Карьера финансового аналитика и финансового консультанта

Финансовые аналитики против финансовых консультантов: обзор

На первый взгляд, финансовые аналитики и финансовые консультанты выполняют очень похожую работу. Оба выступают в качестве экспертов в финансовых, экономических и инвестиционных вопросах и помогают другим профессионалам принимать более обоснованные денежные решения. Однако копните немного глубже, и вы увидите, что аналитики и консультанты сосредотачиваются на разных вещах и пользуются совершенно разными графиками работы.

Финансовый аналитик

Финансовый аналитик часто работает для инвестиционного банка или управляющих активами.Они исследуют финансовую и нефинансовую информацию, финансового состояния компании.Они часто используют этот анализ, чтобы дать рекомендации о компании, которую они анализируют, например, купить или продать акции.

Аналитикам должно быть комфортно работать в среде, ориентированной на команду. Большинство из них начинают с младшего уровня и помогают старшему члену команды, приобретая опыт работы.

Финансовый консультант

В то время как финансовые аналитики сосредотачиваются на оценке внешних компаний, финансовые консультанты предоставляют корпоративным финансовым советам внутренние финансовые консультации. Финансовый консультант помогает бизнесу увеличить акционерную стоимость и эффективность капитала. Их работа может заключаться в том, чтобы помочь объединить пакет слияний и поглощений (M&A) или разработать стратегию вознаграждения для руководителей компании. Многие консультанты работают в отделе корпоративных финансов компании. Другие могут работать независимо или в сторонних консалтинговых фирмах.

Также важно отметить, что многие личные финансовые консультанты называют себя « финансовыми консультантами ». Эти консультанты ориентированы на частных лиц, а не на предприятия, и не относятся к тем консультантам, о которых здесь говорится.

Какое образование и какие навыки необходимы?

Многие аналитики и консультанты изучают экономику или финансы в бакалавриате, а многие продолжают получать степень магистра делового администрирования. Многие начали свою карьеру в банковской сфере или работали в финансовых консультационных фирмах.

Консультанты имеют разные карьеры, но есть два основных типа опыта работы с консультантами. Подрядчик обычно работает самостоятельно, так и на краткосрочных проектах, на протяжении большей части своей ранней профессиональной жизни. Другие консультанты присоединились к  консалтинговой фирме; этот тип обычно старше и может опираться на сеть предыдущих профессиональных связей.

Каждый карьерный путь хорошо поддается авторитетной финансовой сертификации.После того, как консультант имеет трехлетний опыт ведения бизнеса на постоянной основе, а также имеет как минимум степень бакалавра, он может иметь право записаться на курс для присвоениястатуса дипломированного финансового консультанта (ChFC), который требует девяти курсов на уровне колледжа или 27 часов. кредита колледжа в этой области.

Точно так же инвестиционные аналитики часто получают диплом  дипломированного финансового аналитика  (CFA).Чтобы стать кандидатом CFA и записаться на первый из трех экзаменов, кандидаты должны либо иметь степень бакалавра, либо учиться на последнем году программы бакалавриата.В качестве альтернативы кандидаты могут иметь четырехлетний опыт работы или сочетание опыта работы и образования.Чтобы получить обозначение CFA, кандидат должен сдать все три уровня экзамена и иметь не менее четырех летприменимого опыта работы.

Какие типы вакансий доступны?

Аналитики часто делятся на позиции покупателя или продавца, или же они работают в крупных банках.Аналитик со стороны покупателя исследует инвестиции для своей фирмы, часто для внутреннего фонда.Аналитик продающей стороны проводит исследования и дает рекомендации (часто для фирм-покупателей) или помогает продвигать определенные инвестиции.

Аналитик инвестиционного банкинга — это совершенно другая работа. Эти аналитики используют модели и прогнозные прогнозы для поддержки старших партнеров в сделках с венчурным капиталом, оценке акций или других институциональных решениях. Некоторые даже действуют как финансовые консультанты и дают рекомендации по первичному публичному размещению акций (IPO) или сделкам M&A.

Независимые консультанты, как правило, имеют переменный доход. Однако наиболее прибыльными независимыми консультантами обычно являются бывшие высокопоставленные финансовые специалисты, которые в конце своей карьеры решили дать совет другим компаниям в своей области.

СШАБюро статистики труда (BLS) периодически выпускает работу доклада, которыйназывается Справочник профессиональных Outlook.В этом отчете BLS описывает среднюю зарплату, необходимый опыт и прогнозируемый будущий спрос на любое количество обычных рабочих мест в Соединенных Штатах.

Согласно справочнику BLS, в 2018 году в США было 329 500 финансовых аналитиков, и ожидается, что к 2028 году отрасль прибавит еще 20 300 аналитиков. Это прогнозируемые темпы роста 6%.Согласно отчету BLS, средняя зарплата составляет 85 660 долларов в год.

BLS не опубликовал конкретных цифр по финансовым консультантам, вероятно, из-за нечеткого и общего характера названия должности. Тем не менее, BLS отмечает, что ожидается, что деловые и финансовые занятия будут расти быстрее, чем в среднем.

Сравнение баланса работы и личной жизни

Финансовые аналитики, за исключением руководителей высшего звена, обычно работают по 40–50 часов в неделю с выходными днями и обычными отпусками.Часы на работе, как правило, очень загружены и даже напряжены, но в течение недели все еще остается достаточно времени для семьи, друзей и отдыха.

Это редко случается с финансовыми консультантами, особенно с теми, кто работает в крупных фирмах в качестве партнеров. Многие консультанты младшего уровня сообщают, что работают 65 часов в неделю или дольше, что означает 11+ часов в день и шестидневную рабочую неделю. Консультанты также склонны много путешествовать и проводить много времени вне дома. Молодые консультанты нередко зарабатывают шестизначные суммы, но на самом деле зарабатывают менее 30 долларов в час.

В целом финансовая отрасль хорошо известна (даже печально) своей долгой работой и строгими требованиями к работе. Есть некоторые свидетельства того, что крупные финансовые учреждения пытаются снизить рабочую нагрузку и уменьшить выгорание среди своих сотрудников, но большинство начинающих финансовых профессионалов должны быть готовы к тому, что на их рабочих местах будет много дополнительных часов.

Выбор между карьерой

Начинающий финансовый профессионал, разрывающийся между карьерой финансового аналитика и финансовым консультантом, должен сосредоточиться на двух областях, в которых эти карьеры наиболее различаются.

1. Баланс между работой и  личной жизнью и компенсация. В целом финансовые консультанты имеют больший потенциал заработка, но они также склонны работать дольше и проводить больше времени в командировках. Финансовые аналитики, как правило, имеют более стабильную работу и менее напряженную карьеру.

2. Тип инвестиционного анализа, который выполняет каждая работа. Те,  кто думает в целом, которые хотят проводить исследования на макроуровне, считают, что работа аналитиками более удобна. С другой стороны, те, кто любит основы компании и управление капиталом, вероятно, больше чувствуют себя в роли консультантов.