Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS): определение и преимущества

Понимание обозначения AAMS

Аккредитованный специалист по управлению активами (AAMS) — это профессиональное звание, присваиваемое Колледжем финансового планирования финансовым специалистам, которые прошли программу самообучения, сдали экзамен и обязались соблюдать этический кодекс. Программа AAMS признана отраслевым эталоном в области управления активами и одобрена ведущими финансовыми компаниями.
Программа AAMS была начата в 1994 году и преподается исключительно в режиме онлайн с использованием платформы Колледжа финансового планирования. Эта квалификация призвана вооружить новых консультантов необходимыми знаниями и навыками для помощи клиентам в планировании и достижении их личных финансовых целей с акцентом на управление активами, инвестиции и многое другое.

Чем занимается AAMS?

Сертифицированный AAMS специалист специализируется на личных финансах, управлении активами и инвестициях. Они помогают клиентам планировать различные финансовые аспекты, такие как сбережения для колледжа, налоги, пенсионные накопления и многое другое. Специалисты AAMS могут работать финансовыми консультантами, зарегистрированными инвестиционными консультантами, зарегистрированными представителями, менеджерами по работе с клиентами, финансовыми консультантами или советниками по инвестициям.

Как получить сертификат AAMS

Чтобы получить сертификат AAMS, необходимо поступить в Колледж финансового планирования. Процесс сертификации включает в себя прохождение программы самообучения, сдачу итогового экзамена и согласие соблюдать этический кодекс.
После зачисления кандидаты получают доступ к онлайновым учебным материалам, включая предварительно записанные видеоролики и печатные учебные материалы. Программа охватывает различные темы, связанные с управлением активами, инвестициями, налогообложением, пенсионным планированием, планированием наследства и др.
Итоговый экзамен по программе AAMS состоит из 80 вопросов, проходной балл — 70 % или выше. Кандидатам дается две попытки сдать экзамен в течение трех часов.
После успешного завершения сертификации обладатели AAMS должны выполнять требования по непрерывному образованию в объеме 16 часов каждые два года и оплачивать сбор за продление сертификата.

AAMS против CFP

В то время как сертификация AAMS посвящена личным финансам, управлению активами и инвестициям, сертификация Certified Financial Planner (CFP) имеет более широкую сферу применения. Сертифицированные специалисты по финансовому планированию — это профессионалы в области финансов, сертифицированные Колледжем финансового планирования для оказания помощи клиентам в планировании и достижении их финансовых целей. Они могут помогать клиентам на протяжении всей их жизни, адаптируя свои финансовые стратегии к меняющимся жизненным событиям и обновленным финансовым целям.
Сертификация CFP считается высшей аккредитацией для специалистов по финансовому планированию и требует 6 000 часов профессионального опыта планирования в течение десяти лет, предшествующих сертификационному экзамену.

Преимущества сертификации AAMS

1. Расширенные знания: Программа AAMS вооружает профессионалов всесторонними знаниями в области управления активами, инвестиций, налогообложения, пенсионного планирования и многого другого. Эти знания позволяют им предоставлять клиентам ценные советы и рекомендации.
2. Расширение возможностей трудоустройства: Наличие сертификата AAMS может улучшить карьерные перспективы и открыть новые возможности для трудоустройства в сфере финансовых услуг. Работодатели часто признают эту квалификацию как знак опыта и стремления к профессиональному росту.
3. Профессиональная репутация: Сертификация AAMS свидетельствует о стремлении финансового специалиста быть в курсе тенденций и передового опыта в отрасли. Это повышает их профессиональную репутацию среди клиентов, коллег и работодателей.
4. Доверие и уверенность клиентов: Клиенты с большей вероятностью будут доверять финансовому консультанту, обладающему признанным отраслевым сертификатом, таким как AAMS. Сертификация демонстрирует приверженность этическим стандартам и более высокий уровень экспертизы в управлении активами клиентов.
5. Непрерывное образование: Обладатели сертификата AAMS обязаны проходить курсы повышения квалификации каждые два года. Это стремление к постоянному обучению позволяет профессионалам быть в курсе развития отрасли, изменений в законодательстве и новых тенденций, что дает им возможность предоставлять своим клиентам самые качественные услуги.

Заключение

Сертификат Accredited Asset Management Specialist (AAMS) — это ценный сертификат для финансовых специалистов, специализирующихся на управлении активами и личными финансами. Она обеспечивает прочный фундамент знаний, расширяет возможности трудоустройства, улучшает профессиональную репутацию, а также вызывает доверие у клиентов. Получив сертификат AAMS, финансовые специалисты демонстрируют свое стремление к профессиональному росту и совершенству в обслуживании финансовых потребностей клиентов.

Вопросы и ответы

Что такое обозначение Accredited Asset Management Specialist (AAMS)?

Знак Accredited Asset Management Specialist (AAMS) — это профессиональная сертификация, присуждаемая финансовым специалистам, которые прошли программу самообучения, сдали экзамен и согласились придерживаться этического кодекса. Она означает наличие опыта в управлении активами, личными финансами и инвестициями.

Кому может быть полезно получение сертификата AAMS?

Финансовые специалисты, работающие в сфере управления активами, личных финансов или инвестиционного консультирования, могут извлечь пользу из получения сертификата AAMS. Это особенно ценно для тех, кто хочет расширить свои знания, перспективы трудоустройства и профессиональную репутацию в этих областях.

Чем сертификация AAMS отличается от сертификации CFP?

Хотя оба сертификата ценны для индустрии финансовых услуг, они имеют разную направленность. В сертификате AAMS особое внимание уделяется управлению активами, инвестициям и личным финансам. С другой стороны, сертификация Certified Financial Planner (CFP) имеет более широкую сферу применения, охватывая комплексное финансовое планирование на различных этапах жизни и для достижения финансовых целей.

Каковы требования для получения сертификата AAMS?

Чтобы получить сертификат AAMS, необходимо записаться на программу самообучения, предлагаемую Колледжем финансового планирования. Они должны пройти программу, сдать итоговый экзамен на 70% или выше, а также согласиться соблюдать этический кодекс. Кроме того, обладатели AAMS должны выполнять требования по непрерывному образованию и платить сбор за продление сертификата.

Сколько времени требуется для прохождения программы AAMS?

Продолжительность программы AAMS зависит от темпов обучения. Программа самообучения позволяет обучаться в удобное для себя время. Однако, как правило, на прохождение программы и подготовку к выпускному экзамену уходит несколько месяцев.

Может ли сертификация AAMS быть полезной для финансовых специалистов в России?

Да, сертификация AAMS может быть полезна для финансовых специалистов в России. Хотя сертификация основана на финансовой системе США, знания и навыки, полученные в рамках программы AAMS, применимы в различных финансовых контекстах. Принципы управления активами, инвестициями и личными финансами, изучаемые в рамках программы, могут быть адаптированы к российскому финансовому ландшафту.

Нужно ли продлевать сертификат AAMS?

Да, сертификат AAMS необходимо продлевать каждые два года. Для поддержания сертификата обладатели AAMS должны пройти 16 часов непрерывного обучения и оплатить взнос за продление. Это требование позволяет профессионалам быть в курсе событий в отрасли и поддерживать свои знания и навыки в области управления активами и личными финансами.