CalPERS: Что это такое, история, инвестиции

Понимание CalPERS

Пенсионная система государственных служащих Калифорнии, широко известная как CalPERS, — это известная организация, предоставляющая различные льготы 2 миллионам своих членов. Эти члены состоят из членов школ, членов государственных учреждений и членов штатов. CalPERS предлагает широкий спектр льгот, включая медицинское страхование, страхование на случай смерти, ипотечную программу, а также пенсионное обеспечение и финансовые льготы, связанные с выходом на пенсию. Организация управляется Административным советом, состоящим из 13 членов.
CalPERS — крупнейший пенсионный фонд в США, управляющий активами на сумму 372,6 млрд долларов по состоянию на 2019 год. Он охватывает огромное количество работодателей, включая школьные округа, государственные учреждения и графства-участники. Финансирование выплат участникам осуществляется за счет комбинации взносов участников и работодателей, а также инвестиционного дохода.
Членами CalPERS являются различные лица, такие как служащие штатов и школ, судьи, законодатели, а также работники местных государственных учреждений, например полицейские и пожарные. Важно отметить, что не все города и округа Калифорнии участвуют в CalPERS, а работодатели-участники могут решить выйти из организации.
Члены CalPERS получают не только пенсионные выплаты, но и медицинские пособия для себя и членов своей семьи. Размер пенсионного вознаграждения для членов CalPERS определяется на основе таких факторов, как возраст на момент выхода на пенсию, стаж работы и конечная заработная плата. Конкретная формула, используемая для расчета пенсионных выплат, может отличаться у разных работодателей-участников. Кроме того, некоторые члены CalPERS могут иметь право на получение пенсионных пособий по инвалидности и производственной нетрудоспособности.

История CalPERS

Первоначально CalPERS была создана в 1932 году как Пенсионная система государственных служащих. Со временем она расширила свой охват, включив в него участвующие округа, города и школьные районы в 1939 году. В 1959 году пенсионная программа начала предлагать льготы по медицинскому страхованию. В 1992 году организация сменила название на CalPERS, чтобы отличаться от других программ штата.

Инвестиции CalPERS

Учитывая свой значительный размер, фонд CalPERS Investments обладает значительным влиянием и может оказывать давление, чтобы добиться желаемых изменений в компаниях, в которые он инвестирует. Фонд инвестирует как в отечественные, так и в зарубежные рынки, управляя разнообразным портфелем.
Ранее CalPERS Investments ежегодно публиковала «Фокус-лист», в который попадали компании с неудовлетворительными финансовыми показателями и сомнительной практикой корпоративного управления. Однако в 2010 году публикация этого списка была прекращена, и CalPERS решила напрямую взаимодействовать с компаниями, чтобы улучшить их показатели. Организация успешно использует свое влияние различными способами, включая участие в коллективных исках против таких компаний, как UnitedHealth Group Inc. в 2009 году.

CalPERS и Россия

Хотя деятельность CalPERS характерна для Калифорнии и США, есть несколько аспектов ее деятельности и инвестиций, которые могут быть актуальны для России. Являясь пенсионным фондом, CalPERS управляет значительным объемом активов и инвестирует в различные рынки. Такой подход к диверсификации инвестиций может послужить ценным примером для российских пенсионных фондов, стремящихся оптимизировать свои инвестиционные стратегии.
Кроме того, роль CalPERS в взаимодействии с компаниями с целью улучшения их деятельности и практики корпоративного управления может быть поучительной для российских институциональных инвесторов. Активно участвуя в управлении компаниями, в которые они вкладывают средства, российские инвесторы могут способствовать развитию более прозрачной и подотчетной корпоративной практики.
Стоит отметить, что в России существует собственная система пенсионных фондов, включая Пенсионный фонд Российской Федерации, который отвечает за управление пенсионными взносами и выплату пенсионных пособий. Однако могут существовать возможности для сотрудничества и обмена знаниями между CalPERS и российскими пенсионными фондами в целях совершенствования инвестиционной практики и стандартов управления.
В заключение следует отметить, что CalPERS является важной организацией в сфере государственных пенсионных фондов, предлагающей различные преимущества своим членам. Ее размер, инвестиционные стратегии и взаимодействие с компаниями дают ценные знания, которые можно применить в контексте российских пенсионных фондов. Изучая опыт и лучшие практики CalPERS, российские пенсионные фонды могут работать над оптимизацией своих инвестиционных результатов и продвижением надлежащего корпоративного управления.

Вопросы и ответы

Что такое CalPERS?

CalPERS, сокращенно от California Public Employees’ Retirement System, — это организация, которая предоставляет различные льготы своим 2 миллионам членов, включая медицинское страхование, страхование на случай долгосрочного ухода, выплаты в случае смерти, ипотечную программу, а также пенсионные и связанные с выходом на пенсию финансовые льготы.

Кто может стать членом CalPERS?

Членами CalPERS могут стать различные группы населения, включая членов школ, членов государственных учреждений и членов штата. К ним относятся государственные и школьные служащие, судьи, законодатели, а также работники местных государственных учреждений, участвующих в программе, например, полицейские и пожарные.

Как CalPERS финансирует выплаты членам?

CalPERS финансирует выплаты участникам за счет комбинации взносов участников и работодателей, а также инвестиционного дохода. Взносы и доход от инвестиций помогают финансировать такие льготы, как пенсионное обеспечение и медицинское страхование.

Могут ли члены CalPERS получать медицинские льготы?

Да, члены CalPERS имеют право на получение медицинских льгот вместе с членами своей семьи. Конкретное покрытие и критерии приемлемости могут варьироваться в зависимости от статуса занятости участника и участвующего работодателя.

Как CalPERS инвестирует свои активы?

CalPERS управляет разнообразным портфелем инвестиций как на внутреннем, так и на внешнем рынках. Фонд инвестирует в различные классы активов, включая акции, облигации, ETF, опционы и деривативы, сырьевые товары и многое другое. Инвестиционная стратегия направлена на получение прибыли, необходимой для выполнения обязательств фонда перед его членами.

Могут ли российские пенсионные фонды перенять инвестиционный подход CalPERS?

Да, российские пенсионные фонды могут извлечь ценные уроки из инвестиционного подхода CalPERS. Акцент CalPERS на диверсификации и взаимодействии с компаниями с целью улучшения их деятельности и практики корпоративного управления может помочь российским пенсионным фондам оптимизировать свои инвестиционные стратегии и повысить прозрачность корпоративной практики.

Работает ли CalPERS в России или применима ли она к российской пенсионной системе?

Деятельность CalPERS распространяется только на Калифорнию и США и не имеет прямого отношения к России или к российской пенсионной системе. Однако могут существовать возможности для сотрудничества и обмена знаниями между CalPERS и российскими пенсионными фондами с целью улучшения инвестиционной практики и стандартов управления.