Акции SoFi выглядят готовыми к росту в преддверии отчета о доходах за третий квартал

Компания SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI), развивающаяся финтех-компания, отчитается о квартальных результатах 10 ноября, и инвесторы будут искать несколько ключевых точек данных, которые могут подтвердить покупку акций SOFI после ралли.

Логотип Social Finance (акции SoFi) изображен на смартфоне.

Источник: rafapress / Shutterstock.com

Инвесторы SoFi будут следить за ростом числа привлеченных клиентов в третьем квартале. Они также будут следить за тем, чтобы компания превысила свои ранее опубликованные рекомендации на третий квартал.

SoFi установила прогноз скорректированной чистой выручки в диапазоне от $245 млн до $255 млн. Компания заявила, что ожидает, что скорректированный показатель EBITDA в третьем квартале будет отрицательным — $7 млн, по сравнению с EBITDA в размере $11,2 млн во втором квартале.

InvestorPlace — Новости фондового рынка, рекомендации по акциям и торговые советы

Компания снизила ожидания по рефинансированию студенческих кредитов. Она снизила доходы от рефинансирования на 40 млн долларов США в связи с продлением моратория на выплаты по студенческим кредитам по закону CARES с 30 сентября 2021 года до 31 января 2022 года.

SoFi нуждается в продолжении роста числа членов. Во втором квартале общее количество членов выросло на 113% по сравнению с прошлым годом и достигло 2,6 млн человек. Общее количество продуктов выросло на 123% до 3,7 миллиона.

7 лучших акций технологического сектора, которые стоит покупать в сезон прибылей четвертого квартала

Объем кредитования вырос на 66% по сравнению с прошлым годом и составил 2,95 млрд. долларов, благодаря увеличению объема персональных кредитов почти в два раза (на 188%) до 1,29 млрд. долларов.

SoFi полностью автоматизировала более половины обрабатываемых персональных кредитов. Это позволяет предположить, что операционная маржа SoFi будет увеличиваться по мере роста ее кредитного бизнеса.

Рынки восприняли новость о размещении компанией SoFi конвертируемых долговых облигаций на сумму 1,1 миллиарда долларов США 4 октября.

Вместо того, чтобы рассматривать разводнение как препятствие, инвесторы решили, что привлечение денежных средств свидетельствует о том, что компания получит банковский устав. Институциональные инвесторы повысили спрос на долговые обязательства, сигнализируя об уверенности в том, что SoFi будет прибыльно работать в качестве банка.

В октябре 2020 года она получила предварительное одобрение Управления контролера денежного обращения США на получение банковской лицензии.

18 октября компания SoFi объявила о сотрудничестве с Pagaya для расширения доступа к финансовым услугам. Клиенты SoFi получат более широкий доступ к финансовым продуктам.

Компания Pagaya имеет собственное решение на основе искусственного интеллекта для финтеха, банков и поставщиков кредитов. Ее клиенты могут получить более широкий доступ к большему количеству финансовых продуктов.

Pagaya использует модели машинного обучения, которые снижают риски для кредиторов. SoFi выигрывает за счет принятия более обоснованных кредитных решений.

Гал Крубинер, соучредитель и генеральный директор Pagaya, сказал, что партнерство поможет SoFi предоставить больше капитала большему количеству людей «таким образом, чтобы снизить риск для нашего партнера. Это создает симбиотическую, беспроигрышную экосистему для всех сторон».

График акций Софи

Источник: http://stockrover.com

На Уолл-стрит аналитики Morgan Stanley и Jefferies недавно установили ценовой ориентир по акциям SoFi на уровне $25. Сегодня они торгуются по цене чуть менее $23 за акцию.

По данным tipranks, средняя ценовая цель составляет $24,58. Перед отчетом о доходах SoFi выросла, найдя поддержку на ключевых 20-дневных и 50-дневных скользящих средних.

Ралли — это смешанное благословение. Акции SoFi могут разочаровать инвесторов, опубликовав слабый прогноз. Это сведет на нет прибыль, полученную акциями до получения прибыли. И наоборот, SoFi может оправдать ожидания акционеров. Это привлечет инвесторов, стремящихся к росту и желающих вложиться в быстрорастущий рынок финтеха.

На графике выше дивергенция схождения скользящих средних SoFi пересеклась. Это обычно является медвежьим сигналом.

Ежедневный отчет Stockrover об объеме торгов также показывает снижение на фоне роста акций. Это может означать риск фиксации прибыли.

Инвесторам следует оценить слухи о том, что PayPal (NASDAQ:PYPL) собирается купить Pinterest (NYSE:PINS).

PayPal является доминирующей компанией в сфере электронных платежей. Ее стоимость и так высока, что предполагает риск снижения, если акции технологического сектора столкнутся с очередной коррекцией рынка. Когда PayPal исключила возможность приобретения Pinterest, акции продолжали падать.

В конечном итоге SoFi столкнется с замедлением роста числа пользователей. Это может произойти в любой момент. Через несколько кварталов или через много лет.

Инвесторы могут присвоить более низкую оценку, продавая акции SoFi. Поставщик универсальных цифровых финансовых услуг будет испытывать давление, вынужденное приобретать компании для стимулирования роста. Это повредит ее балансу и напугает инвесторов, опасающихся рисков приобретения.

К счастью, такие компании, как Square (NYSE:SQ), продолжают торговаться по высоким оценкам. Рынки предпочитают накапливать растущие акции, такие как Square, чем покупать традиционные фирмы, торгующие кредитными картами.

Visa (NYSE:V) потеряла 8,4% своей стоимости на прошлой неделе, несмотря на увеличение дивидендов. Компания показала высокий объем платежей в четвертом квартале. Она также выиграла от роста объема трансграничных транзакций и объема обработанных транзакций (с индексом на 2019 год).

SoFi — это развивающаяся компания финансовых услуг, находящаяся на стадии роста. Инвесторы могут рассмотреть возможность удержания небольшой позиции по сравнению с уже существующими компаниями. На данный момент SoFi имеет более высокие риски.

Ей еще предстоит доказать свою состоятельность как растущей компании. И наоборот, более крупные компании торгуются со скидкой после того, как их акции упали на рынке на прошлой неделе.

Портфель, включающий Square, PayPal, Visa и SoFi, выиграет от роста транзакций, независимо от того, происходят ли они онлайн или нет.

На дату публикации Крис Лау не имел (ни прямо, ни косвенно) никаких позиций в ценных бумагах, упомянутых в этой статье. Мнения, выраженные в данной статье, принадлежат автору, в соответствии с Руководством по публикации InvestorPlace.com.

Крис Лау — автор InvestorPlace.com и многих других финансовых сайтов. Крис имеет более чем 20-летний опыт инвестирования на фондовом рынке и руководит рынком ценностного инвестирования «Сделай сам» на сайте Seeking Alpha. Он делится своими подборками акций, чтобы читатели получали оригинальную информацию, которая помогает повысить доходность инвестиций.