Как диверсифицироваться с помощью индексных фондов

Индексные фонды привлекательны по нескольким причинам, включая диверсификацию и низкие коэффициенты расходов. Что касается первого, то, когда вы покупаете акции индексного фонда, вам доступны все акции в индексе. Идея состоит в том, что акции, которые растут, будут компенсировать снижение стоимости акций.

Почему выбирают фонд вместо отдельных акций

Индекс может состоять из сотен и тысяч акций. Средний инвестор не мог позволить себе купить все эти акции.  Биржевые фонды  (ETF) и паевые инвестиционные фонды,  которые следуют за индексом, могут покупать все эти акции, потому что у них есть более крупные денежные пулы, состоящие из долларов тысяч инвесторов. Когда вы покупаете хотя бы одну акцию индексного фонда, вы владеете каждой акцией в индексе.

Кроме того, фонды « взвешивают » свои покупки. Это означает, что они покупают больше одних акций, чем других. Это связано с тем, что индекс считает одни акции более подверженными влиянию, чем другие. Хороший индексный фонд будет взвешивать свои покупки в той же степени, что и индекс.

Индекс с гораздо большей вероятностью оправится от спада, чем любая отдельная акция.Например, индексный фонд, отслеживающий S&P 500 в 2008 году, потерял бы примерно 38%. Однако к началу 2018 года этот же показатель вырос на 325%2.

Означает ли это, что кто-то может гарантировать, что фондовый рынок всегда будет восстанавливаться? Никто никогда не заявляет об этом. Вот что мы можем сказать: он всегда поправлялся. Это не значит, что так будет всегда, но знание того, что всегда есть, дает некоторую уверенность. Однако человек с коротким  временным горизонтом  , скажем, пять лет или меньше, может потерять деньги за это время, если индекс упадет. Это потому, что этот человек не может позволить себе ждать еще несколько лет, пока он не выздоровеет. Поэтому индексные фонды лучше всего подходят для долгосрочных инвесторов, которые намерены оставаться в фонде 6-10 лет и более.

Индексы для секторов

Такие индексы, как Dow Jones Industrial Average и S&P 500, предназначены для отслеживания фондового рынка в целом. Но вы также можете инвестировать в фонды, которые отслеживают  секторы, такие как нефть, технологии, финансы, потребительские товары и так далее. Какой бы сектор вы ни представили, кто-то создал для него индекс, а кто-то другой создал фонд, который следует за этим индексом. Инвестор, который думает, что конкретный сектор, вероятно, превзойдет общий рынок, может купить фонд, который отслеживает этот сектор, и при этом диверсифицироваться внутри сектора.

Это приводит к другому способу диверсификации с помощью индексных фондов. Когда вы инвестируете в фонды нескольких секторов, вы также можете быть диверсифицированными. Другими словами, если ваш нефтяной фонд не преуспеет, скорее всего, это сделает другой индексный фонд. Таким образом, вы не только диверсифицированы в каждом секторе, но также диверсифицируетесь за счет наличия денег в разных секторах.

Убедитесь, что вы знаете, во что инвестирует каждый фонд, чтобы не дублировать активы. Например, инвестирование в нефтяной фонд, несомненно, приведет к дублированию некоторых акций энергетического фонда.

Суть

Профессиональные управляющие капиталом, управляющие взаимными фондами, ежедневно изучают рынки и применяют передовые навыки и знания в своих сделках. Однако даже со всей этой работой 80% не так хорошо работают, как рынок. Если так много профессионалов ошибаются, инвестор с меньшими знаниями и меньшим количеством времени вряд ли сможет обыграть рынок. Индексный фонд позволит вам соответствовать доходности рынка без постоянной торговли и изучения. В этом сила диверсифицированного инвестирования через индексные фонды.