Бухгалтер против финансового планировщика: в чем разница?

Бухгалтер против финансового планирования: обзор

Бухгалтерский учет и финансовое планирование обеспечивают выгодные и выгодные варианты долгосрочной карьеры. Обе профессии предполагают значительный рост рабочих мест и средний доход выше среднего по всем сферам деятельности.

Как бухгалтер, так и специалисты по финансовому планированию наполнены умными и целеустремленными людьми, хорошо владеющими цифрами. Тем не менее, заинтересованные стороны должны понимать, что они совершенно разные, несмотря на то, что и те, и другие требуют большого количества чисел и математики.

Ключевые выводы

  • Профессии бухгалтера и финансового планировщика, как правило, в значительной степени полагаются на математику и числа, но между ними есть существенные различия.
  • Бухгалтеры выполняют аудиторскую работу, финансовое прогнозирование и составление финансовой отчетности, а специалисты по финансовому планированию помогают людям в управлении капиталом и планировании выхода на пенсию.
  • Бухгалтеры обычно разбираются в деталях и хорошо разбираются в цифрах, в то время как финансовые планировщики лучше разбираются в продажах и налаживании контактов.
  • Обе профессии имеют перспективы на рынке труда выше среднего, но бухгалтеры, как правило, получают зарплату, в то время как большая часть зарплаты специалистов по финансовому планированию основана на комиссионных.

Бухгалтер

Бухгалтер записывает, обобщает, анализирует и создает отчеты о финансовых операциях. Общественные бухгалтеры работают в сторонних фирмах и проводят аудит финансовой отчетности — это требование закона для любой публично торгуемой компании. Внутренние бухгалтеры работают в частных компаниях и выполняют такие обязанности, как аудит, учет запасов и финансовое прогнозирование. Продажи — это не часть работы, кроме процесса продажи себя и услуг потенциальным клиентам.

Специалист по финансовому планированию

Финансовый планировщик — это тип финансового консультанта, который специализируется на определенных аспектах управления капиталом, таких как налоговое планирование, управление портфелем и пенсионное планирование. Хотя специалист по финансовому планированию должен хорошо разбираться в цифрах и хорошо понимать, как работают рынки, возможно, более важно иметь сильные навыки продаж и взаимодействия. Придя в профессию, работодатель вряд ли отдаст клиентов в управление. Специалистам по финансовому планированию поручено самостоятельно составить бизнес-книгу.

Ключевые отличия

Обязательное образование

Хотя ни одна из профессий не предъявляет особых академических требований, большинство успешных бухгалтеров и специалистов по финансовому планированию имеют как минимум степень бакалавра. Для бухгалтеров единственный раз, когда лицензионный совет требует определенного уровня образования, — это получение сертификата сертифицированного бухгалтера (CPA).

Чтобы стать CPA, необходимо 150 часов послесреднего образования, что больше, чем степень бакалавра, но не обязательно влечет за собой получение степени магистра. В противном случае требования к образованию бухгалтеров устанавливаются отдельными фирмами, занимающимися наймом, а не советами штата или федерального правительства.

Физические лица могут стать специалистом по финансовому планированию без степени бакалавра, если они сдали необходимые экзамены по ценным бумагам. Тем не менее, специалисты по финансовому планированию часто имеют определенные лицензии и обозначения, наиболее распространенными из которых являются лицензии сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP). CFP должен сдать строгие экзамены в нескольких областях управления капиталом и финансами. Для получения статуса CFP необходимо получить степень бакалавра в аккредитованной школе.

Необходимые навыки

Ключевые навыки бухгалтера включают сосредоточенность, внимательность к деталям и умение обращаться с числами. Рабочие часы очень длинные в первые несколько лет карьеры аудитора. Специалисты по финансовому планированию — это прежде всего продавцы. Нетворкинг — это круглосуточная работа для специалистов по финансовому планированию. Специалисты по финансовому планированию также любят следить за рынками.

Начальная зарплата

Структура оплаты труда знаменует собой огромную разницу между бухгалтерским учетом и финансовым планированием. Бухгалтеры получают стабильную зарплату. Бонусы, когда они применимы, обычно определяются результатами деятельности фирмы в целом. Специалисты по финансовому планированию, напротив, получают либо прямую комиссию, либо фиксированную или почасовую оплату, либо сочетание комиссии и сборов. Это карьера с оплатой по результатам.

Что касается бухгалтеров, то бухгалтерские фирмы « большой четверки» — Ernst & Young, Deloitte, KPMG и PricewaterhouseCoopers — обычно платят кандидатам начального уровня в размере от 60 000 до 80 000 долларов США в первый год. За пределами «большой четверки» начальная зарплата сильно различается в зависимости от размера фирмы, объема работы и региона страны. Финансовым специалистам первого года обучения обычно предлагают небольшую зарплату или розыгрыш, обычно от 25 000 до 40 000 долларов США, когда они строят свой бизнес.

Перспективы работы

В то время как Великая рецессия ударила по финансовой отрасли, бухгалтерский учет и финансовое планирование имеют хорошие перспективы трудоустройства на 2019 год и последующие годы. Бюро статистики труда прогнозирует рост числа бухгалтеров и аудиторов более чем на 10% в период с 2016 по 2026 год. Прогнозируемые темпы роста для личных финансовых консультантов за тот же период составляют 15%.

Баланс между работой и личной жизнью

Ожидайте много часов в первые несколько лет работы бухгалтером или специалистом по финансовому планированию. Для бухгалтера самые загруженные месяцы — с января по апрель, при этом количество рабочих часов в неделю в эти месяцы превышает 60. В оставшуюся часть года бухгалтерский учет обеспечивает достойный баланс между работой и личной жизнью, при этом стандартным является 40-часовая рабочая неделя..

Большинство специалистов по финансовому планированию в первые несколько лет своего существования посвящают много времени поиску и продаже клиентов. Только эта обязанность может увеличить количество рабочих часов в неделю до более 40. Развитие сильного устного маркетинга может значительно сократить количество отработанных часов.

Суть

Выбор между бухгалтерским учетом и финансовым планированием больше зависит от личности, чем от чего-либо еще. Обе профессии требуют математических знаний и твердой трудовой этики. Кроме того, для тех, кто ненавидит продажи, финансовое планирование, вероятно, не лучший выбор карьеры. Точно так же для тех, кто не любит вычислять цифры и предпочитает общаться с людьми, бухгалтерский учет, скорее всего, не станет полноценной карьерой.