Американский регулятор запросит отзывы о влиянии DeFi на финансовые преступления

Финансовый регулятор США стремится получить отзывы от банковской отрасли о том, как децентрализованные финансы (DeFi) могут повлиять на усилия бюро по борьбе с финансовыми преступлениями.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) заявила, что «внимательно изучает» DeFi, а исполняющий обязанности директора агентства, Химамаули Дас, сказал, что экосистема цифровых активов и виртуальные валюты являются «ключевой приоритетной областью» для агентства.

Дас выступил с подготовленными замечаниями 6 декабря на конференции Американской ассоциации банкиров по борьбе с финансовыми преступлениями.

Исполняющий обязанности директора добавил, что агентство «внимательно изучает» свою систему борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) в отношении криптовалют и цифровых активов, чтобы решить, нужны ли «дополнительные правила или рекомендации».

«Мы взаимодействуем с соответствующими заинтересованными сторонами правительства США в этой работе», — сказал Дас. «Мы приветствуем взаимодействие с промышленностью — включая банковское сообщество — чтобы лучше понять вашу оценку уязвимостей и рисков».

В частности, регулятор был обеспокоен тем, что DeFi «может уменьшить или устранить роль финансовых посредников», которые имеют решающее значение для его усилий в области ПОД/ФТ.

Das заявила, что признает, что DeFi «продолжит оказывать влияние на индустрию финансовых услуг», и агентству необходимо будет смягчить «риски незаконного финансирования и национальной безопасности, связанные с неправомерным использованием цифровых активов».

Оценка FinCEN своих рамок ПОД и ФТ является частью исполнительного указа об обеспечении ответственного развития цифровых активов, изданного президентом США Джо Байденом 9 марта.

Результатом этого указа стал «План действий по устранению рисков незаконного финансирования цифровых активов» Министерства финансов США.

Среди прочих приоритетных действий план рекомендовал расширить участие частного сектора путем «публикации официальных документов, дискуссий и программ Казначейства, которые позволяют обмениваться информацией между государственным и частным секторами».