Инвестиционный банкинг и корпоративные финансы: в чем разница?

Инвестиционный банкинг и корпоративные финансы: обзор

Общепринятое различие между ролями в сфере корпоративных финансов и ролями инвестиционного банка заключается в том, что профессионал в области корпоративных финансов занимается повседневными финансовыми операциями и решает краткосрочные и долгосрочные бизнес-цели, а инвестиционный банкир сосредотачивается на привлечении капитала. Инвестиционный банкир может также проводить частные размещения и проводить сделки слияния и поглощения (M&A).

Можно также сказать, что роль инвестиционного банка связана с развитием компании, в то время как отрасль корпоративных финансов используется для управления компанией.

Ключевые выводы

  • Инвестиционный банкинг способствует росту компании, а корпоративные финансы управляют компанией.
  • Профессионал в области корпоративных финансов занимается повседневными финансовыми операциями и решает краткосрочные и долгосрочные бизнес-цели, а инвестиционный банкир занимается привлечением капитала.
  • Академические данные и опыт, необходимые для того, чтобы стать инвестиционным банкиром, выше, чем для большинства должностей в области корпоративных финансов.

Инвестиционная деятельность банков

Инвестиционные банки привлекают капитал для других компаний посредством операций с ценными бумагами на рынках долговых обязательств и акций. Инвестиционные банки также помогают координировать и осуществлять слияния и поглощения (M&A). Они предлагают консультационные услуги крупным клиентам и проводят комплексный финансовый анализ.

Инвестиционный банкинг считается одной из ведущих сфер финансовой индустрии. Есть два стандартных пути к карьере в инвестиционном банке: поступить в известный университет и поступить на базовый уровень в качестве аналитика или пойти в бизнес-школу, получить степень магистра делового администрирования (MBA) и добиться успеха в качестве младшего специалиста. В своих программах бакалавриата люди, заинтересованные в том, чтобы стать инвестиционными банкирами, должны сосредоточиться на получении ученых степеней в области финансов, экономики, банковского дела или инвестиционного анализа. Большинство людей либо соглашаются на стажировку, либо занимают должности низкого уровня в крупных банках, чтобы получить опыт, а многие работают аналитиками до получения степени MBA.

Крупные инвестиционные банки, особенно в Нью-Йорке и Лондоне, сосредотачивают свои усилия по набору персонала на наиболее перспективных кандидатах из школ Лиги плюща, хотя это не является чем-то необычным для исключительно аналитических перспектив со степенью в сложных предметах, таких как биофармацевтика или другие области медицины, чтобы сделать их путь в индустрию.

Согласно данным Wall Street Oasis, даже младшие аналитики инвестиционного банкинга могут рассчитывать на компенсацию в размере от 70 000 до 150 000 долларов в год с учетом бонусов за подписание контрактов и бонусов за результат. 

Корпоративные финансы

Корпоративные финансы — это универсальное обозначение для любого бизнес-подразделения, которое занимается финансовой деятельностью для фирмы. В некоторых случаях бывает трудно отличить роли в корпоративных финансах от ролей в инвестиционном банке, потому что. Например, инвестиционно-банковская фирма может иметь подразделение корпоративных финансов.

В сфере корпоративных финансов можно найти множество различных жизнеспособных карьерных путей, потому что в этой области существует очень много разных рабочих мест. Люди могут найти свою нишу в качестве бухгалтеров, консультантов, менеджеров по работе с клиентами, аналитиков, казначеев, бизнес-аналитиков или на любое количество других должностей. Есть несколько необходимых навыков, таких как понимание корпоративных финансов и навыки эффективного общения.

По данным Бюро статистики труда  (BLS), финансовый аналитик, технически занимающийся инвестиционным банкингом, может рассчитывать на среднюю зарплату в размере 85 660 долларов в 2018 году . Между тем, по данным BLS, в 2019 году главный финансовый директор и другие ведущие профессионалы в области корпоративных финансов получали среднюю зарплату в размере 184 460 долларов США .

По данным BLS, в период с 2018 по 2028 год ожидается рост как должностей финансовых аналитиков, так и руководящих должностей в сфере корпоративных финансов на 6%.

Особые соображения

Многие решают отказаться от карьеры в инвестиционном банке через несколько лет из-за эмоционального выгорания. Инвестиционные банковские сделки, как правило, выполняются небольшими группами — обычно от трех до семи — с одним аналитиком, одним или двумя сотрудниками, одним вице-президентом и ведущим управляющим директором. Рабочий процесс идет снизу вверх, и те, кто находится на нижних ступенях, несут исключительные усилия. Существует множество рассказов об инвестиционных аналитиках и коллегах, работающих по 80–100 часов в неделю. 80-часовая неделя превращается в пять дней по 16 часов или семь дней по 11,5 часов.

Те, кто обсуждает карьеру в инвестиционном банке и карьеру в сфере корпоративных финансов, имеют два основных соображения: объем работы и зарплата. Престиж и оплата работы в инвестиционном банке привлекают многих, поэтому интенсивное рабочее время — небольшое препятствие, которое нужно преодолеть.

Получить работу в сфере корпоративных финансов непросто, но она более многочисленна и менее конкурентоспособна, чем работа в инвестиционном банке. Корпоративные финансы по-прежнему предлагают отличную карьеру в области бизнес-аналитики и корпоративной культуры для тех, кто ценит выходные, праздники и вечера.