Альвалид бин Талал: Уоррен Баффет из Саудовской Аравии

В последнее времяназывают самым богатым человеком в Саудовской Аравии,один  принц Аль -Валид бин Талал, часто упоминается как «Уоррен Баффет Саудовской Аравии.Как и Баффет, Аль-Валид заработал состояние за счет проницательных вложений.В августе 2018 года он объявил об инвестициях в Snap Inc. (SNAP )в размере 250 миллионов долларов, которые дадут ему 2,3% акций компании.

Вот обзор того, как принц Алвалид бин Талал использовал относительно небольшую сумму денег для создания одного из самых ценных инвестиционных портфелей в мире.

Состояние Альвалида

После окончания колледжа Алвалид бин Талалзанял у своего отца330 000 долларов, чтобы основать инвестиционную компанию и другие предприятия.Он потерял все эти деньги за четыре года.  Перенесемся в сегодняшний день, спустя более 35 лет с момента начала своей карьеры в бизнесе, Алвалид является одним из самых богатых и успешных инвесторов в мире.

Компания, которуюон начал в 1980 году, Королевство Холдинговая компания, имеет рыночную капитализацию почти $ 6,4 млрд, по состоянию намай 2020 г.  большинства Алуалидом в $ 18700 млн  в конце 2017.  Как преданный инвестор, Алвалид использует Kingdom Holdings в качестве инструмента для ведения международного портфеля предприятий, работающих во многих секторах, включая банковское дело, недвижимость и здравоохранение.Его самые заметные вложения включают крупные доли в Four Seasons Hotel Ltd., Citigroup Inc. (C ) и Euro Disney SCA3.

Помимо управления крупным инвестиционным портфелем, Альвалид владеет дворцом площадью 460000 квадратных футов, для обслуживания которого требуется 100 сотрудников, а также Boeing (BA ) 747.  В 2015 году Альвалид попал в заголовки финансовых СМИ по всему миру после пообещал раздать подавляющую часть своего состояния на благотворительные цели по всему миру.

Ранняя жизнь и образование

Путь Аль-Валида к его многомиллиардному состоянию — это не история из грязи к богатству.При рождении в 1955 году Альвалид стал членом Дома Саудов, богатой королевской семьи Саудовской Аравии.Он является внуком первого монарха Саудовской Аравии, короля Ибн Сауда, и племянником последнего короля страны Абдуллы Сауда.Кроме того, отец Альвалида, принц Талал, когда-то был министром финансов Саудовской Аравии, а его мать, принцесса Мона Аль Солх, была дочерью первого премьер-министра Ливана.

Как саудовец, Альвалид вырос в семье, исповедующей ислам. Он также показал первые признаки будущего предпринимательского успеха в детстве. В « Аль-Валиде: бизнесмен, миллиардер, принц» Риз Хана мать Аль-Валида заявила: «Даже в детстве вы [могли видеть] его решимость». В той же книге друг детства по имени Рейд Эль Сол далее объяснил: «[Каждый день после школы у нас с Алвалидом] был один час монополии, и практически каждый раз он бил меня. Думаю, у меня хватило ума противостоять его натиску, но ему всегда удавалось побеждать меня в «Монополии», поэтому я знал, что он собирается зарабатывать деньги ».

В подростковом возрасте Алвалид начал бунтовать, и в результате родители записали его в военное училище, чтобы привить сыну некоторую дисциплину. В возрасте двадцати лет Алвалид уехал с Ближнего Востока, чтобы изучать бизнес-администрирование в Соединенных Штатах. В 1979 году он окончил Калифорнийский колледж Менло со степенью бакалавра, а в 1985 году получил степень магистра социальных наук в Нью-Йоркском университете Сиракуз.

Использование возможностей

После завершения программы бакалавриата в Соединенных Штатах Алвалид вернулся домой в Саудовскую Аравию, чтобы начать карьеру в бизнесе.  В то время страна переживала экономический бум. 

В то время Саудовская Аравия требовала, чтобы иностранные компании, заинтересованные в работе в стране, имели партнеров и представителей, которые были гражданами королевства. Это создало выгодную возможность для местных бизнесменов, которые хотели получить прибыль от большого объема прямых иностранных инвестиций (ПИИ), происходящих в стране. В результате многие люди, в том числе Аль-Валид, стали местными представителями международных компаний и затем взимали с этих компаний комиссию за каждую сделку, которую они совершали в Саудовской Аравии. Эти комиссии варьируются от 5% до 30% от суммы транзакции.

