Документы показывают, что BlockFi имеет незастрахованные $227 млн в фонде Silicon Valley Bank

Согласно новому заявлению о банкротстве, у прекратившего существование криптовалютного кредитора BlockFi есть незастрахованные средства на сумму $227 млн, размещенные в паевом фонде денежного рынка (MMMF), предложенном проблемным банком Silicon Valley Bank (SVB).

SVB — один из крупнейших банков США и ключевой партнер венчурных компаний — был закрыт Департаментом финансовой защиты и инноваций штата Калифорния 10 марта, при этом на момент закрытия не было предложено никакой конкретики.

Этот шаг усугубляет недавнее банкротство Silvergate, которое привело к падению криптовалютных рынков после того, как в начале марта стало известно о финансовых проблемах этого дружественного криптовалютам банка.

Еще несколько банковских крахов, затем только рост

— sassal.eth (@sassal0x) 10 марта 2023 г.

Что касается текущего дела о банкротстве BlockFi, то в заявлении от 10 марта указано, что компания располагает капиталом в размере $227 млн в MMMF, предложенном SVB.

Примечательно, что в заявлении приводится сводка баланса от SVB, в которой говорится, что инвестиции BlockFi не являются застрахованным депозитом Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC), не застрахованы ни одним федеральным правительственным агентством и «не гарантированы банком».

Федеральное страхование депозитов FDIC покрывает до 250 000 долларов США на одного вкладчика, но не распространяется на фонды денежного рынка.

Взаимный фонд денежного рынка инвестирует в высоколиквидные краткосрочные инструменты, такие как денежные средства, их эквиваленты и высококачественные краткосрочные долговые инструменты, и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США.

Инвесторам выдаются акции фонда в обмен на их капитал, поэтому средства BlockFi могут не подвергаться риску, несмотря на проблемы SVB.

Это обычный MMF, не связанный с SVB, хранящийся в SVB или его филиале по ценным бумагам? Управляющая компания SVB не должна повлиять на это. MMF не застрахован FDIC, но стоимость акций будет зависеть от того, что находится в MMF, а не от того, что происходит с SVB.

— Мэтт Уотерс (@mattwwaters) 10 марта 2023 г.

SVB предлагала услуги по инвестированию в несколько взаимных фондов, но, судя по ее веб-сайту, она не управляла ни одним из фондов. В качестве управляющих фондами фирма указывает такие крупные имена, как BlackRock, Morgan Stanley и Western Asset Management.

Таким образом, риск для BlockFi в данном случае, скорее всего, связан с показателями фонда, а не с финансовыми проблемами SVB.

Одна из компаний, на которую закрытие SVB — и банкротство Silvergate — может оказать непосредственное влияние, — это эмитент USD Coin (USDC) Circle.

Согласно последнему аудиторскому отчету компании, по состоянию на 31 января 8,6 млрд. долларов США, или около 20% ее резервов, хранились в нескольких финансовых учреждениях США, включая SVB, Silvergate Bank и Bank of New York Mellon.

Точная стоимость активов SVB и Silvergate неизвестна; однако Circle выпустила заявление через Twitter 10 марта, отметив, что фирма и USDC будут продолжать «работать в обычном режиме» в ожидании «ясности в отношении того, как прием FDIC в SVB повлияет на вкладчиков».

Silicon Valley Bank является одним из шести банковских партнеров, которых Circle использует для управления ~25%-ной частью резервов USDC, хранящихся в наличных. Пока мы ждем ясности относительно того, как управление FDIC SVB повлияет на его вкладчиков, Circle и USDC продолжают работать в обычном режиме.

— Circle (@circle) 10 марта 2023 г.

На момент написания статьи курс USDC упал ниже отметки в $1 и составляет $0,98, согласно данным CoinGecko.