Центральный банк России ужесточает контроль за P2P-транзакциями, в том числе криптовалютными

Центральный банк России (ЦБ РФ) рекомендовал коммерческим банкам страны усилить контроль за операциями пользователей, которые могут быть направлены на обход «специальных экономических мер ЦБ РФ по противодействию оттоку иностранной валюты за рубеж», сообщили в четверг местные СМИ. Рекомендация включает в себя усиление надзора за криптовалютной торговлей, которая названа в числе инструментов для вывода капитала из России. 

В письме, направленном банковским организациям заместителем председателя ЦБ РФ Юрием Исаевым в среду, содержится указание обратить более пристальное внимание на случаи «необычного поведения» своих клиентов. Это включает в себя «аномальную» транзакционную активность и необычные модели расходов. Любое снятие денег через цифровые валюты также должно привлекать повышенное внимание, говорится в письме.

При необходимости подозрительные операции должны быть заблокированы, а информация о них передана в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Специальные меры по ограничению оттока иностранной валюты были приняты в первые дни войны на Украине и последовавших за ней экономических санкций. Они включают ограничение операций российских граждан с иностранной валютой до 5 000 долларов США, а также лимит наличности в размере 10 000 долларов США для выезжающих за рубеж. Покупка недвижимости, ценных бумаг и других активов у резидентов «недружественных» юрисдикций требует разрешения правительства.

Заместитель председателя Ассоциации российских банков Алексей Войлуков пояснил журналистам, что рекомендации ЦБ РФ направлены на предотвращение распространения схем обхода введенных ограничений, особенно через криптобиржи.

Новость не стала неожиданностью, учитывая, что более 10 миллионов российских граждан в совокупности держат около 5 триллионов рублей (63 миллиарда долларов) в криптовалюте. Поскольку их карты Visa и Mastercard отключены, а их собственное правительство ввело жесткие ограничения на транзакции, для многих российских граждан криптовалюта остается единственным способом перемещения средств.

Несмотря на широко распространенные рассказы о том, что российские олигархи пытаются скрыть свои богатства, в конечном итоге именно простые люди полагаются на инфраструктуру цифровых активов в условиях стремительно растущей инфляции и ужесточения монетарного контроля со стороны правительства.