов непрерывного образования каждые два года и вносить плату. ЗРС ® программа непрерывного образования разработана совместно с некоторыми из главных инвестиционных компаний в стране. Кандидаты изучают тематические исследования, основанные на реальных сценариях, которые разработаны, чтобы подготовить их к эффективности в реальном мире и помочь им построить прочные отношения с клиентами.

Самостоятельная работа и экзамен

Программа самообучения охватывает несколько тем, например, процесс управления активами; инвесторы, политика и изменения; риск, доходность и эффективность инвестиций; распределение и выбор активов ; инвестиционные стратегии; и налогообложение инвестиционных продуктов. Он также охватывает инвестиционные возможности для индивидуального выхода на пенсию; инвестиционные соображения для владельцев малого бизнеса; планы вознаграждения и льгот для руководителей; страховые продукты для инвестиционных клиентов; имущественное планирование; и нормативные и этические вопросы.

Студенты следят за курсом онлайн и обычно завершают программу за 9-11 недель. Чтобы получить квалификацию, студенты должны сдать выпускной экзамен в одном из утвержденных центров тестирования CFP. Заключительный экзамен по программе AAMS ®  состоит из 80 вопросов. У студентов есть один полный год с даты зачисления, чтобы завершить учебу. Чтобы обеспечить удовлетворительный прогресс учащихся в учебе, необходимо проходить тестирование не реже одного раза в шесть месяцев до успешного завершения программы. Проходной балл по ЗРС ®  итогового экзамена является 70 процентов или более.

Краткая справка

Лица с обозначением AAMS могут работать в качестве финансовых консультантов , зарегистрированных инвестиционных консультантов, зарегистрированных представителей , менеджеров по работе с клиентами , финансовых консультантов или инвестиционных консультантов .

Особые соображения

Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) указывает, что он не утверждает и не подтверждает какие-либо профессиональные полномочия или обозначения, но он перечисляет AAMS ® как одно из доступных обозначений в индустрии финансовых услуг. По данным Колледжа финансового планирования (CFP ® ), некоторые организации признают обозначение AAMS ® как предоставление 28 часов непрерывного образования.

Чтобы информировать общественность о текущем статусе представителей AAMS ® , CFP ® поддерживает онлайн-базу данных, содержащую имена всех членов и статус их назначений. По окончании обучения  лица, назначенные AAMS ®, получают кредит за завершение FP511 в нашей  образовательной программе сертификации CFP ® .