Инвестиционный аналитик


Что такое инвестиционный аналитик?

Инвестиционный аналитик – это финансовый профессионал, обладающий опытом оценки финансовой и инвестиционной информации, как правило, с целью выработки рекомендаций по покупке, продаже и удержанию ценных бумаг. Брокерские фирмы,  инвестиционные консультанты  и компании паевых инвестиционных фондов нанимают инвестиционных аналитиков для подготовки инвестиционных исследований для различных целей.


Самый престижный сертификат, который может получить инвестиционный аналитик, – это диплом  дипломированного финансового аналитика (CFA)  . Им часто приходится использовать различные формулы и средства для идентификации информации.

Ключевые выводы

  • Инвестиционный аналитик – это финансовый профессионал, обладающий опытом оценки финансовой и инвестиционной информации.
  • Аналитики, работающие с покупателями, работают с управляющими фондами у брокеров паевых инвестиционных фондов и финансовых консультационных фирм и определяют инвестиционные возможности для своей фирмы.
  • Специалисты по продаже акций часто работают с крупными инвестиционными банками и выдают рекомендации по покупке, продаже и удержанию, а также проводят исследования по конкретным компаниям.

Основы работы инвестиционным аналитиком

Инвестиционный аналитик изучает  экономические условия, информацию о компании и рыночные тенденции, чтобы определить бизнес, сектор и отраслевые рекомендации по покупке или продаже акций или паевых инвестиционных фондов. Фондовый аналитик остается в курсе событий в своей отрасли и создает финансовые модели, оценивающие будущие результаты для компаний и экономики. Аналитик оценивает исторические и перспективные финансовые данные, как правило, с помощью передовых финансовых моделей. Они изучают и включают исследования экономических и деловых тенденций для конкретной отрасли, географического региона или типа продукта.

Инвестиционные аналитики обычно делятся на два типа: аналитики покупателя и аналитики продавца. Купить сторону аналитики работают для менеджеров фондов при взаимных фондах брокеров и финансовых консультационных фирмах. Они исследуют компании в портфелях своих работодателей, а также другие компании, которые могут представлять прибыльные инвестиционные возможности. На основе этого исследования они готовят отчеты, которые предлагают руководству рекомендации по покупке и продаже.

Специалисты по продаже  акций часто работают в крупных  инвестиционных банках, таких как Goldman Sachs. Их работа заключается в исследовании основных финансовых показателей компаний, которые банк рассматривает для публичного размещения, и определении тех из них, которые имеют наибольший потенциал для получения прибыли.

Для начинающих финансовых аналитиков одно из наиболее важных решений – специализироваться ли они в качестве аналитика по акциям или заняться другой нишей в рамках более широкого финансового анализа. Следующее сравнение объясняет некоторые тонкие различия между карьерой финансового аналитика и аналитика по акциям.

76 383 долл. США

Средняя базовая зарплата инвестиционного аналитика в США в 2019 году, по данным glassdoor.com

Аналитическое образование

Студент бакалавриата, как правило, специализируется на финансах, информатике, биологии, физике или инженерии и изучает бизнес, экономику, бухгалтерский учет и математику.  Мастер делового администрирования (MBA)  также часто предпочитают для старших инвестиционных аналитиков. Инвестиционные аналитики могут также запросить лицензирование ценных бумаг Регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA), которое требует корпоративного спонсорства. Лицензии по ценным бумагам, часто требуемые инвестиционными аналитиками, включают   общую лицензию представителя по ценным бумагам серии 7 и универсальную лицензию  агента по ценным бумагам серии 63. Лицензии FINRA обычно связаны с продажей определенных ценных бумаг в качестве зарегистрированного представителя фирмы. Инвестиционные аналитики также могут стремиться получить сертификат дипломированного финансового аналитика (CFA).

Должности аналитика

Опыт инвестиционного анализа требуется на многих руководящих должностях по управлению инвестициями.  Портфельный менеджер  выбирает, управляет и представляет продукцию, отрасли и регионы для инвестиционного портфеля компании. Управление портфелем требуется для выполнения широкого круга обязанностей в сфере управления инвестициями. Управляющие портфелем нанимаются инвестиционными компаниями для управления всеми типами фондов с различными целями и структурами фондов. Управляющие портфелем несут ответственность за анализ рыночных условий и инвестиционных ценных бумаг, а также за принятие решений о покупке и продаже фонда. 

Аналитик по инвестициям в акции работает как на стороне покупателя, так и на стороне продавца. Аналитик со стороны покупателя – это в первую очередь аналитик по управлению портфелем, разрабатывающий инвестиционные исследования и рекомендации по инвестициям для портфелей с большим капиталом, таких как паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды и страховые компании. Аналитик со стороны продавца консультирует компании, предоставляющие финансовые услуги, по ценным бумагам, таким как акции или облигации.