Американские криптовалютные компании объединяют усилия для обеспечения соответствия Правилам путешествий
Многие крупные криптовалютные компании, базирующиеся в США, выпустили решение для «Правила путешествий» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
В среду в своем блоге поставщик криптоуслуг Paxos объявил о запуске технологии универсального решения Travel Rule Universal Solution Technology, или TRUST, с участием таких компаний, как Coinbase, BlockFi, Gemini, Kraken, Robinhood, Circle и Fidelity Digital Asset Services. Цель этой инициативы — обеспечить соблюдение криптовалютными компаниями Правил путешествий, а также доказать право собственности на криптоадреса получателей, соблюсти требования безопасности и конфиденциальности и не хранить персональные данные пользователей централизованно.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, или ФАТФ, рекомендовала участвующим регуляторам по всему миру, чтобы поставщики услуг виртуальных активов, или VASP, приняли определенные руководящие принципы, связанные с противодействием отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (ATF). Руководство, которое многие называют «Правилом путешествий», направлено на предотвращение использования цифровых активов пользователями криптовалютных фирм и бирж в незаконных целях, рекомендуя им предоставлять своим партнерам подробную информацию об отправителе и получателе при определенных транзакциях на сумму 1000 долларов США и более.
«Мы сосредоточены на добавлении новых членов, чтобы TRUST мог обеспечить комплексное соблюдение требований во всей криптоиндустрии», — говорится в заявлении. «Сфера действия «Правила путешествий» расширяется на международном уровне, и наше решение тоже должно расширяться. Мы ориентируемся не только на биржи, лицензированные в США, но в этом году расширяемся на многие другие глобальные юрисдикции».
TRUST двигает нашу индустрию вперед.
Мы гордимся тем, что являемся одной из 18 ведущих криптовалютных бирж США, которые участвуют в TRUST, отраслевом решении Travel Rule.
Узнайте больше здесь
— Coinbase (@coinbase) 16 февраля 2022 г.
С момента своего введения в 2019 году Travel Rule бросило вызов многим криптовалютным компаниям, которые, возможно, не имели необходимой инфраструктуры для приведения их в соответствие с директивами. В то время как некоторые компании решают эту проблему самостоятельно или иногда нанимают фирмы по кибербезопасности, TRUST представляет собой уникальное сотрудничество компаний, принимающих совместное решение по Правилу путешествий.
И Binance, и Crypto.com внедрили решение под названием Traveler от криптоаналитической компании CipherTrace. Главный финансовый аналитик компании Джон Джеффрис заявил в 2020 году:
«Вступление в силу «Правил путешествий» — это одновременно самая большая веха и самая большая неудача для криптовалют. Оно заставляет и будет заставлять достигать уровня зрелости, который позволит индустрии вырасти в институционально признанный класс активов. […] Оно также представляет экзистенциальную угрозу для многих бирж и создает потенциальные проблемы с конфиденциальностью для пользователей».