Год для биткоина — обзор флагманской криптовалюты 2021 года

Хотя 2021 год и дал некоторую передышку инвесторам, работающим в глобальном криптовалютном ландшафте, он все же в значительной степени был обусловлен страхами, которые впервые заявили о себе еще в 2020 году. От растущих темпов инфляции до очередной волны вспышек коронавируса — земля под ногами у всех продолжала двигаться даже без их ведома.
Например, хотя все предполагали, что биткоин (BTC) к новому году легко достигнет ценовой цели в $100 000 — включая многие традиционные финансовые институты, — главная криптовалюта продолжала демонстрировать высокую степень волатильности, несмотря на то, что ранее в ноябре достигла исторического максимума в $69 000, и в течение последних десяти месяцев, по сути, просто двигалась в широком боковом канале.
Тем не менее, в этом году вокруг биткоина произошло много событий — в основном положительных, но есть и отрицательные. В этом материале мы рассмотрим многие из этих тем и многое другое. Итак, без лишних слов перейдем непосредственно к сути вопроса.

Принятие набирает обороты, а Сальвадор лидирует

Известная как «Страна вулканов», центральноамериканская страна Сальвадор шокировала всех в 2021 году, став первой страной, принявшей биткоин в качестве законного платежного средства, потенциально проложив путь для других стран, особенно для тех, которые сталкиваются с проблемами, связанными с безудержной инфляцией — смотрим на вас, Турция, Венесуэла и Зимбабве.

Я только что отправил #BitcoinLaw в Конгресс pic.twitter.com/DljnxsXlyt

— Nayib Bukele (@nayibbukele) 9 июня 2021 г.

И хотя этот шаг еще не превратил жителей Сальвадора в сторонников BTC, президент Найиб Букеле придерживается стратегического подхода к решению экономических проблем своей страны. Гражданам был предоставлен доступ к криптокошельку Chivo, в то время как он также пообещал решить проблемы с подключением к интернету, которые в настоящее время мучают страну.
Наконец, широко разрекламированная «Биткоин-облигация» Сальвадора — которая использует объединенный сайдчейн BTC для выпуска юридически жизнеспособной денежной облигации — рассматривается многими как привлекательный способ заработать деньги, поскольку предлагает пользователям новый способ инвестирования в валюту, а также дает им шанс получить гражданство страны.

Биткоин-транзакции набирают обороты

Сеть Lightning Network (LN) продемонстрировала огромный рост в течение 2021 года: все больше средств вливалось в различные каналы LN — особенно с каждым днем в сети появлялось все больше узлов.
По статистике, на момент написания статьи в различных публичных каналах Lightning было заблокировано более 3 300 BTC, и еще больше средств, вероятно, содержится в других частных/необъявленных сетях каналов, которые в настоящее время работают на различных биржах.
Что касается улучшений, инфраструктура сети Lightning Network в прошлом году претерпела ряд серьезных изменений (например, Amboss), улучшив административные возможности собственных узлов системы, а также UX розничных клиентов для кошельков Lightning. В будущем модуль LN BOLT-12 обещает упростить проведение повторяющихся платежей, а также обеспечить другие полезные функции, такие как пожертвования через статичные QR-коды.

Taproot делает свой долгожданный дебют

Одним из самых больших прорывов в сети Биткойн с момента модернизации SegWit в 2017 году — процесса, в ходе которого лимит размера блока на блокчейне активов был увеличен за счет удаления данных подписи из транзакций, включенных в каждый блок — стала активация обновления Taproot.
Taproot is basically designed to help the flagship cryptocurrency’s community of backers and core developers gain access to better a “policy privacy” framework, allowing them to not reveal all of the possible ways through which they could potentially spend their BTC.

Quote.
Bitcoin Node Taproot Support: 63.49%

Node count:
Taproot: 31329
Не поддерживающих: 17122
Light: 33
Unknown: 863 pic.twitter.com/svgeSmRKxM

— Taproot Signal (@taproot_signal) 1 января 2022 г.

Если быть немного более техничным, то обновление повышает эффективность определенных систем мультиподписей, одновременно делая отдельные транзакции в Lightning Network более безопасными и ориентированными на конфиденциальность.
Тем не менее, для того, чтобы эти преимущества действительно увидели свет, может потребоваться еще немного работы, особенно над MuSig2 — простой и очень практичной двухраундовой схемой мультиподписи, которая делает упрощение транзакций для биткойнеров без лишних хлопот, — а также над некоторыми техническими нишами, связанными с реализацией клиентов на базе Lightning Network и улучшенной функциональностью поддержки аппаратных кошельков (предназначенной исключительно для Taproot).

