Финансовый регулятор Нью-Йорка проводит расследование в отношении Gemini в связи с претензиями FDIC: Отчет
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, как сообщается, проводит расследование в отношении криптовалютной биржи Gemini в связи с заявлениями, которые компания сделала относительно активов в своей программе кредитования Earn.
Согласно сообщению Axios от 30 января, «агентство штата Нью-Йорк, которое регулирует Gemini» — Департамент финансовых услуг занимается фирмами, которые подпадают под режим BitLicense штата — провело расследование после сообщений о том, что многие пользователи считают, что активы на их счетах Earn были защищены Федеральной корпорацией страхования депозитов. Ранее правительственное агентство выдало предписания о прекращении и прекращении деятельности пяти криптовалютным компаниям, которые делали подобные заявления, включая FTX US.
Неясно, могла ли Gemini нарушить федеральные законы из-за того, что некоторые клиенты, по-видимому, считали, что продукты Earn защищены FDIC, а не активы, хранящиеся в финансовых учреждениях, на которые распространяется такое страхование. Согласно Федеральному закону о страховании депозитов, физическим лицам запрещено «представлять или подразумевать, что незастрахованный продукт застрахован FDIC, или сознательно вводить в заблуждение относительно объема и способа страхования депозитов».
Genesis, крипто-кредитор, ответственный за управление программой Earn в партнерстве с Gemini, приостановил снятие средств в ноябре, сославшись на «беспрецедентные потрясения на рынке». В январе компания подала заявление о банкротстве по главе 11. В то время сообщалось, что средства пользователей программы Earn могли быть заблокированы на сумму до 900 миллионов долларов.
С тех пор как программа Earn потерпела крах, Gemini стала мишенью как для регуляторов, так и для пользователей криптовалют. В январе Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила биржу в предложении незарегистрированных ценных бумаг через программу Earn, а в декабре группа инвесторов подала иск против основателей Gemini Тайлера и Кэмерона Уинклвоссов, обвинив их в мошенничестве.
Кэмерон Уинклвосс утверждал в социальных сетях, что Барри Силберт — генеральный директор материнской компании Genesis, Digital Currency Group, а также Genesis несут ответственность за обман более 340 000 пользователей программы Earn компании Gemini. По словам соучредителя Gemini, Силберт, DCG и Genesis организовали «тщательно продуманную кампанию лжи», направленную на сокрытие недостаточной капитализации кредитной компании.
Cointelegraph связался с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка, но не получил ответа на момент публикации.