Формула инвестирования
Что такое формула инвестирования?
Формула инвестирования — это метод инвестирования, который строго следует установленной теории или формуле для определения инвестиционной политики. Формула инвестирования может быть связана с тем, как инвестор распоряжается активами, инвестирует в фонды или ценные бумаги или решает, когда и сколько денег вложить.
Ключевые выводы
- При инвестировании по формуле участник рынка следует структурированному плану, который определяет такие факторы, как распределение активов, типы вложенных ценных бумаг или сумма и частота инвестиций.
- Некоторые примеры общих стилей инвестирования по формуле включают усреднение долларовой стоимости, реинвестирование дивидендов и лестницы.
- Формула инвестирования привлекает участников рынка, которые считают активное инвестирование стрессовым или подавляющим действием; формула инвестирования структурирована и последовательна.
- Обратной стороной инвестирования по формуле является то, что инвестору не остается места для внесения изменений, чтобы приспособиться к непредвиденным рыночным или экономическим изменениям.
Понимание формулы инвестирования
Формула инвестирования снимает большую часть дискреционных решений в процессе инвестирования, что может снизить стресс для инвесторов и помочь им автоматизировать свои стратегии; инвесторы просто следуют правилам или формуле и инвестируют соответственно. Недостатком использования формул инвестирования является неспособность адаптироваться к меняющимся рыночным условиям. Например, в период крайней нестабильности инвестор может достичь лучших результатов, внося дискреционные корректировки в свою инвестиционную стратегию.
Инвестор должен убедиться, что формула соответствует его или ее толерантности к риску, временному горизонту и требованиям к ликвидности, чтобы она была эффективной. Усреднение долларовой стоимости, реинвестирование дивидендов и лестницы являются примерами простых стратегий инвестирования по формуле.
Краткий обзор
Формула инвестирования может упростить процесс инвестирования для неопытных инвесторов или тех, у кого нет времени для активного управления своими счетами; однако существует риск того, что инвестор по формуле не сможет достаточно быстро отреагировать на изменения на рынке или в экономике.
Формула инвестиционных стратегий
- Усреднение долларовой стоимости : эта стратегия включает в себя покупку фиксированной долларовой суммы инвестиций по установленному графику, независимо от того, как они работают. Например, участник рынка вкладывает 1000 долларов в определенный паевой инвестиционный фонд в первый день месяца, каждый месяц в течение года, в конечном итоге инвестируя 12000 долларов. Усреднение долларовой стоимости помогает формировать портфель по частям, добавляя небольшие суммы денег в течение определенного периода времени.
- Реинвестирование дивидендов: Инвесторы могут создать план реинвестирования дивидендов (DRIP), чтобы реинвестировать дивиденды для покупки дополнительных акций. Преимущество этой стратегии заключается в увеличении богатства при условии, что компания выплачивает постоянные дивиденды. Например, инвестор владеет акциями на сумму $10 000 с годовой доходностью 5%. Через год инвестор реинвестирует дивиденды в размере $500 и теперь владеет акциями на сумму $10 500. Через два года инвестор реинвестирует дивиденды в размере $525 и имеет акции на сумму $11 025. Эффект компаундирования продолжается до тех пор, пока инвестор продолжает реинвестировать дивиденды. В данном примере предполагается, что цена акций оставалась неизменной в течение двухлетнего периода.
- Лестницы : инвесторы используют эту стратегию для инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации. Инвесторы приобретают портфель облигаций с разными сроками погашения. Путем изменения сроков погашения краткосрочные облигации компенсируют волатильность долгосрочных облигаций. Денежные средства, полученные от облигаций с наступающим сроком погашения, затем используются для покупки дополнительных облигаций для сохранения определенной структуры.