Как работает кредитное плечо на рынке Форекс

Кредитное плечо — это использование заемных денег (называемых капиталом ) для инвестирования в валюту, акции или ценные бумаги. Концепция кредитного плеча очень распространена в торговле на Форекс. Занимая деньги у брокера, инвесторы могут торговать более крупными позициями в валюте. В результате кредитное плечо увеличивает прибыль от благоприятных колебаний обменного курса валюты. Однако кредитное плечо — это палка о двух концах, а это означает, что оно также может увеличивать убытки. Важно, чтобы трейдеры форекс научились управлять кредитным плечом и использовали стратегии управления рисками для уменьшения убытков на валютном рынке.

Понимание кредитного плеча на рынке Форекс

Рынок форекс является крупнейшим в мире, ежедневно происходит обмен валюты на сумму более 5 триллионов долларов. предложение и спросить цены с брокером. Если инвестор хочет открыть длинную позицию или купить валюту, ему будет предложена цена предложения, а когда они захотят продать валюту, ему будет предложена цена предложения.

Например, инвестор может купить евро против доллара США ( EUR / USD ) в надежде, что обменный курс вырастет. Трейдер будет покупать EUR / USD по цене продажи 1,10 доллара. Предполагая, что курс изменился благоприятно, трейдер раскрутил бы позицию через несколько часов, продав такое же количество EUR / USD обратно брокеру, используя цену предложения. Разница между обменным курсом покупки и продажи будет представлять прибыль (или убыток) от сделки.

Инвесторы используют кредитное плечо для увеличения прибыли от торговли на Форекс. Рынок форекс предлагает один из самых высоких уровней кредитного плеча, доступного инвесторам. Кредитное плечо — это, по сути, кредит, который предоставляется инвестору от брокера. Учетная запись трейдера предназначена для торговли с использованием маржи или заемных средств. Некоторые брокеры могут ограничивать размер кредитного плеча, первоначально используемого для новых трейдеров. В большинстве случаев трейдеры могут адаптировать сумму или размер сделки в зависимости от желаемого кредитного плеча. Однако брокер потребует, чтобы процент от условной суммы сделки хранился на счете в виде наличных средств, что называется начальной маржей.

Типы коэффициентов кредитного плеча

Начальная маржа, требуемая каждым брокером, может варьироваться в зависимости от размера сделки. Если инвестор покупает EUR / USD на сумму 100 000 долларов, ему может потребоваться держать на счете 1000 долларов в качестве маржи. Другими словами, маржинальное требование будет составлять 1% или (1000 долларов США / 100 000 долларов США).

Коэффициент кредитного плеча показывает, насколько увеличивается размер сделки в результате маржи, удерживаемой брокером. Используя приведенный выше пример начальной маржи, коэффициент кредитного плеча для сделки будет равен 100: 1 (100000 долларов США / 1000 долларов США). Другими словами, для депозита в 1000 долларов инвестор может торговать 100000 долларов в определенной валютной паре.

Ниже приведены примеры маржинальных требований и соответствующих коэффициентов кредитного плеча.

Как видно из приведенной выше таблицы, чем ниже маржинальные требования, тем большее кредитное плечо можно использовать для каждой сделки. Однако брокер может потребовать более высокие маржинальные требования, в зависимости от конкретной торгуемой валюты. Например, обменный курс британского фунта по отношению к японской иене может быть довольно волатильным, что означает, что он может сильно колебаться, что приведет к большим колебаниям курса. Брокер может захотеть иметь больше денег в качестве обеспечения (например, 5%) для более волатильных валют и во время нестабильных торговых периодов.

Кредитное плечо и размер сделки

Брокер может потребовать разные маржинальные требования для крупных сделок и для более мелких. Как указано в таблице выше, соотношение 100: 1 означает, что трейдер должен иметь не менее 1/100 = 1% от общей стоимости сделки в качестве залога на торговом счете.

Стандартная торговля осуществляется на 100 000 единиц валюты, поэтому для сделки такого размера предоставляемое кредитное плечо может составлять 50: 1 или 100: 1. Более высокий коэффициент кредитного плеча, например 200: 1, обычно используется для позиций на сумму 50 000 долларов США или меньше. Многие брокеры позволяют инвесторам совершать более мелкие сделки, например от 10 000 до 50 000 долларов, в которых маржа может быть ниже. Однако новая учетная запись, вероятно, не будет иметь кредитного плеча 200: 1.

Брокеры довольно часто допускают кредитное плечо 50: 1 для сделки на сумму 50 000 долларов. Коэффициент кредитного плеча 50: 1 означает, что минимальная маржа для трейдера составляет 1/50 = 2%. Итак, сделка на 50 000 долларов потребует 1000 долларов в качестве обеспечения. Имейте в виду, что требования к марже будут колебаться в зависимости от кредитного плеча, используемого для этой валюты, и требований брокера. Некоторые брокеры требуют маржи в размере 10-15% для валют развивающихся рынков, таких как мексиканское песо. Однако допустимое кредитное плечо может составлять только 20: 1, несмотря на увеличенную сумму залога.