Что такое Центральный регистрационный депозитарий (CRD) FINRA?

Центральный регистрационный депозитарий (CRD) — это важнейшая база данных, которую ведет Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) в США. Она служит всеобъемлющим хранилищем информации обо всех фирмах, физических и юридических лицах, занятых в американской индустрии ценных бумаг. CRD была создана в 2007 году с целью повышения прозрачности и доступности данных, касающихся брокерских фирм, индивидуальных инвесторов и финансовых специалистов.

Прозрачность и проверка биографических данных

CRD играет важную роль в обеспечении прозрачности и предоставлении справочной информации о брокерах и финансовых консультантах. Она позволяет инвесторам и другим заинтересованным сторонам получить доступ к важной информации о зарегистрированных ценных бумагах, брокерских фирмах и лицах, предоставляющих консультации по вопросам инвестирования и финансов. Эта информация включает в себя любые жалобы, поданные на них, действия правоохранительных органов, сведения об образовании, лицензировании и профессиональных сертификатах. Используя CRD, инвесторы могут проверять биографию брокеров и принимать обоснованные решения о своих инвестициях.

Программа BrokerCheck

Одним из ключевых применений CRD является программа BrokerCheck от FINRA. BrokerCheck использует информацию, хранящуюся в CRD, для предоставления потенциальным инвесторам справочной информации о зарегистрированных брокерах-дилерах и отдельных брокерах. С помощью BrokerCheck инвесторы могут получить доступ к информации о сводном отчете брокерской фирмы, ее владельцах, истории, операциях, лицензиях, регистрациях и любых нормативных или дисциплинарных событиях в ее записях. Аналогичным образом, для отдельных брокеров BrokerCheck предоставляет сводный отчет, информацию о квалификации, регистрации, лицензиях, сданных отраслевых экзаменах, истории трудоустройства, а также о любых спорах с клиентами или нормативных и дисциплинарных событиях.

Web CRD

FINRA предоставляет общественности доступ к данным CRD через веб-платформу под названием Web CRD. Эта онлайн-система содержит регистрационные записи тысяч зарегистрированных брокеров-дилеров, а также сведения о квалификации, занятости и раскрытии информации о сотнях тысяч активных зарегистрированных лиц. Web CRD также облегчает различные процессы, связанные с регистрацией, такие как заполнение форм, сдача отпечатков пальцев, квалификационные экзамены и курсы повышения квалификации. Однако доступ к Web CRD имеют только авторизованные пользователи, и фирмы должны пройти процедуру авторизации, чтобы запросить доступ.

Доступ к данным CRD

Заинтересованные лица могут получить доступ к данным CRD по различным каналам. Помимо Web CRD, который предоставляет доступ в режиме онлайн, инвесторы могут позвонить в службу BrokerCheck по бесплатному телефону (800) 289-9999, чтобы получить информацию. Кроме того, инвесторы могут получить информацию через регулирующий орган своего штата по ценным бумагам или через Североамериканскую ассоциацию администраторов ценных бумаг (NASAA).

Применимость к России

Хотя CRD — это база данных, предназначенная исключительно для американской индустрии ценных бумаг, лежащие в ее основе принципы прозрачности, доступности и проверки анкетных данных применимы в различных юрисдикциях, в том числе в России. Органы финансового регулирования в России также ведут базы данных и системы, которые служат аналогичным целям. Инвесторы и частные лица, ищущие информацию о брокерах, финансовых консультантах и инвестиционных компаниях в России, могут обратиться к базам данных и ресурсам, предоставляемым Центральным банком России и другими соответствующими регулирующими органами.
В заключение следует отметить, что Центральный регистрационный депозитарий (CRD) — это важнейшая база данных, которую ведет FINRA, обеспечивая прозрачность и доступность информации о брокерских фирмах, индивидуальных инвесторах и финансовых специалистах в американской индустрии ценных бумаг. Благодаря таким платформам, как Web CRD, и таким программам, как BrokerCheck, инвесторы могут проводить проверки и принимать обоснованные инвестиционные решения. Несмотря на то, что CRD действует только в США, аналогичные принципы применяются и в других юрисдикциях, в том числе в России, где регулирующие органы ведут базы данных для защиты инвесторов и обеспечения прозрачности финансовой индустрии.

Вопросы и ответы

Каково назначение Центрального регистрационного депозитария (ЦРД)?

CRD служит всеобъемлющей базой данных, которую ведет FINRA, обеспечивая прозрачность и доступность информации о брокерских фирмах, индивидуальных инвесторах и финансовых специалистах в американской индустрии ценных бумаг. Ее цель — усилить защиту инвесторов, облегчить проверку анкетных данных, а также способствовать честности и порядочности финансовых специалистов.

Как я могу получить доступ к данным CRD?

Доступ к данным CRD можно получить по различным каналам. Инвесторы могут воспользоваться веб-платформой Web CRD, которая обеспечивает онлайн-доступ к регистрационным записям и другой соответствующей информации. Кроме того, физические лица могут получить информацию, позвонив в BrokerCheck по бесплатному телефону (800) 289-9999. Другие варианты включают обращение в государственные органы регулирования ценных бумаг или консультацию с ресурсами, предоставляемыми Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA).

Какую информацию я могу найти в CRD?

CRD содержит множество информации о брокерских фирмах, индивидуальных инвесторах и финансовых специалистах. Сюда входят сведения о зарегистрированных ценных бумагах, брокерских фирмах, любых жалобах, поданных на брокеров, действиях правоохранительных органов, образовании, лицензировании и профессиональных сертификатах. Эти данные помогают инвесторам принимать взвешенные решения и проводить проверки брокеров и финансовых консультантов.

Могу ли я использовать CRD для проверки биографических данных брокеров?

Да, CRD является ценным инструментом для проверки брокеров. Он предоставляет информацию о спорах с клиентами, нормативных и дисциплинарных событиях, квалификации, регистрации, лицензиях, сданных отраслевых экзаменах и истории трудоустройства. Используя CRD и такие программы, как BrokerCheck, инвесторы могут получить представление о послужном списке брокера и принять обоснованное решение о выборе инвестиций.

Применима ли CRD за пределами Соединенных Штатов?

CRD является специфическим для американской индустрии ценных бумаг и поддерживается FINRA. Однако основополагающие принципы прозрачности, доступности и проверки анкетных данных применимы в различных юрисдикциях, включая Россию. Регулирующие органы в разных странах ведут базы данных и системы, которые служат схожим целям, предоставляя инвесторам доступ к информации о брокерах, финансовых консультантах и инвестиционных компаниях.

Могу ли я получить доступ к данным CRD бесплатно?

Доступ к некоторым данным CRD предоставляется бесплатно. Инвесторы могут использовать веб-платформу Web CRD для доступа к регистрационным записям и связанной с ними информации. Кроме того, программа FINRA BrokerCheck предоставляет бесплатный доступ к некоторым данным, включая сводные отчеты по брокерским фирмам и отдельным брокерам. Однако важно отметить, что некоторые подробные сведения или развернутые отчеты могут стоить дорого или требовать подписки на услуги.