Что такое токен, обеспеченный золотом, и как он работает?

Что такое криптовалюта, обеспеченная золотом?

Криптовалюта с золотым обеспечением — это вид цифровой валюты, которая обеспечена физическим золотом. Стоимость валюты основана на текущей рыночной цене золота и может использоваться для транзакций, как и любой другой тип криптовалюты.

Некоторые криптовалюты обеспечены золотом для того, чтобы привязать производный актив (криптовалюту) к материальному активу (золоту), тем самым предотвращая чрезмерные колебания цены. Таким образом, криптовалюта, обеспеченная золотом, зачастую более стабильна, чем другие цифровые валюты. Это связано с тем, что цена золота обычно менее волатильна, чем цены других активов, таких как акции или криптовалюты.

Криптовалюта, обеспеченная золотом, также может использоваться в качестве хеджа против инфляции. Если цена на золото растет, стоимость валюты также увеличивается. Это может защитить инвесторов от потери денег, если цена других активов, например, акций, упадет.

Криптовалюты, обеспеченные золотом, можно покупать и продавать на биржах, как и любые другие виды криптовалют, а также использовать для покупки товаров и услуг в Интернете. Люди, которые инвестируют в криптовалюты, обеспеченные золотом, получают повышенную прибыль от роста цен на золото и могут обменять токены на золото.

Как работает токен, обеспеченный золотом?

Физическое золото, используемое для обеспечения определенной криптовалюты, хранится в золотых резервах. Эти резервы хранятся у кастодианов, как правило, банков или сторонних организаций. Что касается конкретного соотношения золотого обеспечения, то оно может варьироваться в зависимости от криптовалюты. Например, некоторые из них обеспечены физическим золотом 1:1 (1 токен к 1 грамму золота), в то время как другие могут быть обеспечены долей унции.

Основное преимущество инвестиций в криптовалюту, обеспеченную золотом, заключается в том, что она обеспечивает стабильность и безопасность. Золото использовалось в качестве валюты на протяжении веков, и его стоимость в целом остается стабильной с течением времени. Таким образом, стоимость криптовалюты, обеспеченной золотом, не упадет ниже стоимости золота, что делает ее относительно стабильным вариантом инвестиций. Кроме того, стоимость этих криптовалют может (и иногда так и происходит) вырасти выше стоимости золота.

Большинство токенов, обеспеченных золотом, являются токенами стандарта ERC-20, построенными на блокчейне Ethereum. Это означает, что их можно хранить в любом кошельке, который поддерживает токены ERC-20. Этими токенами можно торговать, как основными криптовалютами, на криптобиржах.

Существуют ли стабильные монеты, обеспеченные золотом?

Да, существуют стабильные монеты, обеспеченные золотом. Технически, криптовалюты, обеспеченные золотом, являются «разновидностью» стейблкоинов, поскольку стейблкоины — это криптовалюты, обеспеченные активами, существующими в реальном мире.

Примерами реальных активов, которыми обеспечены стабильные монеты, являются выпущенные правительством фиатные деньги, товары и золото. Стабильные монеты называются так потому, что их стоимость привязана к стоимости базового, более стабильного актива. Так, например, цена стабильных монет, обеспеченных долларом США, будет расти и падать вместе с ценой доллара США.

Одними из наиболее известных стабильных монет являются USD Coin (USDC) и Tether (USDT), привязанные к доллару США. Стабильные монеты, обеспеченные золотом, являются предпочтительными, потому что:

Tether gold (XAUT) — это стабильная монета, обеспеченная золотом, и это тот же токен Tether, что и USDT. Запущенный в 2020 году, Tether gold в настоящее время является крупнейшим обеспеченным золотом стейблкоином на рынке. XAUT представляет собой одну тройскую унцию золота в слитке London Good Delivery. Золото хранится в контролируемом компанией швейцарском хранилище.

Помимо золота, Tether gold также предоставляет доступ к традиционным финансовым активам, таким как биржевые фонды (ETF). Владельцы токенов могут проверить количество золота, которым они владеют, на сайте Tether, который предоставляет информацию о золотых слитках, которыми владеют держатели токенов.

