Binance Aus усиливает меры по защите уязвимых пользователей, говорит генеральный директор
Австралийская биржа Binance ужесточает процесс регистрации новых пользователей в рамках усилий по защите пользователей, которых она назвала наиболее уязвимыми для финансовых криптопреступлений.
Новые меры были упомянуты в отчете Binance Australia по экономическим, социальным и управленческим вопросам (ESG) за июньский квартал в понедельник, в котором отмечалось, что биржа работает над «строгим и ориентированным на пользователя опытом регистрации», направленным на группы с более высоким уровнем финансовых преступлений.
В беседе с Cointelegraph Ли Траверс, генеральный директор Binance Aus, и Закари Лу из подразделения биржи по борьбе с финансовыми преступлениями, рисками и соблюдению нормативных требований отметили, что компания активно работает над способами защиты «уязвимых пользователей», которая начинается с процесса регистрации.
«С точки зрения управления рисками финансовых преступлений, мы действительно рассматриваем их от конца до конца, а также с точки зрения всего жизненного цикла», — сказал Лу:
«Мы рассматриваем три основные области: при приеме на работу, в процессе работы и в конце жизненного цикла [момент времени, когда кто-то стал жертвой мошенничества]».
Лу отметил, что к уязвимым пользователям Binance относит пожилых людей, людей, живущих в отдаленных районах, или людей с ограниченными возможностями. Такие выводы были сделаны в результате работы с различными правительственными и исследовательскими агентствами, занимающимися вопросами финансовых преступлений, добавил он.
Дуэт подчеркнул, что компания уделяет особое внимание инвестиционным аферам, в которых преступники обещают непомерно высокие доходы от инвестиций, чтобы обмануть людей и заставить их отправить им деньги.
Этот вид мошенничества стоил австралийцам миллионов криптовалют, а в недавнем отчете Scamwatch говорится, что в первой половине 2021 года из-за фиктивных инвестиционных схем было потеряно 25 миллионов долларов.
«Существует 500 различных мошенничеств, но инвестиционные мошенничества всегда на первом месте. Если честно, это не относится исключительно к криптомошенникам, но инвестиционные мошенничества в целом занимают первое место в течение долгого-долгого времени», — отметил Лу.
Чтобы определить объем знаний нового пользователя о криптовалютах и выяснить, не был ли он направлен недобросовестным актером для регистрации под ложным предлогом, компания недавно запустила викторину «Знай своего клиента» (KYC), которая позволяет им отмечать любую потенциально подозрительную активность:
«Что касается данных, то они были получены совсем недавно. Поэтому у нас еще нет анализа того, насколько это прекратится. Но эта группа пользователей в несколько раз чаще становилась жертвой подобных мошенничеств».
В дополнение к сказанному, Трэверс предположил, что большое количество «уязвимых» пользователей обычно становятся жертвами мошенников в «первый семидневный период» после подключения.
С 1 сентября австралийская компания Binance введет более строгие требования к идентификации в рамках процесса регистрации пользователей. Так, компания потребует от новых пользователей предоставить фотографию водительских прав и номер карты при регистрации, в то время как раньше номер карты не требовался».
Это будет введено для того, чтобы Binance могла оперативно проверять легитимность ID-документов в рамках процесса регистрации, выявлять уязвимых пользователей, а также отмечать, что кто-то может зарегистрироваться под украденным ID.