Перебои в добыче, вызванные Китаем

Одна из новостей, которая немного потрясла биткоинщиков, как и криптоэнтузиастов в целом, в прошлом календарном году — это введение Китаем однозначного полного запрета на местную криптоэкономику.
Несмотря на то, что восточная держава уже неоднократно вводила подобные запреты в прошлом, в этот раз угроза была гораздо серьезнее, поскольку большое количество компаний, занимающихся добычей криптовалют, были вынуждены переехать за пределы страны, чтобы сохранить свою деятельность, а многие даже были вынуждены закрыть магазин навсегда.
Вслед за массовым исходом, произошедшим после вступления запрета в силу, хэшрейт биткоина упал до рекордно низкого уровня — с примерно 180 экса-хэшей в секунду (EH/s) до примерно 90 экса-хэшей в секунду (EH/s), но вскоре после этого быстро восстановился. Восстановление хэшрейта BTC во многом объяснялось миграцией майнеров в более гостеприимные регионы мира, включая Соединенные Штаты Америки, Казахстан, Канаду, Беларусь и т.д.
После запрета криптовалютный рынок также стал свидетелем роста числа майнеров, зарегистрированных на бирже, что продемонстрировало способность этих компаний выходить на рынки заемного капитала и значительно увеличивать свои масштабы, во многом благодаря их способности занимать огромные суммы денег под залог добытой ими криптовалюты.

Развитие инфраструктуры растет

Постоянно растущее сообщество сторонников биткоина продолжало вливать деньги в техническое развитие цифрового актива. В связи с этим такие организации, как Spiral, Blockstream и MIT’s Digital Currency Initiative выделили значительные средства, а также спонсорские гранты, чтобы помочь разработчикам Bitcoin Core по всему миру.
Среди других организаций, сделавших значительные пожертвования для стимулирования роста экосистемы биткоина, были Chaincode Labs, Humans Rights Foundation и криптовалютная биржа BitMEX, чьи гранты должны были помочь получателям грантов продолжить работу по повышению надежности платежной системы Lightning Network, а также улучшению реализации протокола Stratum v2 для пула майнинга биткоина.

Крупные мейнстримные компании пополняют свою казну биткоином

Ни один рассказ о недавно завершившемся календарном годе биткойна не может быть полным без упоминания о том, как некоторые из крупнейших инвесторов в мире продолжали пополнять запасы флагманской криптовалюты. В этом отношении 2021 год начался с того, что «Отец собак», он же генеральный директор Tesla Илон Маск, инвестировал в биткоин 1,5 миллиарда долларов, что стало одной из крупнейших инвестиций во флагманскую криптовалюту со стороны крупной корпорации.
На короткий промежуток времени Tesla даже отметила в заявлении в Комиссию по ценным бумагам и биржам США, что собирается разрешить своим клиентам использовать BTC в качестве средства платежа за различные предложения — решение, которое в конечном итоге было отменено. Как и следовало ожидать, вскоре после того, как очевидная поддержка Маском цифрового актива стала достоянием общественности, его цена в считанные минуты взлетела до рекордно высокого уровня в $43 000.

Теперь вы можете купить Tesla за биткоин

— Илон Маск (@elonmusk) 24 марта 2021 г.

Тем не менее, единственным человеком, который превзошел Маска в покупке биткоина в этом году, был генеральный директор Microstrategy Мишель Сейлор, чье максималистское отношение отражалось в постоянном накоплении главной криптовалюты, как когда она находилась на своих исторических максимумах, так и на самых низких уровнях. В цифрах Microstrategy теперь претендует на 124 391 BTC, которые были куплены почти за 6 миллиардов долларов. По консервативным оценкам, компания уже получила прибыль в размере 2,1 доллара США от своих инвестиций в BTC.

Финансовые учреждения присоединяются к акции

Вскоре после того, как Маск вошел в мир биткоина, ряд других гигантов финансовых услуг, таких как Mastercard и американский кредитор Bank of New York Mellon, начали предлагать своим клиентам широкий спектр услуг, связанных с криптовалютами, начиная от хранения и заканчивая платежами.
Аналогичным образом, U.S. Bank, пятая по величине коммерческая финансовая организация Америки, также объявила о том, что предлагает своим клиентам полнофункциональную услугу хранения криптовалют, помогая им хранить приватные ключи для Bitcoin, Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC) с помощью NYDIG. State Street и Northern Trust были среди других крупных американских финансовых учреждений, раскрывших аналогичные планы.
В начале года зарегистрированная на Nasdaq компания Marathon Patent Group начала закупку биткоина на 150 миллионов долларов в качестве части своих резервов, и за этим решением последовал социальный медиа-магнат Twitter, предоставивший возможность «крипто-чаевых» для своих клиентов. Не только это, но и возглавляемый Джеком Дорси провайдер платежей Square также объявил о том, что собирается выделить 5% своих активов в биткоин, которые оцениваются в 170 миллионов долларов.
Наконец, ряд других компаний, включая WeWork, AXA и Substack, также объявили о своем решении начать принимать платежи в биткоинах — этот шаг переняли компании с относительно меньшим рыночным капиталом по всему миру.

