Binance: что такое вложенные биржи, как они влияют на вас и как их избежать

В мире цифровых активов пользователи могут столкнуться с концепцией «вложенного сервиса» при использовании определенных функций биржи. Эта концепция не редкость в мире традиционного или цифрового банкинга и часто используется для расширения возможностей платформы для ряда конечных пользователей. Примером может служить ситуация, когда пользователи получают доступ к дополнительным торговым парам от другой биржи, или когда банк, работающий в одной стране, хочет распространить свои услуги на другой регион, что известно как корреспондентский банкинг.
Развивая эту концепцию на шаг дальше, появились целые вложенные криптовалютные биржи, работающие очень похоже на описанный выше процесс. Пользователь или инвестор может создать свой собственный счет на бирже и предлагать «торговые услуги» неизвестным лицам через свой личный счет. По этой причине такие биржи иногда называют мгновенными биржами, и они могут даже использовать несколько счетов для осуществления таких сделок. Под своим названием мгновенные биржи будут иметь возможность доступа ко всем функциям и возможностям, связанным с платформой, через которую они работают. В данном случае можно провести сравнение со сторонним туристическим сайтом, который объединяет под своей платформой отпускные пакеты, хотя эти предложения не являются их собственными. Хотя эти платформы предлагают удобство и экономят время, которое ранее требовалось бы пользователям для совершения покупок, эти предложения могут быть сделаны за счет безопасности пользователя, параллель, которую можно увидеть в мире криптовалют.
К сожалению, в связи с ростом отрасли, нормативные акты все еще находятся в стадии разработки, оставляя пробелы в политике «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), которые обеспечивают безопасность бирж. В результате вложенные биржи часто становятся легкой мишенью для киберпреступников. Поэтому нередко вложенные биржи неосознанно поддерживают недобросовестные стороны, включая мошенников, платежи за выкуп и практику отмывания денег. В СМИ появился один из таких примеров с SUEX, нерегулируемой биржей, которая конвертировала незаконные криптовыкупы в фиатную валюту. Binance помогла деплатформировать несколько связанных с ней аккаунтов, причем общение происходило через Telegram. Впоследствии SUEX попала под санкции OFAC, Управления Совета по иностранным активам, за подобную практику.
Для пользователей вложенные биржи представляют собой предостерегающую историю, предполагающую, что при их использовании вы отказываетесь от доверия к хранению ваших активов, что обеспечивает меньшую безопасность и меньшие гарантии, чем соответствующая требованиям централизованная или децентрализованная биржа (DEX).

Торговля с безопасностью

Самый простой способ для инвесторов избежать поддержки этих вредных посредников — покупать цифровые валюты через криптовалютные биржи, которые имеют надлежащие процедуры KYC и AML. В этом случае на пользователя ложится ответственность за проведение необходимой проверки перед использованием новой платформы, чтобы убедиться, что соблюдаются надлежащие правила, и что он неосознанно участвует во вложенной бирже.
Некоторые из необходимых проверок включают выявление протоколов KYC и AML. Это часто является первым шагом, прежде чем пользователь сможет начать торговлю. Второстепенное значение имеет пользовательский интерфейс. Часто надежные биржи показывают, где именно происходят торги, предлагая пользователям дополнительную безопасность за счет прозрачности. В соответствии с принципом прозрачности, надежные биржи часто делают прямое заявление о том, что они способствуют проведению торгов на своей платформе. Отсутствие этой детали может быть явным признаком вложенной биржи.
Если копнуть глубже, пользователи могут посмотреть на обменные курсы. Любое различие в курсах может навести на мысль о вложенных счетах, поскольку владельцы счетов используют разные биржи, каждая из которых имеет свои собственные курсы.
Больше информации от Академии Binance
Если биржа отвечает всем этим требованиям, можно провести окончательную проверку, проследив путь вашей криптовалюты по блокчейну с помощью публичного блокчейн-проводника. При тщательном анализе пользователи могут обнаружить, когда кошелек связан с другой биржей, поскольку они отслеживают соответствующую деятельность.

Как Binance борется со вложенными биржами

Binance признает свое положение лидера отрасли, используя свои позиции для борьбы с плохими игроками и защиты криптоэкосистемы. Чтобы обеспечить соблюдение высоких стандартов безопасности, Binance регулярно проводит аудит всех деловых и личных счетов, которые, как представляется, осуществляют «деловые операции». Эти проверки состоят из анализа транзакций и оценки рисков. Недавно на платформе был внедрен анализатор цепочек TRM Labs, один из лучших инструментов безопасности в отрасли, который специально нацелен на выявление вложенных сервисов, расположенных на бирже.
Предположим, что вложенная биржа оказывается действующей. В этом случае платформа заверяет свое сообщество, что примет соответствующие меры, будь то удаление пользователя, обращение в правоохранительные органы или уведомление регулирующих органов. Например, учетные записи, связанные с Suex.io, незаконно работающей российской криптовалютной биржей, были удалены с платформы, а их данные были переданы властям. Поскольку вложенные биржи становятся все более популярными в Украине и России, Binance продолжает делать все возможное для выявления вложенных бирж, использующих ее платформу. Для дальнейшей защиты пользователей они поощряют использование политики KYC и AML в качестве передовой практики.

Узнать больше о Binance
Отказ от ответственности. Наш сайт не поддерживает какой-либо контент или продукт на этой странице. Хотя мы стремимся предоставить вам всю важную информацию, которую мы можем получить, читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией, и нести полную ответственность за свои решения, также эта статья не может рассматриваться как инвестиционный совет.