Подготовка к экзамену CFP

Planner Сертифицированный финансовый обозначение широко считается окончательным признаком компетентности среди инвесторов и финансовых специалистов. Лица, получившие звание CFP, могут получить профессиональную компетенцию в рамках учебной программы, в то время как престиж, связанный с присвоением звания, также может увеличить личный бизнес человека. (Это особенно актуально для тех, кто хочет давать финансовые консультации с почасовой оплатой.) 

На самом базовом уровне обозначение CFP помогает финансовым профессионалам лучше понять общее финансовое положение своих клиентов. Независимо от того, стремитесь ли вы стать биржевым маклером, страховым агентом, налоговым специалистом или сотрудником по ипотечным кредитам, вы сможете продолжить свою карьеру, получив статус CFP. Но те, кто намеревается получить статус CFP, должны знать, во что они ввязываются.

Чего ожидать от экзамена CFP

Экзамен CFP включает вопросы по пяти областям финансов: инвестиции, налоги, выход на пенсию, имущественное планирование и страхование, последнее из которых включает разделы по планированию образования, этике и процессу финансового планирования.

Тест длится примерно шесть часов и разбит на две трехчасовые сессии с 40-минутным перерывом между ними.

За это время участники должны ответить на 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, включая несколько кратких и обширных тематических исследований. Тематические исследования позволяют студенту продемонстрировать свои знания материала курса и применить его к реальным сценариям. Экзамен CFP проводится три раза в год: в марте, июле и ноябре.

Краткий обзор

Хотя студентам разрешается и поощряется сдавать экзамен CFP несколько раз, шансы на то, что студент пройдет этот тест, являются самыми высокими для их первого экзамена и уменьшаются с каждым последующим экзаменом, который они сдают.

В 2017 годуПравление CFP сообщило, что общий процент успешных экзаменов составил 62%, в то время как процент успешных экзаменов для впервые сдавших экзамены составил 66%.

Однако следует отметить, что проходные баллы не являются точным отражением ваших шансов на сдачу экзамена.На цифры, представленные Советом CFP, влияют студенты, которые не сдают экзамен в первый раз и пытаются сдать его повторно без дополнительной подготовки.Учащимся, которые не сдали экзамен в первый раз, не следует отговаривать выполнять дополнительную работу и пытаться снова.

Ключевые выводы

  • Профессионалы обычно обучаются до 1000 часов, чтобы подготовиться к экзамену CFP.
  • Вопросы на экзамене CFP охватывают пять областей финансов, включая, помимо прочего, инвестиции, выход на пенсию, имущественное планирование, налоги и страхование, включая разделы по планированию образования для членов семьи.
  • Обозначение CFP может помочь финансовым специалистам построить успешную карьеру в качестве биржевого маклера, налогового бухгалтера, сотрудника по ипотечным кредитам или страхового агента.
  • Экзамен CFP занимает около шести часов. Экзамен состоит из двух трехчасовых занятий с 40-минутным перерывом.
  • Заинтересованные специалисты имеют три возможности в течение года (весной, летом и осенью) сдать экзамен CFP.

Как учиться

Хотя экзамен CFP длится всего шесть часов, для его получения требуется в среднем 1000 часов обучения.

Студенты, сдавшие другие экзамены по страхованию или экзамены по ценным бумагам, проводимые FINRA, могут почувствовать, что их подготовка к этим тестам поможет им сэкономить часть этих 1000 часов, но, к сожалению, это не всегда так. Хотя материал по обоим типам тестов частично совпадает, экзамен CFP требует, чтобы учащиеся применяли свои знания по этому материалу по-разному.

Вот несколько советов, которые помогут вам максимально повысить эффективность обучения.

