Обзор дипломированных консультантов паевых инвестиционных фондов (CMFC)
Что такое дипломированный консультант паевого инвестиционного фонда (CMFC)?
Дипломированный консультант по взаимным фондам (CMFC) — это профессиональное звание для консультантов по взаимным фондам. Ранее это звание присваивалось Колледжем финансового планирования, ныне входящим в состав Kaplan, специалистам по финансовым услугам, которые прошли программу обучения и сдали экзамен по темам, связанным с взаимными фондами. Хотя в настоящее время Kaplan/College for Financial Planning больше не предлагает эту сертификацию, организация по-прежнему поддерживает ее.
Понятие о дипломированных консультантах по взаимным фондам (CMFC)
Кандидаты, успешно прошедшие программу CMFC, получают право использовать обозначение Chartered Mutual Fund Counselor в своем имени в течение двух лет. Это обозначение может повысить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и оплату труда. Специалисты, получившие звание Chartered Mutual Fund Counselor, должны проходить 16 часов непрерывного обучения раз в два года и платить символическую плату, чтобы продолжать использовать это звание.
Программа Chartered Mutual Fund Counselor была разработана совместно с Институтом инвестиционных компаний и является единственным признанным в индустрии финансовых услуг званием консультанта по взаимным фондам. Программа обучения, позволяющая стать дипломированным консультантом по взаимным фондам, охватывает типы и характеристики открытых и закрытых фондов, другие упакованные инвестиционные продукты, риск и доходность, распределение активов, выбор взаимного фонда для клиента, планирование выхода на пенсию и профессиональное поведение. Программа Chartered Mutual Fund Counselor является единственным признанным в отрасли дипломом по взаимным фондам.
Зачем нанимать дипломированного консультанта по взаимным фондам?
Дипломированные консультанты по взаимным фондам могут предоставить ценный опыт в выборе взаимных фондов, число которых растет с каждым днем. В программе CMFC особое внимание уделяется тому, как оценивать взаимные фонды и как использовать эту информацию для выработки рекомендаций для клиентов. Дипломированный консультант должен быть в состоянии проанализировать весь инвестиционный портфель клиента и дать рекомендации, основанные на его знаниях о взаимных фондах.
Колледж финансового планирования требует от дипломированных консультантов ПИФов соблюдения строгих стандартов профессионального поведения. Если обладатель сертификата не соблюдает эти стандарты, о нем можно сообщить в Колледж финансового планирования, и он может быть привлечен к дисциплинарной ответственности. Колледж финансового планирования публикует онлайн-список консультантов, чья квалификация была приостановлена или аннулирована.
Колледж финансового планирования
Колледж финансового планирования был основан в 1972 году для формализации профессии финансового планирования путем создания и использования сертификата CFP, который в настоящее время является важнейшим документом по финансовому планированию. В июле 2018 года компания Kaplan приобрела Колледж финансового планирования. Колледж является отдельным от Kaplan учебным заведением и аккредитован Комиссией по высшему образованию. Он продолжает работать и сегодня, предлагая программы по финансовому планированию, управлению активами, управлению состоянием и пенсионному планированию.
Заключение
Сертификат Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) означает опыт консультирования по взаимным фондам. Несмотря на то, что Kaplan/College for Financial Planning больше не предлагает услуги по консультированию по вопросам взаимного инвестирования, присвоение звания CMFC по-прежнему признается и поддерживается этой организацией. Профессионалы CMFC проходят строгую подготовку и обучение, что позволяет им давать ценные советы и рекомендации по инвестициям в паевые инвестиционные фонды. Привлечение дипломированного консультанта по взаимным фондам может улучшить процесс принятия инвестиционных решений и способствовать общему финансовому благополучию.
Вопросы и ответы
Что такое дипломированный консультант по паевым инвестиционным фондам (CMFC)?
Дипломированный консультант по взаимным фондам (CMFC) — это профессиональное звание для консультантов по взаимным фондам. Она присваивается специалистам по финансовым услугам, которые прошли программу обучения и сдали экзамен, охватывающий различные аспекты взаимных фондов. Несмотря на то, что Kaplan/College for Financial Planning больше не предлагает эту квалификацию, она по-прежнему признается и поддерживается.
Каковы преимущества найма дипломированного консультанта по взаимным фондам?
Наем дипломированного консультанта по паевым инвестиционным фондам может дать несколько преимуществ. Эти профессионалы обладают специальными знаниями и опытом в оценке и выборе взаимных фондов. Они могут всесторонне проанализировать ваш инвестиционный портфель и дать рекомендации, основанные на ваших индивидуальных финансовых целях и допустимом уровне риска. Кроме того, наличие сертификата CMFC может повысить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и потенциально привести к более высокой оплате труда.
Признается ли звание Chartered Mutual Fund Counselor в индустрии финансовых услуг?
Да, звание Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) признано в индустрии финансовых услуг. Она была разработана совместно с Институтом инвестиционных компаний и является единственной признанной в отрасли квалификацией в области взаимных фондов. Программа охватывает широкий спектр тем, связанных с взаимными фондами, и гарантирует, что специалисты CMFC имеют полное представление о предмете.
Какие требования предъявляются для получения звания дипломированного консультанта взаимных фондов?
Чтобы сохранить звание Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC), профессионалы должны проходить 16 часов непрерывного образования раз в два года. Это гарантирует, что специалисты, получившие звание CMFC, всегда будут в курсе последних событий в индустрии взаимных фондов. Кроме того, для продолжения использования обозначения CMFC необходимо вносить номинальную плату.
Как проверить, имеет ли финансовый консультант звание Chartered Mutual Fund Counselor?
Вы можете проверить, имеет ли финансовый консультант звание Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC), ознакомившись с официальным списком, опубликованным Колледжем финансового планирования. В этом списке указаны имена людей, получивших звание CMFC и имеющих право его использовать. Вы также можете обратиться непосредственно к консультанту или в его фирму, чтобы подтвердить его полномочия.
Какова роль Колледжа финансового планирования в отношении обозначения CMFC?
Колледж финансового планирования сыграл важную роль в создании и поддержке сертификации дипломированных консультантов паевых инвестиционных фондов (CMFC). Несмотря на то, что программа CMFC больше не предлагается Колледжем, он продолжает поддерживать целостность обозначения и требует от обладателей CMFC соблюдения строгих стандартов профессионального поведения. Колледж публикует онлайн-список консультантов, у которых была приостановлена или отозвана квалификация CMFC, что обеспечивает подотчетность и защиту потребителей.