Преимущества и риски торговли на Форекс с биткойнами
Рынок форекс — самый крупный и ликвидный рынок в мире. Это поистине глобальный валютный рынок, открытый 24 часа в сутки, семь дней в неделю, везде.
Как будто форекс не был достаточно динамичным, криптовалюты, такие как биткойн, добавили захватывающее новое измерение в валютную торговлю. В последние годы многие брокеры форекс начали принимать биткойны для торговли валютой, а некоторые также принимают множество других цифровых валют.
Стоит ли вам начать использовать свои жестко добытые биткойны на валютных рынках? Сначала узнайте о рисках и преимуществах.
Ключевые выводы
- Рынок форекс предназначен для торговли мировыми валютами.
- Многие брокеры форекс теперь принимают биткойны и другие криптовалюты.
- Торговля биткойнами выигрывает от анонимности и децентрализованной системы оценки, которую представляет валюта.
- Они добавляют новый уровень риска к торговле на Форекс, усугубляемый чрезвычайной волатильностью криптовалют.
Стандартная сделка на Форекс
Прежде чем вы решите, стоит ли торговать на Форекс с использованием биткойнов, полезно понять, как работает обычная торговля на Форекс.
Торговля на Форекс — это просто обмен одной валюты на другую по текущему курсу. В отличие от туристов, которые обменивают свою домашнюю валюту на местные деньги, трейдеры форекс пытаются заработать на постоянных колебаниях реальной стоимости одной валюты по отношению к другой.
Торговля парой
Представьте, что вы американский трейдер, который делает ставку на то, что британский фунт потеряет ценность по сравнению с долларом США. Это называется торговлей по валютной паре британский фунт / доллар США ( GBP / USD ).
Вы вносите $ 100 у форекс-брокера. Если предположить, что курс 1 доллар = 0,5 фунта стерлингов, вы получите 50 фунтов стерлингов за свои 100 долларов. Если курс GBP / USD изменится на 0,45, вы закроете позицию до 50 / 0,45 = 111,11 доллара. То есть вы получаете прибыль в размере 11,11% от вашего первоначального депозита в 100 долларов.
Большая часть торговли на Форекс осуществляется децентрализованно через внебиржевые рынки. Однако тот факт, что рынок форекс децентрализован и что биткойн считается децентрализованной цифровой валютой, не означает, что они эквивалентны.
Влияние децентрализации
Ключевое отличие состоит в том, что, хотя валютные биржи могут быть децентрализованными, сами валюты поддерживаются центральными банками в странах, которые их выпускают. Работа этих банков — стабилизировать стоимость своих валют и поддерживать их стабильность.
Биткойн и большинство других криптовалют не имеют такой поддержки.
Торговля на Форекс с использованием биткойнов
Теперь рассмотрим пример торговли на Форекс с использованием биткойнов.Сначала вы открываете торговый счет форекс у брокера, который принимает биткойны.К ним относятся AvaTrade, eToro и LiteForex. Затем вы переводите 2 биткойна из своего цифрового кошелька в цифровой кошелек форекс-брокера.
Краткий обзор
Если вы хотите торговать с использованием биткойнов, используйте только местную брокерскую компанию на рынке Форекс. И избегайте использования кредитного плеча, пока не поймете, что делаете.
Предполагая, что текущий курс биткойна к доллару США составляет 1 биткойн = 7500 долларов, ваш депозит в размере 2 биткойнов составляет 15000 долларов. Теперь предположим, что вы хотите открыть позицию в британских фунтах стерлингов. Если обменный курс составляет 0,5 фунта стерлингов = 1 доллар США, вы получите 7500 фунтов стерлингов. Через некоторое время курс GBP / USD изменится на 0,45, и вы откорректируете свою позицию, чтобы получить на свой торговый счет 1666,65 долларов. Вы получили неплохую прибыль в размере 11,11% и готовы к обналичиванию.
Эффект Биткойн
Однако предположим, что курс биткойна к доллару США за этот период времени изменился и составил 1 биткойн = 8500 долларов США. Когда вы снимаете свои деньги в биткойнах, вы получаете (16 666,65 долларов США / 8 500 долларов США) = 1,961 биткойнов.
5332–11 982 долл. США
Диапазон стоимости биткойна за год, заканчивающийся в июле 2020 года.
Несмотря на то, что ваша ставка на британские фунты стерлингов принесла вам прибыль в размере 11,11% (с 15 000 до 16 666,65 долларов США), колебания курса биткойна к доллару США означает, что вы понесли убыток в размере 0,039 биткойна или около -2.%. (Первоначальный депозит 2 биткойна — 1,961 биткойна = 0,039 биткойна).
Однако, если бы обменный курс биткойна к доллару США изменился на 1 биткойн = 7000 долларов, вы бы получили прибыль как от торговли на форексе, так и от обмена биткойнов. Вы получили бы (16 666,65 долларов США / 7 000 долларов США) = 2,381 биткойна, прибыль 19,1%.
