Инвестиционный продукт
Что такое Инвестиционный продукт?
Инвестиционный продукт — это продукт, предлагаемый инвесторам на основе базовой ценной бумаги или группы ценных бумаг, которые приобретаются с расчетом на получение благоприятной прибыли. Инвестиционные продукты основаны на широком спектре лежащих в основе ценных бумаг и охватывают широкий круг инвестиционных целей.
Понимание инвестиционных продуктов
Инвестиционный продукт — это общий термин для всех акций, облигаций, опционов, деривативов и других финансовых инструментов, в которые люди вкладывают деньги в надежде получить прибыль. Типы инвестиционных продуктов, доступные для индивидуальных и институциональных инвесторов, могут значительно различаться, но за всеми ними стоит основной мотив прибыли. В инвестиционной сфере существует широкий спектр инвестиционных продуктов, которые помогают инвесторам достичь краткосрочных и долгосрочных инвестиционных целей. В целом, инвесторы покупают инвестиционные продукты из-за своего потенциала прироста капитала и распределения доходов.
Прирост капитала и распределение доходов — это две стандартные классификации инвестиционных продуктов. Некоторые инвестиционные продукты покупаются инвестором в первую очередь из-за их способности увеличиваться или повышаться в цене с течением времени с учетом определенных факторов роста. Другие инвестиционные продукты могут иметь дополнительный доходный компонент. Инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации и смешанные фонды облигаций, предлагают инвесторам возможность приобрести актив, стоимость которого может возрасти, а также выплачивать фиксированные процентные платежи или распределение капитала. К другим доходным инвестиционным продуктам относятся акции с выплатой дивидендов, инвестиционные фонды в сфере недвижимости и товарищества с ограниченной ответственностью . Современная теория портфеля предполагает, что у инвестора есть диверсифицированный портфель инвестиций, включающий множество инвестиционных продуктов, чтобы получить оптимальное вознаграждение за риск и доходность своих инвестиций.
Ключевые моменты
- Инвестиционный продукт — это общий термин для всех типов инвестиций, которые индивидуальные и институциональные инвесторы могут получить на рынке.
- На рынке существует очень много инвестиционных продуктов, и каждый день создается и настраивается для клиентов все больше.
- Инвестиционные продукты обычно сосредоточены на некотором сочетании прироста стоимости капитала и получения дохода.
- Терпимость инвестора к риску, опыт и знания рынка помогают сузить круг инвестиционных продуктов, которые следует рассмотреть.
Примеры инвестиционных продуктов
На инвестиционном рынке инвестиционные продукты могут быть структурированы по-разному. Таким образом, у инвесторов есть широкий выбор возможностей в дополнение к покупке инвестиционного продукта, ориентированного на движение одной ценной бумаги. Структурированные инвестиционные продукты могут включать паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды, фонды денежного рынка, аннуитеты и многое другое. В США и во всем мире инвестиционные продукты строго регулируются, требуя обширной документации, чтобы предоставить инвесторам подробное представление об инвестиционных продуктах, в которые они могут предпочесть инвестировать.
Ниже приведены некоторые основные примеры инвестиционных продуктов, предлагаемых в инвестиционной сфере.
Акции Инвестиции в акции представляют собой долю в акционерном капитале публичной компании. Компании выпускают акции в рамках режима привлечения капитала, который финансирует деятельность компании. Инвестиции в акции имеют разные перспективы роста и обычно анализируются на основе таких характеристик, как предполагаемая будущая прибыль и отношение цены к прибыли. Акции могут быть классифицированы по различным категориям, а также могут предлагать дивиденды, добавляя компонент выплаты дохода к инвестициям.
Облигации Облигации — один из самых известных инвестиционных продуктов с фиксированным доходом. Их могут предлагать правительства или корпорации, стремящиеся привлечь капитал. Облигации выплачивают инвесторам проценты в виде купонных выплат и предлагают полное погашение основной суммы долга. Инвесторы также могут инвестировать в фонды облигаций, которые включают портфель облигаций, которым управляет управляющий портфелем для различных целей. Облигации и фонды облигаций обычно классифицируются по кредитному рейтингу, который дает представление об их структуре капитала и способности производить своевременные платежи.
Производные инструменты Производные инструменты — это инвестиционные продукты, которые предлагаются на основе движения определенного базового актива. Опционы пут или колл на акции и фьючерсы, основанные на движении цен на сырьевые товары, являются одними из ведущих производных инвестиционных продуктов на рынке. Существуют также фьючерсы и индивидуальные инвестиционные продукты, которые позволяют инвесторам спекулировать на колебаниях цен или перемещать риски между сторонами. Деривативы — это сложные инвестиционные продукты, поэтому требуется определенный уровень знания рынка и опыта.