Банк Израиля выпустил проект руководства по криптовалютному ПОД/ФТ
В пятницу Банк Израиля опубликовал проект положения об управлении рисками по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) для банков, способствующих проведению операций с крипто-фиатами.
Этот шаг намекает на подготовку израильского правительства к легализации и регулированию отношений между банками и поставщиками услуг виртуальных валют (VASP). В качестве обоснования новой политики документ называет возросшую вовлеченность клиентов в цифровые активы:
«В связи с ростом активности клиентов в виртуальных валютах и, как следствие, увеличением количества запросов клиентов на перевод денег […] Департамент банковского надзора сегодня опубликовал проект циркуляра, посвященного управлению рисками ПОД/ФТ, возникающими при предоставлении клиентам платежных услуг, связанных с деятельностью, осуществляемой в виртуальных валютах».
Регулятор подчеркивает «высокий потенциальный риск» операций с цифровыми активами из-за анонимности цифровых кошельков и обращает внимание на необходимость создания механизмов идентификации денег. Пока эта задача делится на два основных компонента: проведение тщательной оценки рисков и выяснение «источника денег, использованных при покупке виртуальной валюты, и пути, по которому прошла виртуальная валюта» между покупкой и конвертацией в фиат.
Как поясняется в релизе, банкам будет разрешено работать только с организациями, имеющими лицензию на предоставление услуг по работе с финансовыми активами, выданную надзорным органом Управления рынка капитала, страхования и сбережений.
Проект поправок был направлен в Консультативный совет по банковским вопросам, который, как ожидается, представит дополнительные соображения, которые, наряду с комментариями общественности, будут рассмотрены Банком Израиля в процессе окончательной доработки руководящих принципов.
В ноябре 2021 года правительство Израиля обязало VASPs получить операционную лицензию от Управления по ценным бумагам Израиля и Управления по рынкам капитала, страхованию и сбережениям. С учетом того, что руководство по ПОД/ФТ для банков теперь находится на рассмотрении, страна еще больше приближается к созданию всеобъемлющей структуры для операций с цифровыми активами.