Хотя Алвалид работал с иностранными компаниями и разработчиками, чтобы помочь им реализовать свои проекты в Саудовской Аравии, он часто предпочитал не получать комиссию, объясняя, что он «ненавидел это», потому что это был «очень быстрый способ заработать деньги.. »Вместо этого Аль-Валид фактически принял участие в проектах, которые помогал продвигать.Он использовал эту концепцию в своем первом крупном контракте, заключенном в 1982 году, когда с ним заключили контракт на строительство клуба для южнокорейской компании.Кроме того, сделки, в результате которых Аль-Валиду выплачивались авансом, помогли предоставить ему достаточно денег для постепенного создания скромного портфеля недвижимости на стороне.Благодаря ряду успешных контрактов и отсутствию подоходного налога в Саудовской Аравии,к началу 1989 года, ровно через десять лет после окончания колледжа, Алвалид накопил собственный капитал вразмере 1 миллиарда долларов.

Расширение своего портфолио

В середине 1980-х годов Алвалид начал диверсифицировать инвестиционный портфель Kingdom Holdings.Одной из его первых и наиболее заметных инвестиций была 7% -ая доля в капитале United Saudi Commercial Bank, которую он медленно приобрел, — публичном местном банке, который находился на грани краха.  Посредством враждебного поглощения, первого в своем роде в Саудовской Аравии, Алвалид вместе с другими крупными акционерами банка изменил его руководство и общее направление.Его стратегия оказалась успешной, и в конечном итоге банк был приобретен Samba Financial Group, крупнейшим финансовым учреждением королевства.

Это было в 1990-х годах, когда имя «Альвалид» начало привлекать внимание в западном мире бизнеса и финансов.На заре того десятилетия Citigroupпереживала множество проблем.В дополнении к не суметь встретить Федеральную резервную систему «s требование капитала с, многие из кредитов в портфеле банка были не оплачены.Это заставило многих акционеров поверить в то, что банк обанкротится, и, следовательно, привело к значительному падению курса акций компании.Аль-Валид, с другой стороны, считал, что кризис Citigroup будет недолгим.Он воспользовался низкой ценой акций и приобрел 4,9% акций компании за 207 миллионов долларов.Стоимость его инвестиций Citigroup с тех пор резко возросла, и они остаются основной частью портфеля Kingdom Holdings. 

С тех пор Альвалид получил прибыль от многих других инвестиций в широкий круг известных компаний, включая Twitter, где он был одним из первых инвесторов компании до того, как она стала публичной, и News Corporation, гигантский конгломерат, владеющий Wall Street Journal и Издатели HarperCollins. 

В своем заявлении о крупных инвестициях в Snap Алвалид заявил: «Наши инвестиции в Snapchat являются продолжением нашей стратегии личных инвестиций в новые технологии через ведущие компании».

83-дневное заключение

В эксклюзивном телевизионном интервью Bloomberg 20 марта 2018 года Аль-Валид сообщил, что его освобождение 27 января из 83-дневного содержания под стражей в отеле Эр-Рияд Ritz-Carlton было обеспечено «соглашением с правительством».  Он не стал раскрывать денежную цифру, но Wall Street Journal оценил ее как«не менее 6 миллиардов долларов».  Алвалид сказал Bloomberg, что против него «не было предъявлено никаких обвинений».

Алвалид был арестован 4 ноября 2017 года в ходе серьезного преследования предполагаемой коррупции, которую Талал назвал «недоразумением».Сообщается, что аресты были произведены его собственным дядей и двоюродным братом.Обвинения против принца Алвалида включали отмывание денег, взяточничество и вымогательство у должностных лиц. 

Суть

Несмотря на то, что он родился в королевской семье, принц Алвалид бин Талал по большей части сколотил свое состояние самостоятельно. После окончания колледжа он начал бизнес с относительно небольшой ссудой от отца. В конце концов он превратил его в конгломерат стоимостью в миллиард долларов за счет ряда успешных инвестиций в сделки с недвижимостью и компании как в Саудовской Аравии, так и за рубежом.