EIDV (электронное подтверждение личности)

Что такое eIDV (электронная проверка личности)

eIDV (Electronic Identity Verification) использует общедоступные данные, а также частные базы данных для быстрой проверки личности человека. eIDV использует личную информацию, такую ​​как имя, дату рождения, номер социального страхования и адрес среди других полей данных. Результат поиска eIDV по личности человека может привести к совпадению, несоответствию или частичному совпадению. 

Ключевые выводы

  • eIDV расшифровывается как Electronic Identity Verification, что в широком смысле относится к компьютеризированным системам для индивидуальной проверки личности.
  • eIDV использует как общедоступные, так и частные источники данных для сопоставления лиц на основе нескольких критериев, включая имя, пол, адрес, дату рождения и т. д.
  • eIDV все чаще используется правоохранительными органами в финансовой индустрии для выявления и предотвращения финансовых преступлений и борьбы с терроризмом. Он также используется частным сектором, среди прочего, страховщиками, риелторами и агентами по найму.

Разрушение eIDV

eIDV используется банками, брокерскими фирмами, финансовыми консультантами и бухгалтерами для сведения к минимуму мошенничества и соблюдения законов «Знай своего клиента», законов о конфиденциальности, законов о борьбе с отмыванием денег и законов о борьбе с финансированием терроризма (CFT). eIDV также используются страховыми компаниями, правительствами, розничными торговцами, казино, юристами, работодателями, агентствами по найму и агентами по недвижимости в рамках их процедур должной осмотрительности.

eIDV в использовании

Электронная проверка личности сопоставляет данные, предоставленные физическим лицом, такие как имя, дата рождения, адрес и SSN, с различными базами данных, чтобы определить, есть ли совпадение.

  • Личные документы, которые могут служить источниками данных для службы проверки, включают водительские права, паспорта, свидетельства о рождении и свидетельства о гражданстве.
  • В eIDV могут использоваться различные типы баз данных, как общедоступные, так и проприетарные, включая данные кредитного бюро, данные полиции и данные истории транспортных средств.
  • Данные, которые могут использоваться в качестве источников проверки, включают изменение адресных данных, почтовые данные, данные о собственности, данные прямого маркетинга, данные кредитного бюро, данные о списках избирателей, данные коммунальных служб (например, телефон, природный газ, электричество и / или водоснабжение). ), телекоммуникационные записи и правительственные данные (такие как водительские права, паспорт, национальное удостоверение личности и номера национального страхования).

Преимущества eIDV

Хотя проверка личности человека сопряжена с расходами, в долгосрочной перспективе может быть дешевле избегать ведения бизнеса с людьми, которые притворяются кем-то, кем они не являются. Например, eIDV может обнаруживать потенциальное мошенничество, если номер социального страхования, предоставленный потенциальным клиентом, возвращается как принадлежащий умершему человеку. eIDV также может использоваться для идентификации потенциальных клиентов, которые находятся в международных списках наблюдения как лиц, имеющих политическую значимость, в списках государственных санкций или подозреваемых или осужденных за финансовые преступления.

eIDV можно использовать не только для проверки новых клиентов, но и для того, чтобы быть в курсе существующих клиентов. Компаниям может потребоваться следовать различным процедурам проверки клиентов в зависимости от направления их деятельности и страны, в которой они работают. Компании платят деньги за услуги eIDV в зависимости от количества и типов баз данных, в которых производится поиск для проверки личности человека.

Прочие соображения

Чтобы услуга eIDV была эффективной, она должна опираться на самую современную и качественную базу данных. Некоторые базы данных могут быть более точными, чем другие, в зависимости от того, обновляются ли они ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально. Кроме того, успех поиска будет частично зависеть от того, насколько обширной является база данных. Даже в лучшем случае база данных может охватывать только около 80% населения страны.