Лучшие фонды сохранения капитала

Трудно поверить, что во время Великой рецессии, последовавшей за финансовым кризисом 2007 года, были фонды, которые приносили положительную прибыль. Но были. Среди них были фонды сохранения капитала, которые делают именно то, что они подразумевают: сохраняют ваш капитал даже во время экономических спадов.

Если вы смотрите на общую прибыль на годовой основе, приведенные ниже фонды сохранения капитала являются одними из лучших, и их удалось обеспечить в любой среде за последнее десятилетие. Независимо от того, какой рынок ждет впереди, бычий или медвежий, на всякий случай было бы благоразумно придерживаться нескольких фондов сохранения капитала, которые имеют большую часть своих вложений в облигации инвестиционного уровня.

1. Краткосрочная облигация Great-West (MXSDX): высокое качество, низкая доходность

Если вы ищете облигации инвестиционного уровня, рассмотрите краткосрочные облигации Great-West (MXSDX), которые инвестируют не менее 80% своих чистых активов в казначейские облигации США, коммерческие и жилые ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, активы- обеспеченные ценные бумаги и корпоративные облигации.

С момента основания в августе 1995 года общая доходность MXSDX составила 4,11%. Коэффициент расходов 0,60% ниже, чем в среднем по категории 0,81%, и минимальных вложений не существует. Это не примерные цифры, но цель состоит в том, чтобы оставаться в безопасности в нестабильные времена и при этом получать небольшую прибыль. (Для получения дополнительной информации см. Топ-4 ETF корпоративных облигаций инвестиционного уровня.)

2. Пруденциальные краткосрочные корпоративные облигации (PBSMX): большие инвестиции, а не лучшие результаты

Пруденциальные краткосрочные корпоративные облигации (PBSMX) ориентированы на высокий текущий доход с сохранением капитала за счет инвестирования в облигации корпораций с различными сроками погашения. Срок действия фонда обычно составляет менее трех лет.

С момента своего создания в сентябре 1989 года доходность фонда составила чуть менее 5%. Коэффициент расходов 0,75% немного лучше, чем средний показатель категории 0,81%, хотя все еще остается высоким. Это большой фонд по сравнению с другими в этом списке, с чистыми активами в 10 миллиардов долларов и минимальными инвестициями в 1000 долларов. Оно того стоит? Вы можете спорить в любом случае, но могут быть доступны лучшие возможности. (Для получения дополнительной информации см. Топ-5 паевых инвестиционных фондов корпоративных облигаций.)

3. Портфель акций BlackRock Allocation Target Series S (BRASX): коэффициент затрат отсутствует.

Портфель акций BlackRock Allocation Target Series S (BRASX) не имеет коэффициента расходов (его скорректированный коэффициент расходов составляет 0,01%, фактически ноль), что впечатляет. Однако здесь важнее отметить эффективность фонда и его будущий потенциал.

С момента создания фонда в сентябре 2004 года его доходность составила 3,67%. Кроме того, нет минимальных вложений, что делает этот фонд сохранения стартового капитала с низким уровнем риска для осторожных инвесторов. Но какое будущее ждет BRASX? BRASX инвестирует в следующее:

• Коммерческие и жилые ценные бумаги с ипотечным покрытием
• Обязательства правительств других стран и наднациональных организаций
• Обязательства отечественных и неамериканских корпораций
• Ценные бумаги, обеспеченные активами
• Обеспеченные ипотечные обязательства
• Ценные бумаги казначейства и агентств США
• Производные
• Инвестиции в денежном эквиваленте
• Договоры обратного выкупа
• Договоры обратного РЕПО
• Булочки с долларом