Джейми Даймон продолжает обвинять биткоин в «никчемности» — попробуйте эти 3 безопасных убежища вместо него

Инвесторы держат биткоин по разным причинам. И одной из главных является хеджирование от инфляции.

Но генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон не стесняется своей неприязни к криптовалюте, называя ее «бесполезной» во время виртуального саммита в начале этой недели.

Итак, каковы же несколько более традиционных способов защитить свой портфель от разрушительного воздействия инфляции, которая уже наступила?

Просто. Заставьте рост потребительских цен — наряду с ростом процентных ставок — работать в вашу пользу, инвестируя в сектора, которые исторически хорошо зарекомендовали себя в условиях инфляции.

Давайте вкратце рассмотрим три из этих областей. Возможно, на одну из них (или на все) стоит потратить немного своих «свободных денег».

Центральные банки используют денежно-кредитную политику для усмирения инфляции. Согласно последнему прогнозу, половина членов Федерального комитета по открытым рынкам ожидает повышения ставки в 2022 году.

На самом деле, рост процентных ставок стал одной из основных причин беспокойства инвесторов фондового рынка.

Но есть над чем задуматься: В то время как большинство секторов опасаются повышения процентных ставок, банки их обожают.

Банки зарабатывают деньги, предоставляя капитал в кредит по более высоким ставкам, чем те, под которые они его заимствуют. А когда процентные ставки растут, «спред», с помощью которого они зарабатывают, увеличивается.

Инвесторы уже потеплели к основным финансовым акциям.

Банковские гиганты, такие как JPMorgan, Bank of America и Goldman Sachs, на сегодняшний день имеют доходность не менее 30%.

Конечно, это означает, что эти акции не дешевы.

Хорошие новости? Если вы сомневаетесь, стоит ли входить в акции банков на таких высоких уровнях, некоторые инвестиционные приложения предоставят вам бесплатную акцию JPMorgan или Bank of America просто за регистрацию.

Основные потребительские товары — это товары первой необходимости, такие как продукты питания и напитки, бытовые товары и средства гигиены.

Эти вещи нужны нам независимо от того, как обстоят дела в экономике.

Поэтому даже когда инфляция приводит к росту производственных затрат, компании, производящие основные потребительские товары, особенно те, которые имеют преимущества в масштабе и дистрибуции, могут переложить эти более высокие затраты на потребителей.

Даже если произойдет крупнейший крах «в мировой истории», мы, вероятно, все еще будем видеть Quaker Oats и апельсиновый сок Tropicana, производимый компанией Pepsico, на столах семейных завтраков. Между тем, Tide и Bounty — известные бренды компании Procter & Gamble — вероятно, останутся в списках покупок по всей стране.

А еще есть горилла розничной торговли Costco, которая продает тысячи основных потребительских товаров на примерно 800 складах по всему миру. Поскольку инфляция заставляет потребителей искать более низкие цены, от ценностного предложения Costco трудно отказаться.

Конечно, все эти лидеры потребительского сектора имеют трехзначные цены на акции.

Но вы можете получить их часть, используя приложение для торговли акциями, которое позволяет вам покупать доли акций за столько денег, сколько вы готовы потратить.

Драгоценные металлы — особенно золото и серебро — на протяжении веков помогали инвесторам сохранять свою покупательную способность.

Их нельзя напечатать из воздуха, как фиатные деньги.

Инвесторы часто устремляются к золоту во время кризиса, что делает его основным активом-убежищем.

Серебро также является хранилищем стоимости и средством защиты от инфляции. В то же время оно широко используется в качестве промышленного металла, поэтому оно может превзойти все ожидания в условиях высокого роста и высокой инфляции.

Самый прямой способ играть на драгоценных металлах — это владеть слитками. Но это может быть сложно и дорого. Более простой способ — инвестировать в крупные горнодобывающие компании.

Золотодобывающие компании, такие как Barrick Gold и Freeport-McMoRan, обычно демонстрируют хорошие результаты в тяжелые для других отраслей времена.

Между тем, Wheaton Precious Meta (признана экстремистской организацией, деятельность которой запрещена в Российской Федерации)ls и Pan American Silver могут обеспечить легкий доступ, если вы заинтересованы в том, чтобы побаловаться серым металлом.

Учитывая, что количество биткоинов ограничено 21 миллионом и их все большее распространение, криптовалюта вполне может стать отличным средством защиты от инфляции.

Но, конечно, ни акции, защищенные от инфляции, ни биткоин не застрахованы от волатильности рынка.

Если вы хотите инвестировать в то, что слабо коррелирует со взлетами и падениями фондового рынка — или рынка криптовалют, — вам стоит обратить внимание на один из самых забытых активов: изобразительное искусство.

Инвестирование в изобразительное искусство таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, раньше было вариантом только для сверхбогатых людей, таких как Даймон.

Но благодаря новой инвестиционной платформе вы тоже можете инвестировать в культовые произведения искусства, как Джефф Безос и Пегги Гуггенхайм.

Согласно графику Citi Global Art Market, за последние 25 лет доходность произведений современного искусства составила 14% в год, что значительно превышает доходность S&P 500 в 9,5% в год.

Данная статья содержит только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.