Разговоры вокруг влияния биткоина на окружающую среду усилились

Еще одной важной темой для споров вокруг биткойна в прошлом году стало воздействие валюты на окружающую среду. Все больше исследований показывают, что цифровая валюта ежегодно потребляет огромное количество электроэнергии.
В анализе Кембриджского университета отмечается, что биткоин потребляет 707 кВт/ч на одну транзакцию, что составляет примерно 121,36 тераватт-часов в год. Эта энергия, как утверждается, превышает потребности в электроэнергии многих крупных стран, таких как Аргентина, Нидерланды, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) и др.

Столкновение майнеров биткоинов и руководителей энергетических компаний только начинается.

Финансовые стимулы полностью изменят нефтегазовую отрасль, оказывая при этом положительное влияние на окружающую среду.

— Помп (@APompliano) 4 сентября 2021 г.

Однако в последние месяцы все большее число горнодобывающих компаний переходят на использование возобновляемых источников энергии. Например, MintGreen, канадская компания по добыче криптовалют, недавно подписала соглашение с Lonsdale Energy Corporation о поставке тепла, полученного в результате добычи BTC, жителям Северного Ванкувера в Британской Колумбии к началу 2022 года.
Аналогичным образом, многие другие компании, включая CleanSpark и Bit Digital, перешли на более экологичные способы добычи Bitcoin. Фактически, недавно опубликованное исследование указывает на то, что гидроэлектроэнергия является наиболее распространенным источником энергии для майнеров в настоящее время: чуть более 60% всех майнинговых ферм по всему миру используют этот возобновляемый источник энергии для обеспечения своей повседневной деятельности.

Глобальный контроль со стороны регулирующих органов значительно усиливается

Китай был не единственной страной, сформулировавшей и инициировавшей всеобъемлющий запрет на биткоин в этом году: многие другие страны, включая Египет, Алжир и Ирак, также ввели полный запрет на криптовалютные предприятия, работающие в пределах их границ. Отчасти это могло произойти потому, что в течение III и IV кварталов 2021 года более десятка государственных и частных майнинговых компаний смогли накопить сотни миллионов долларов, заставив регуляторов обратить внимание на эту сферу, как никогда ранее.
В денежном выражении усиление давления со стороны регуляторов усугубилось тем, что майнеры биткоина смогли получить доход в размере более 15,3 млрд долларов США, что на 206% больше, чем в 2020 году. Возможно, это заставило правительства начать искать способы контроля над экспоненциальным ростом этого сектора.

Выступление министра финансов по законопроекту о криптовалютах и регулировании официальных цифровых валют в 2021 году.

Источник pic.twitter.com/JKMPZpOLq1

— Кашиф Раза (@simplykashif) 5 июля 2021 г.

В некоторых странах, таких как Индия, где криптовалюты, казалось, прочно укрепились за последние несколько месяцев, правительство решило начать изучать возможности введения новых законов — а именно Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill, 2021 — направленных на запрет «частных криптовалют» — термина, определение которого еще предстоит уточнить. Тем не менее, Индия по-прежнему заинтересована в продвижении технологии блокчейн, а также некоторых других цифровых активов, которые могут полностью подпадать под ее регулирование.

Биткоин ETF дебютирует на Нью-Йоркской фондовой бирже

19 октября 2021 года криптоэнтузиасты по всему миру назвали знаменательной датой, поскольку именно в этот день на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) дебютировал первый в мире биржевой фонд биткоина (ETF).
ProShares’ Bitcoin Strategy ETF стал первым в мире американским биржевым фондом, основанным на фьючерсах на биткоин, который был одобрен Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), предоставив инвесторам со всего мира новый способ инвестирования в главную криптовалюту.
Как только предложение дебютировало, оно привлекло рекордное количество институционального капитала. Фактически, спрос был настолько колоссальным, что вскоре после его запуска CME Group — материнский эмитент ProShares’ Bitcoin Strategy ETF — была вынуждена подать заявление в SEC с просьбой отменить любые ограничения, касающиеся максимального количества контрактов, которые можно купить в отношении ETF.

Coinbase IPO

Еще одним событием, которое, возможно, не связано в первую очередь с биткоином, но свидетельствует о растущем влиянии валюты на рынке (а также о ее признании мейнстримом), стало первичное размещение акций (IPO) Coinbase, в результате которого криптовалюта получила одобрение традиционного финансового рынка.
В ходе дебютного IPO акции Coinbase открылись по цене $381, что значительно превышало их цену до листинга в $250, что прямо указывало на повышенный институциональный спрос на криптовалюту.

Заглядывая в 2022 год

Вступая в новый год, биткойнеры по всему миру с нетерпением ждут, как сложится будущее рынка, особенно с учетом опасений инфляции и экономической нестабильности, нависших над всем миром. Тем не менее, похоже, что экосистема, окружающая цифровой актив, продолжает развиваться: в 2022 году пройдет все больше конференций и встреч.

Кроме того, по мере приближения децентрализованного будущего все больше людей начинают осознавать важность защиты своих BTC — особенно в том, как они тратят/получают свои монеты, а также способствуют проведению приватных транзакций.