В случае обнаружения какие последствия отмывание денег имеет для бизнеса?

Отмывание денег — это многомиллиардная отрасль, которая затрагивает законные деловые интересы, усложняя конкуренцию на рынке честным предприятиям, поскольку отмыватели часто предоставляют товары или услуги по цене ниже рыночной.Если финансовое учреждение или бизнес также регулируется государством, отмывание денег или непринятие разумной политики по борьбе с отмыванием денег может привести к отзыву устава бизнеса или государственных лицензий.

Компании, которые связаны с людьми, странами или организациями, отмывающими деньги, также могут быть наложены штрафами. ING, Royal Bank of Scotland, Barclays и Lloyds Banking Group входят в число учреждений, которые были оштрафованы за участие в операциях, связанных с отмыванием денег в таких странах, как Иран, Ливия и Судан.234

Отмывание денег — это преступление, определяемое как процесс создания иллюзии, что большие суммы денег, полученные в результате серьезных преступлений, на самом деле происходят из законного источника.Отмывание денег часто осуществляется с помощью таких преступлений, как незаконный оборот наркотиков или террористическая деятельность.По оценкам, ежегодно отмывается более 800 миллиардов долларов.

Международный банк HSBC также был оштрафован за непринятие надлежащих мер по борьбе с отмыванием денег (AML).По данным федерального правительства Соединенных Штатов, HSBC был виновен в незначительном или полном отсутствии надзора за транзакциями со стороны своего мексиканского подразделения, в том числе в предоставлении услуг по отмыванию денег различным наркокартелям, связанным с массовым перемещением наличных из мексиканского подразделения HSBC в США не вела надлежащий учет в рамках мер ПОД.Это включает в себя огромное количество непроверенных счетов и неспособность HSBC подавать отчеты о подозрительной активности (SAR).

После годичного расследования HSBC федеральное правительство указало, что учреждение не соблюдает банковские законы США и, следовательно, подвергло США мексиканским деньгам от наркотиков, подозрительным дорожным чекам и корпорациям на предъявителя.

На такие корпорации, как HSBC, распространяется действие нескольких федеральных законов, направленных на предотвращение отмывания денег. К ним относятся Закон о банковской тайне, Закон о торговле с врагом и раздел III Закона о патриотизме, который называется «Закон о борьбе с международным отмыванием денег и финансовом борьбе с терроризмом 2001 года».

Раздел III направлен на предотвращение эксплуатации американской финансовой системы сторонами, подозреваемыми в терроризме, финансировании терроризма и отмывании денег.Закон устанавливает строгие требования к бухгалтерскому учету, а также уполномочивает министра финансов США разрабатывать правила, которые способствуют улучшению взаимодействия между финансовыми учреждениями с целью затруднить отмыванию денег свою личность.Казначейство также может приостановить слияние двух банковских учреждений, если оба предприятия ранее не применяли адекватные процедуры по борьбе с отмыванием денег.

Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) предлагает сертификацию специалистов по борьбе с отмыванием денег, известных как сертифицированные специалисты по борьбе с отмыванием денег (CAMS).Требования для получения сертификата CAMS включают получение 40 квалификационных кредитов на основе образования, опыта работы и сдачу экзамена CAMS.Профессионалы, получившие сертификат CAMS, могут работать в качестве менеджеров по соблюдению брокерских требований, сотрудников по Закону о банковской тайне, руководителей подразделений финансовой разведки, аналитиков слежения и аналитиков по расследованию финансовых преступлений.