  1. Не сосредотачивайтесь на запоминании понятий. Лицензионные экзамены проверяют кандидатов на краткосрочное и долгосрочное вспоминание фактов, но экзамен CFP требует гораздо большего от студентов. Чтобы сдать экзамен CFP, кандидаты должны не только знать учебный план, но и уметь синтезировать и применять его к реальным сценариям финансового планирования. Фактически, то, как вы думаете, готовиться к экзаменам на лицензирование, может оказаться контрпродуктивным, когда дело доходит до экзамена CFP. Несмотря на то, что для обоих сертификатов требуется много запоминания, люди, не практикующие отзыв и подачу заявления, будут неподготовленными к экзамену CFP.
  2. Изучите аргументы совета CFP. Многие новички будут удивлены тем, как Совет CFP выставляет оценки на экзаменах. Доска CFP имеет особое обоснование, которое она использует при создании правильных ответов на вопросы теста. Чтобы иметь наилучшие шансы на сдачу экзамена, студенты должны понимать и применять это обоснование как можно точнее.
  3. Стремитесь достичь наилучшего возможного результата.  Это, вероятно, само собой разумеется, но кандидаты, сдающие экзамен CFP, должны стремиться к максимально возможному баллу. Лицензионные тесты оцениваются и получают процентную оценку, в соответствии с которой учащиеся должны набрать минимальный процент, чтобы сдать экзамен. Но с CFP кандидаты не получают оценок. Вместо этого они получают уведомление по почте, в котором сообщается, сдали ли они экзамен или нет. 
  4. Запишитесь на обзорный курс. Вы также можетезаписаться на один из многих обзорных курсов, предлагаемых для подготовки к экзамену CFP.Преподаватели, которые проводят обзорные курсы, часто дают студентам внутренние советы по рассуждению на основе тематических исследований и могут указать, какой вес будет уделен каждому разделу экзамена.Учитывая широту материала учебной программы CFP, некоторые темы либо не будут проверяться, либо будет задано очень мало вопросов.Понимая, насколько вероятно, что тема будет представлена ​​на экзамене, люди смогут более эффективно структурировать свое обучение.4

Как добиться успеха в день испытаний

Когда дело доходит до тестирования с несколькими вариантами ответов, слов советов пруд пруди, но эти стратегии бесценны. Вот наши основные рекомендации для студентов, надеющихся повысить свои шансы на сдачу экзамена CFP.

  1. Отвечайте на все вопросы. Убедитесь, что вы ответили на все вопросы, даже если вам придется угадывать. У вас есть 25% -ный шанс правильно угадать ответ, но 0% -ный шанс получить этот ответ, если вы пропустите вопрос. Кандидаты на экзамен CFP не наказываются за угадывание, поэтому вам следует отвечать на все вопросы. Если вы можете безопасно исключить один или даже два возможных ответа, ваши шансы выбрать правильный ответ значительно возрастут.
  2. Придерживайтесь своего кишечника. Ваш первый ответ на вопрос с несколькими вариантами ответов обычно является наиболее точным.
  3. Узнайте больше о налогах. Когда дело доходит до учебной программы CFP, студенты склонны соглашаться с тем, что налоговый раздел является самым сложным для изучения и применения.Возможно, стоит потратить дополнительное время на изучение ваших налогов, прежде чем начинать учебную программу CFP.Один из полезных способов сделать это — изучить и сдатьэкзамен IRS Enrolled Agent, поскольку большая часть материала этого теста также присутствует на экзамене CFP.

Втиснуть или не втиснуть

Некоторым студентам требуется до пяти лет для завершения учебной программы, необходимой для сдачи экзамена Совета CFP. На другие уходит пять месяцев. Хотя количество времени, необходимое для подготовки к экзамену Совета CFP, будет разным для каждого студента, все кандидаты сталкиваются с одним и тем же набором вопросов, когда наступает день экзамена.

Руководства по подготовке к экзаменам часто предостерегают студентов от зубрежки перед тестами, но многие кандидаты сдают экзамен CFP каждый год именно так. Прежде чем принять решение об изучении в последнюю минуту, подумайте, сколько вы уже подготовили и насколько хорошо вы справляетесь с краткосрочным вспоминанием.

Суть

Как и в случае любого теста, ученики должны заранее выспаться, позавтракать, надеть удобную одежду и быть готовыми к яркому свету и неудобным стульям, которые есть в любой среде тестирования.

Хотя объем материала, охватываемого учебной программой CFP, может поначалу пугать, практически любой студент, который уделяет время изучению, способен сдать экзамен — если не с первой попытки, то в следующий раз.