Карьерный совет: финансовый аналитик против аналитика по акциям
Финансовый аналитик против аналитика по акциям: обзор
Молодым специалистам, склонным к количественным оценкам, умелым решениям задач, логическим мыслителям и тем, кто идет в ногу со временем, следует подумать о карьере финансового аналитика. В широком смысле финансовые аналитики изучают финансовые данные, чтобы помочь компаниям принимать решения об инвестировании.
Некоторые финансовые аналитики работают внутри компании и помогают своим работодателям делать инвестиции, в то время как другие работают в сторонних фирмах, нанятых внешними клиентами, чтобы поделиться своим опытом. Область финансового анализа — довольно широкая категория. Некоторые финансовые аналитики смотрят на общую картину, анализируя общие рыночные тенденции, чтобы найти прибыльные инвестиции в различных отраслях и сегментах рынка. Другие используют микроподход, разбивая инвестиционные возможности по каждой компании, чтобы попытаться определить инвестиционный потенциал каждой из них. Этих профессионалов называют аналитиками по акциям.
Финансовые аналитики
Финансовые аналитики смотрят на общую производительность компании или сектора, используя множество показателей. Они рассматривают финансовые решения, основанные на текущих экономических и рыночных тенденциях, заявленных бизнес-целях и возможных вариантах инвестирования. Важно отметить, что финансового аналитика интересуют как собственный капитал, так и долг фирмы, а также экономические данные.
Получение степени в области финансов, вероятно, наиболее выгодно для начинающих финансовых аналитиков, хотя математики или экономики также может быть достаточно. Мастер делового администрирования (MBA) может помочь для финансового аналитика, но это не всегда требуется.
По данным Бюро статистики труда (BLS), финансовые аналитики получали среднюю годовую зарплату в размере 85 660 долларов США в 2018 году, последнем году, за который имеются данные.Лучшие заработки принесли домой почти 167 420 долларов, а нижняя ступень заработала примерно 52 540 долларов.
Финансовые аналитики обычно зарабатывают больше всего в крупных финансовых центрах, таких как Нью-Йорк или Сан-Франциско.Бриджпорт, штат Коннектикут, также является прибыльным местом для аналитиков. Ужесточение правил и сложность рынка стимулируют рост финансовых аналитиков, особенно среди более крупных фирм, которым необходимо управлять большим количеством активов.
Аналитики по акциям
В то время как финансовые аналитики рассматривают широкий диапазон, аналитики фондового рынка сосредотачиваются на акциях компаний — долевой части структуры капитала. Аналитики по рынку акций начинают с финансового моделирования и анализа и отвечают за охват определенного сектора или группы компаний. Они выпускают отчеты об исследованиях, прогнозы и рекомендации относительно компаний и акций. Как правило, аналитик по акциям специализируется на небольшой группе компаний в определенной отрасли или стране, чтобы получить высокий уровень знаний, необходимых для составления точных прогнозов и рекомендаций. Эти аналитики следят за рыночными данными и новостями, а также общаются с представителями компаний и отраслей, которые они изучают, чтобы ежедневно обновлять свои исследования.
Рекомендации по покупке, продаже или удержанию — ключевая работа аналитика по акциям. Сотрудники и младшие аналитики часто получают признание за свою работу благодаря тому, что их имена упоминаются в исследовательских отчетах, которые рассылаются отделам продаж, клиентам и СМИ. Поскольку старшие аналитики являются признанными экспертами по компаниям, которых они охватывают в каком-либо секторе, средства массовой информации ищут их для комментариев об этих компаниях после того, как они сообщат о прибыли или объявят о существенном развитии событий.
Аналитики покупателя и продавца
Аналитики по акциям бывают двух типов: аналитики на стороне покупателя и аналитики на стороне продавца. Аналитики, работающие с покупателями, работают с управляющими фондами у брокеров паевых инвестиционных фондов и финансовых консультационных фирм. Они исследуют компании в портфелях своих работодателей, а также другие компании, которые могут представлять прибыльные инвестиционные возможности. На основе этого исследования они готовят отчеты с рекомендациями по покупке и продаже для руководства.
Специалисты по продаже акций часто работают в крупных инвестиционных банках, таких как Goldman Sachs. Их работа заключается в исследовании основных финансовых показателей компаний, которые банк рассматривает для публичного размещения, и определении тех из них, которые имеют наибольший потенциал для получения прибыли.
Для начинающих финансовых аналитиков одно из наиболее важных решений — специализироваться ли они в качестве аналитика по акциям или заняться другой нишей в рамках более широкого финансового анализа. Следующее сравнение объясняет некоторые тонкие различия между карьерой финансового аналитика и аналитика по акциям.
Требования к образованию
Ни один лицензионный совет или регулирующий орган не установил жестких минимальных уровней образования для финансовых аналитиков или аналитиков по акциям. Однако степень бакалавра стала де-факто минимумом для получения предложения поработать в любой сфере. Помимо этого, стандарты устанавливают отдельные фирмы, нанимающие сотрудников.