Повышенная непредсказуемость
Этот гипотетический пример иллюстрирует большую причину, по которой следует проявлять осторожность при использовании цифровых валют для торговли на Форекс. Даже самая популярная и широко используемая криптовалюта, биткойн, очень нестабильна по сравнению с большинством традиционных валют.
В год, закончившийся 24 июля 2020 года, стоимость биткойна варьировалась от 5 532 до 11 982 долларов.
Эта непредсказуемость означает, что риски, связанные с торговлей на Форекс с использованием биткойнов, намного выше.
Помимо колебаний обменного курса, влияющих на прибыль и убыток, есть другие преимущества и риски, которые следует учитывать перед тем, как торговать на Форекс с биткойнами.
Преимущества торговли на Форекс с биткойнами
- Децентрализованная оценка : основным преимуществом торговли на валютном рынке с использованием биткойнов является то, что биткойн не привязан к центральному банку. Цифровые валюты свободны от центрального геополитического влияния и от макроэкономических проблем, таких как инфляция в конкретной стране или процентные ставки.
- Высокое кредитное плечо : многие брокеры форекс предлагают кредитное плечо для сделок с биткойнами. Опытные трейдеры могут использовать это себе на пользу. Однако к такой высокой марже следует подходить с большой осторожностью, поскольку они увеличивают вероятность убытков.
- Низкая сумма депозита : трейдер может начать всего с 25 долларов в некоторых торговых фирмах, торгующих биткойнами. Несколько торговых фирм на рынке Форекс даже предлагали рекламные акции, такие как соответствующая сумма депозита. Трейдеры должны проверить, является ли брокер законным и надлежащим образом регулируемым.
- Низкая стоимость торговли : большинство брокеров форекс, которые принимают криптовалюту, поддерживают очень низкие брокерские расходы для привлечения новых клиентов.
- Безопасность : вам не нужно раскрывать свой банковский счет или данные кредитной карты, чтобы совершить транзакцию с биткойнами. Это большое преимущество с точки зрения стоимости и финансовой безопасности.
- Нет глобальных границ : транзакции Биткойн не имеют глобальных границ. Трейдер из Южной Африки может торговать на Форексе через брокера из Великобритании. Проблемы регулирования могут оставаться проблемой, но если и трейдеры, и брокеры готовы совершать сделки, географических границ нет.
Риски торговли на Форекс с биткойнами
- Разные обменные курсы : Биткойн торгуется на нескольких биржах, и обменные курсы различаются. Трейдеры должны убедиться, что они понимают, какие курсы обмена биткойнов будет использовать форекс-брокер.
- Риск изменения курса доллара США : при получении депозитов в биткойнах от клиентов почти все брокеры мгновенно продают биткойны и хранят сумму в долларах США. Даже если трейдер не открывает торговую позицию сразу после депозита, он все равно подвергается риску изменения курса биткойна к доллару США от депозита до снятия средств.
- Опасность волатильности : исторически цены на биткойны демонстрировали высокую волатильность. В отсутствие правил волатильность может быть использована нерегулируемыми брокерами в своих интересах и в ущерб трейдеру. Например, предположим, что внутридневной курс биткойнов колеблется от 5000 до 5300 долларов США за биткойн. Для входящего депозита в размере 2 биткойнов нерегулируемый брокер может применить самые низкие ставки для кредитования трейдера 10 000 долларов США (2 биткойна * 5 000 долларов США = 10 000 долларов США). Однако, как только трейдер готов сделать вывод, брокер может использовать самый низкий обменный курс. Вместо исходных 2 депонированных биткойнов трейдер получает только 1,88679 биткойнов (10 000 долл. США / 5300 долл. США = 1,88679 биткойнов). Нерегулируемый брокер может обменивать биткойны и доллары, скажем, по цене 5150 долларов, а разницу получать за счет клиента.
- Риски безопасности, присущие Биткойну : Депонированные биткойны подвержены краже путем взлома даже из цифрового кошелька брокера. Чтобы снизить этот риск, ищите брокера, у которого есть страховка от кражи.
- Риск кредитного плеча : использование кредитного плеча рискованно для начинающих трейдеров, которые могут не осознавать риски. Этот риск не является уникальным для торговли криптовалютой на форексе и также проявляется в традиционных сделках на валютном рынке.
- Смешивание классов активов : криптовалюта — это совершенно другой класс активов и имеет свой собственный механизм оценки. Торговля на Форекс с биткойнами, по сути, вводит новую промежуточную валюту, которая может неожиданным образом повлиять на прибыль и убыток. Любые деньги, которые не привязаны к базовой валюте трейдера, представляют собой риск.
Суть
Хотя криптовалюты, такие как биткойн, набирают популярность, все еще существует много связанных рисков. При торговле на Форекс выгодным является использование децентрализованной валюты, которая предлагает глобальные транзакции без комиссий. Но компромисс заключается в добавлении третьей валюты к торговой паре.
Трейдеры, которые хотят взять на себя этот риск, должны использовать только местную брокерскую деятельность на валютном рынке.