Банк международных расчетов: Обзор, история
Понимание Банка международных расчетов
Банк международных расчетов (БМР) — это крупный международный финансовый институт, который предоставляет банковские услуги и выступает в качестве форума для обсуждения денежно-кредитной и регуляторной политики между национальными центральными банками. Он выступает в качестве «центрального банка для центральных банков», а его штаб-квартира находится в Базеле, Швейцария. БМР предлагает различные банковские услуги таким учреждениям, как Европейский центральный банк и Федеральная резервная система, включая счета для процентных депозитов и ценных бумаг, операции с золотом и валютой, услуги по управлению активами и предоставление краткосрочных кредитов под залог.
В отличие от коммерческих банков, БМР не проводит операции для правительств и не занимается бизнесом с корпорациями или потребителями. Вместо этого он занимается развитием сотрудничества между центральными банками. Одним из ключевых комитетов, связанных с БМР, является Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН), который играет важнейшую роль в финансовом регулировании. БКБН рекомендует требования к капиталу и другие банковские правила, которые широко применяются национальными правительствами.
Управление и финансы БМР
БМР управляется советом директоров, состоящим из представителей центральных банков-членов. В состав совета входят 18 директоров, среди которых постоянные места занимают управляющие центральными банками США, Великобритании, Германии, Франции, Италии и Бельгии. Остальные 11 директоров избираются всем составом из числа управляющих других центральных банков-членов.
Совет директоров контролирует работу генерального директора, который отвечает за повседневную деятельность БМР. По состоянию на март 2022 года в БМР работали 629 сотрудников из 63 стран. Финансовое положение БМР устойчиво: по состоянию на март 2022 года его активы составили 347,6 млрд долларов США в специальных правах заимствования (СДР) Международного валютного фонда. БМР получает прибыль в основном за счет маржи между депозитами клиентов и активами третьих лиц, что делает его уникальной международной финансовой организацией, ведущей коммерческую деятельность.
История БМР
Банк международных расчетов был создан в 1930 году в качестве расчетного центра для выплаты Германией военных репараций, установленных Версальским договором. Первоначальными членами банка были Германия, Бельгия, Франция, Великобритания, Италия, Япония, США и Швейцария. Однако вскоре после своего основания БМР сместил акценты и стал форумом для сотрудничества и контрагентом по сделкам между центральными банками после прекращения выплаты репараций.
Во время Второй мировой войны БМР придерживался официальной нейтральной позиции. Однако многие считали, что он поддерживает нацистские военные действия, в частности, из-за передачи золота чехословацкого национального банка немецкому Рейхсбанку в 1939 году. После войны существовали планы по закрытию БМР, но они не были реализованы, отчасти под влиянием пропаганды Джона Мейнарда Кейнса.
В послевоенный период БМР играл важную роль в поддержании международной конвертируемости валют в рамках Бреттон-Вудского соглашения. Он также выступал в качестве агента Европейского платежного союза — расчетной системы, которая способствовала конвертируемости валют европейских стран с 1950 по 1958 год.
С переходом к плавающим валютным курсам в 1970-х годах БМР вместе с БКБС сосредоточились на финансовой стабильности и разработали требования к капиталу банков с учетом степени риска их финансовых позиций. Эти требования, известные как Базельские соглашения, были широко приняты национальными правительствами для регулирования своих банковских систем. В декабре 2017 года были завершены переговоры по Базелю III — обновлению предыдущих соглашений, вызванному финансовым кризисом.
В соответствии с международными санкциями, введенными после вторжения России на Украину, БМР приостановил свои операции с центральным банком России в марте 2022 года.
Заключение
Банк международных расчетов играет важнейшую роль в мировой финансовой системе, являясь центром сотрудничества центральных банков и обсуждения вопросов денежно-кредитной и регуляторной политики. Оказывая широкий спектр банковских услуг и уделяя особое внимание финансовой стабильности, БМР вносит свой вклад в обеспечение стабильности и функционирования международной финансовой системы. Понимание БМР и его истории позволяет понять сложную динамику глобальных финансов и сотрудничества центральных банков.
Вопросы и ответы
Что такое Банк международных расчетов (БМР)?
Банк международных расчетов (БМР) — это международная финансовая организация, которая служит форумом для центральных банков по обсуждению монетарной и регуляторной политики. Он предоставляет банковские услуги центральным банкам и содействует сотрудничеству между ними.
В чем заключается роль БМР?
БМР выступает в роли «центрального банка для центральных банков», предлагая такие банковские услуги, как счета для процентных депозитов и ценных бумаг, операции с золотом и валютой, услуги по управлению активами и краткосрочные кредиты под залог. Он также играет важнейшую роль в финансовом регулировании через такие комитеты, как Базельский комитет по банковскому надзору (БКБН).
Как осуществляется управление БМР?
БМР управляется советом директоров, состоящим из представителей центральных банков-членов. В состав совета входят 18 директоров, включая управляющих центральными банками США, Великобритании, Германии, Франции, Италии и Бельгии, которые занимают постоянные места. Остальные директора избираются всеми членами организации.
Какова история БМР?
БМР был создан в 1930 году в качестве расчетного центра по выплате немецких военных репараций. Однако после прекращения выплаты репараций он сместил акцент на сотрудничество центральных банков. Он сыграл важную роль в поддержании международной конвертируемости валют в рамках Бреттон-Вудского соглашения и разработал требования к капиталу банков в рамках Базельских соглашений.
Как БМР получает прибыль?
В отличие от многих международных финансовых организаций, БМР осуществляет свою деятельность на коммерческих началах. Он генерирует прибыль в основном за счет маржи между депозитами клиентов и активами третьих лиц. Такое уникальное финансовое положение позволяет БМР поддерживать свою деятельность и выполнять свой мандат.
Имеет ли БМР какое-либо отношение к России?
В соответствии с международными санкциями, введенными после вторжения России в Украину, БМР приостановил свои операции с центральным банком России в марте 2022 года. БМР, как и другие международные институты, соблюдает международные санкции и правила, установленные мировым сообществом.