Поскольку финансовый анализ является более широким из двух направлений карьеры, существует больше возможностей для трудоустройства — от крупных инвестиционных банков Уолл-стрит до страховых компаний и небольших местных фирм. Образовательные стандарты могут различаться в зависимости от того, какой из этих путей выбирает кандидат. По крайней мере, они должны иметь степень бакалавра, причем наиболее предпочтительными специальностями являются экономика, финансы и статистика.
Аналитики по акциям в крупных инвестиционных банках гораздо больше сосредоточены на Уолл-стрит. Известно, что крупные банки ищут лучших из лучших, нанимая тех, кто сразу после колледжа. Из-за этого они сосредотачивают свои усилия по набору персонала почти исключительно в школах высшего уровня, таких как школы Лиги плюща, Университет Дьюка и Чикагский университет. Хотя поступление со степенью в школе с меньшим рейтингом — это далеко не похоронный звон в этой области, очевидный факт, статистически, состоит в том, что выпускник Принстонского университета имеет гораздо больше шансов занять должность аналитика по акциям по сравнению с выпускником типичного специалиста. крупный государственный университет. Для выпускников не самых престижных учебных заведений, которые все еще хотят заниматься анализом справедливости, лучше всего поступить и окончить элитную программу MBA.
Необходимые навыки
Финансовым аналитикам и аналитикам акций необходимы сильные аналитические и количественные навыки, способность решать проблемы и, что не менее важно, любовь к рынкам. Подобно тому, как финансовый советник или биржевой маклер постоянно держит руку на пульсе рынка, аналитики, изучающие данные об инвестициях, должны делать то же самое, чтобы делать точные выводы на основе этих данных.
В то время как обе карьеры требуют тяжелой работы и самоотверженности, аналитики фондового рынка, в частности, из-за характера их вероятных работодателей, должны быть готовы к тяжелой работе и большому количеству рабочих часов. Работа в большом инвестиционном банке — это не работа с 9 до 5 с выходными. Средняя продолжительность рабочей недели, особенно в первые несколько лет, вполне может составлять от 80 до 90 часов. Фактически, в некоторых банках есть двухъярусные комнаты, так что аналитики, работающие по ночам, могут потерпеть крах на несколько часов, прежде чем вернуться за свои столы до открытия следующего дня.
Начальная зарплата
Аналитик по акциям почти всегда зарабатывает больше денег, чем традиционный финансовый аналитик, но они тратят гораздо больше часов, чтобы заработать эти деньги.По данным Salary.com, средняя базовая зарплата финансового аналитика составляет 58 800 долларов в год. Бонусы, если они даются, обычно небольшие и привязаны к результатам деятельности компании, а не к отдельным показателям.
Аналитики по акциям, напротив, получают среднюю базовую зарплату в размере 86 400 долларов. Когда вы добавляете потенциальные бонусы, средняя заработная плата возрастает до 92 400 долларов в год. Большинство финансовых аналитиков, хотя и имеют доход выше среднего, должны работать много лет, прежде чем получить доход, который аналитик по акциям может получить в свой первый год, а некоторые так и не достигли его.
Перспективы работы
По данным BLS, перспективы трудоустройства финансовых аналитиков до 2028 года являются хорошими. Прогнозируемый рост рабочих мест в этой области составляет 6%, что примерно так же быстро, как и в других профессиях. BLS объединяет аналитиков по акциям с финансовыми аналитиками при составлении прогнозов занятости.
Стоит отметить, что рынок труда для аналитиков фондового рынка по очевидным причинам зависит от здоровья крупных банков. Это состояние было неустойчивым в течение периода, начавшегося в 2008 году, но благодаря реструктуризации, наряду с вливанием помощи, финансируемой налогоплательщиками, инвестиционные банки чувствуют себя намного лучше. Предполагая, что в дальнейшем не будет турбулентности, аналитики по акциям должны продолжать пользоваться сильным рынком труда.
Какой выбрать
Эти карьеры требуют одинаковых навыков, образования и опыта. Одно из соображений заключается в том, на какого работодателя вы хотите работать. Если вы предпочитаете небольшую или среднюю компанию, у вас гораздо больше шансов стать финансовым аналитиком, учитывая вышеупомянутый факт, что большинство должностей аналитика по акциям приходится на крупные инвестиционные банки.
Еще одно соображение — это, конечно, деньги. Если ваша главная цель — большая зарплата, станьте аналитиком по акциям в большом банке. Имейте в виду, что вы, вероятно, собираетесь устроиться в офисе на вечернюю работу, в то время как ваши друзья-финансовые аналитики будут в спортзале, в счастливый час или играть в софтбол в рек-лиге. Если баланс между работой и личной жизнью стоит во главе вашего списка, склоняйтесь к финансовому анализу и определенно держитесь подальше от крупных инвестиционных банков.