FCA подчеркивает ограниченность своей роли, поскольку незарегистрированные предприятия продолжают работать
Число незарегистрированных криптовалютных компаний продолжает превышать число тех, кто зарегистрировался в Управлении по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Crypto.com стала последней компанией из криптовалютной экосистемы, зарегистрировавшейся в FCA, присоединившись к списку из 37 компаний, получивших зеленый свет на предоставление услуг в стране.
Всего семь компаний прошли процесс регистрации в 2022 году, чтобы получить одобрение Положения о борьбе с отмыванием денег, среди них eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited и Wintermute Trading LTD. Crypto.com — седьмая, зарегистрированная под именем FORIS DAX UK Limited.
FCA также составило список британских компаний, которые продолжают осуществлять «деятельность с криптоактивами», не будучи зарегистрированными в FCA в целях борьбы с отмыванием денег (AML). Список обширен, в него вошли в основном фирмы, предлагающие различные услуги по торговле криптовалютой и обмену валюты.
Новые правила, ориентированные на криптовалюты, были введены в январе 2020 года, чтобы позволить FCA осуществлять надзор за компаниями, работающими в этой сфере, и обеспечивать соблюдение правил ПОД/ФТ и борьбы с финансированием терроризма.
Компаниям было дано чуть больше года на подачу заявлений для получения права на режим временной регистрации (TRR), в то время как невыполнение этого требования и продолжение деятельности может быть расценено как уголовное преступление.
Cointelegraph связался с FCA, чтобы обсудить с ним сферу регулирования отрасли, процесс введения режима временной регистрации и количество незарегистрированных организаций, работающих в настоящее время. Организация подчеркнула, что она не осуществляет надзор за всем криптовалютным ландшафтом и не обладает полномочиями по защите прав потребителей.
FCA также отметило, что оно ограничено в регистрации криптовалютных бирж, расположенных в Великобритании, в целях борьбы с отмыванием денег. Далее оно пояснило, что ТРР был создан для того, чтобы криптовалютные компании, которые уже пытаются зарегистрироваться, могли сохранить временное разрешение на торговлю на время этого процесса.
Во время TRR фирмы все еще могут подать заявку на регистрацию в FCA и могут продолжать делать это после прекращения регистрации в апреле 2022 года. Регулятор также подчеркнул, что фирмы не должны вести торговлю до тех пор, пока они не зарегистрируются. FCA завершило оценку всех фирм во время TRR, за исключением тех, где было сочтено необходимым продолжить временную регистрацию.
В последнем списке фирм с временной регистрацией FCA по состоянию на 17 августа значилась только одна компания. Revolut, которая предлагает множество цифровых банковских услуг, является единственной компанией в этом списке, из которого постепенно выбывают компании в течение 2021 и 2022 годов. FCA не стала комментировать продолжающийся статус временной регистрации отдельной фирмы.
Представитель FCA сообщил Cointelegraph, что стандарты, установленные им для регистрации, были направлены на обеспечение безопасной среды для инвесторов при поддержке инноваций, которые обещает индустрия:
«Успешная регистрация зависит от соответствия фирмы минимальным стандартам, которые мы ожидаем для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, и мы видели слишком много красных флажков финансовых преступлений, пропущенных компаниями, занимающимися криптоактивами, которые стремятся получить регистрацию.»
FCA продолжит обрабатывать заявки на регистрацию криптовалютных бирж и поставщиков услуг, подчеркивая важность минимальных стандартов для обеспечения предоставления адекватных систем для выявления и предотвращения потока средств, связанных с преступной деятельностью:
«В результате мы наблюдаем появление новых регулируемых фирм, многие из которых опираются на использование криптовалют или лежащих в их основе технологий. Сильное, уважаемое регулирование помогает новаторам, обеспечивая уверенность потребителей и инвесторов.»
Хотя FCA признала, что у нее не хватает зубов, чтобы пресечь деятельность незарегистрированных операторов в стране, она продолжает следить за этими организациями. Пресс-секретарь подчеркнул тот факт, что парламент Великобритании контролирует периметры регулирования и в конечном итоге определяет, что именно регулирует орган.