Токен Tether gold можно держать на кошельке на базе Ethereum в качестве токена ERC-20, а также на блокчейне TRON в качестве токена TRC-20. Минимальная покупка золота Tether составляет 50 XAUT или 50 тройских унций золота.

Кто выпуск
ает токены, обеспеченные золотом?

Чтобы криптовалюта была обеспечена золотом, она должна быть выпущена или создана компанией, которая владеет и хранит физическое золото в хранилищах. Например, сингапурская компания DigixGlobal стоит за популярным токеном Ethereum — DigixGlobal (DGX).

DigixGlobal делает инвестиции в золото более доступными, предлагая дробные токены. Таким образом, инвесторы могут накапливать золото в небольших количествах и управлять своими активами в режиме реального времени, а также участвовать в биржевых фондах. Физическое золото, обеспечивающее токены DGX, хранится в Сингапуре в хранилище Safe House Singapore и в другом хранилище в Канаде.

Один DGX равен одному грамму золота, минимальная сумма покупки составляет $0,50 для токенов, обеспеченных золотом, от $50 до $600 000 для золотых слитков и $150 для ETF. Криптовалюта обеспечена 100-граммовыми слитками швейцарского золота с таких аффинажных заводов, как Metalor, Valcambi и Produits Artistiques Metaux Precieux.

Еще одним примером криптовалюты, обеспеченной золотом, является Paxos Gold (PAXG), предлагаемая нью-йоркской компанией Paxos Trust Company. Каждый PAXG обеспечен одной тройской унцией чистого лондонского золота хорошей поставки, хранящегося в хранилищах компании Brink’s в Лондоне.

Токен является токеном ERC-20, и им можно торговать, хранить и передавать, как и любым другим токеном на базе Ethereum. Paxos требует минимальной покупки токенов PAXG на сумму 20 долларов и не имеет максимального лимита.

Каковы некоторые преимущества инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Основное преимущество инвестиций в токены, обеспеченные золотом, заключается в том, что, в отличие от физического золота, они являются цифровыми и могут быть разделены на более мелкие части, что делает их легко транспортируемыми, легко передаваемыми и относительно более доступными.

Еще одно ключевое преимущество заключается в том, что поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене золота, они сохраняют свою стоимость даже в условиях обвала других криптовалют. Это делает их хорошей инвестицией в нестабильные периоды на криптовалютном рынке.

Наконец, некоторые токены, обеспеченные золотом, также предлагают дополнительные функции и преимущества, например, доступ к традиционным финансовым активам, таким как ETF. Крипто ETF отслеживают цену цифровых токенов и торгуются ежедневно, что позволяет инвесторам еще больше диверсифицировать свои портфели. 

Есть ли какие-либо недостатки инвестирования в токены, обеспеченные золотом?

Один из основных рисков, связанных с токенами, обеспеченными золотом, заключается в том, что они все еще являются относительно новой концепцией. Поэтому нет никакой гарантии, что эти токены сохранят свою стоимость или что компании, поддерживающие их, смогут выполнить свои обязательства.

Еще один риск, который следует учитывать, заключается в том, что, поскольку токены, обеспеченные золотом, привязаны к цене золота, они упадут в цене в случае обвала цен на золото. Хотя такое явление можно считать редким, это все же возможность, о которой инвесторы должны знать.

Кроме того, некоторые криптовалюты, обеспеченные золотом, испытывают проблемы с низкой ликвидностью. Это может быть связано с ограниченной базой инвесторов из-за отсутствия торгов на криптобиржах, что затрудняет покупку или продажу этих токенов в нужный момент.

Наконец, учет фактического золота может быть не таким прозрачным и четким, как учет цифровых валют, которые технология блокчейн по своей сути защищает. Поэтому выяснение того, существует ли физическое золото и надежно ли его хранение, может стать для некоторых инвесторов вопросом доверия.

Приобретите лицензию на эту статью. Powered by SharpShark.