5 вещей, которые слишком часто говорят инвесторы-любители
Многие опытные инвесторы могут отличить начинающего инвестора от профессионального, просто поговорив с ними. Язык имеет значение. Ниже приведены некоторые общие инвестиционные заявления, которых вам следует избегать, а также некоторые полезные альтернативы, которые не только заставят вас казаться более осведомленными и мудрыми при обсуждении рынков, но также помогут вам мыслить больше как профессиональный инвестор.
Утверждение № 1:Мои инвестиции в Компанию X несомненно
Заблуждение : если компания популярна, инвестируя в нее, вы определенно получите большую прибыль.
Пояснение : Без вложений можно быть уверенным. Любая компания может скрыть от инвесторов серьезные проблемы. Многие крупные компании, такие как Enron в 2001 году и WorldCom в 2002 году, испытали внезапные падения. Даже самую финансово стабильную компанию с лучшим менеджментом может поразить неконтролируемая катастрофа или серьезное изменение на рынке, например появление нового конкурента или изменение технологий.
Ключевые выводы
- Опытные инвесторы часто могут отличить профессиональных инвесторов от инвесторов-любителей, просто поговорив с ними.
- Никакие инвестиции — это непременно, и опытные инвесторы это понимают.
- Иногда лучшие сделки заключаются, когда акции падают.
- Такие расходы, как сборы и комиссии, могут накапливаться и съедать при возврате.
- Иногда пассивное инвестирование, минимизирующее комиссионные, является лучшим подходом.
- Диверсификация — это разумная стратегия, поскольку индивидуальные инвестиции распределяются по разным активам, таким как акции, облигации, металлы и энергоносители.
Кроме того, если вы покупаете акцию, когда она горячая, она уже может быть переоценена, что затрудняет получение хорошей прибыли. Одна из стратегий защиты себя от катастрофы одной компании или компании — это диверсификация ваших инвестиций. Это особенно важно, если вы решите инвестировать в отдельные акции вместо или в дополнение к уже диверсифицированным паевым инвестиционным фондам. Чтобы еще больше повысить свою доходность и снизить риск при инвестировании в отдельные акции, узнайте, как определять компании, которые могут быть не привлекательными, но предлагают долгосрочную ценность.
Опытный инвестор сказал бы : «Я готов поспорить, что мои инвестиции в Компанию X будут хорошими, но на всякий случай я вложил в нее только 5% своих сбережений».
Утверждение № 2:Я бы никогда не стал покупать акции сейчас, потому что рынок ужасно
Заблуждение : не стоит инвестировать в то, что в настоящее время дешевеет.
Объяснение : Если акции, которые вы покупаете, все еще имеют стабильные фундаментальные показатели, более низкие цены могут отражать только краткосрочные опасения инвесторов . В этом случае смотрите на интересующие вас акции так, как будто они продаются. Воспользуйтесь их временно более низкими ценами и скупайте.
Однако сначала проявите должную осмотрительность, чтобы выяснить, почему цена акции упала. Убедитесь, что это просто рыночная депрессия, а не серьезная проблема. Помните, что фондовый рынок цикличен, и то, что большинство людей панически продают, не означает, что вы тоже должны это делать.
Опытный инвестор сказал бы : «Я заключаю отличные сделки по акциям прямо сейчас, поскольку рынок падает. Я полюблю себя за это через несколько лет, когда все изменится и цены на акции восстановятся».
Утверждение № 3:Я только что нанял отличного нового брокера, и я уверен, что обгоню рынок.
Заблуждение : активно управляемые инвестиции лучше, чем пассивно управляемые.
Объяснение : Активно управляемые портфели имеют тенденцию отставать от рынка по нескольким причинам.
Вот три важных из них:
1. Многие дисконтные онлайн- брокерские компании взимают комиссию в размере не менее 5 долларов за сделку, и вы сами делаете эту работу. Если вы нанимаете брокера или консультанта для выполнения работы за вас, ваши гонорары могут быть значительно выше и могут также включать плату за консультационные услуги. Эти затраты со временем накапливаются, съедая ваши доходы.
2. Существует риск того, что ваш брокер будет неправильно управлять вашим портфелем. Брокеры могут пополнить свои карманы, участвуя в чрезмерной торговле для увеличения комиссионных или выбирая инвестиции, не соответствующие вашим целям, просто чтобы получить поощрение или бонус компании.
Краткий обзор
Инвесторам следует обратить внимание на фидуциарное правило, введенное Министерством труда, которое требует от консультантов раскрывать информацию о комиссиях и устранять любые возможные конфликты интересов.
3. Шансы на то, что вы найдете брокера, который действительно сможет стабильно превзойти рынок, невелики. Другими словами, вы можете отслеживать эффективность брокера или советника с течением времени, чтобы определить, оправданы ли дополнительные расходы и сборы.
Или вместо того, чтобы нанять брокера, который из-за структуры бизнеса может принимать решения, не отвечающие вашим интересам, наймите платного финансового планировщика. Эти специалисты по планированию не зарабатывают деньги на ваших инвестиционных решениях; они получают только почасовую оплату за свои экспертные консультации.
Опытный инвестор сказал бы : «Теперь, когда я нанял платного финансового планировщика, мой собственный капитал увеличится, поскольку у меня будет беспристрастный профессионал, помогающий мне принимать правильные инвестиционные решения».
Утверждение № 4:Мои инвестиции хорошо диверсифицированы, потому что я владею паевым инвестиционным фондом, который отслеживает S&P 500.
Заблуждение : инвестирование во множество акций делает вас хорошо диверсифицированным.
Объяснение : Это неплохое начало, так как владеть 500 акциями лучше, чем владеть всего несколькими. Однако, чтобы иметь действительно диверсифицированный портфель, вы захотите разделиться на другие классы активов, такие как облигации, металлы, энергия, фонды денежного рынка, международные фондовые паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). Кроме того, поскольку акции с большой капитализацией доминируют в S&P 500, вы можете еще больше диверсифицировать и потенциально повысить общую доходность, инвестируя в индексный фонд с малой капитализацией или ETF.
Опытный инвестор сказал бы : « Я диверсифицировал фондовую составляющую своего портфеля, купив индексный фонд, который отслеживает S&P 500, но это только один компонент моего портфеля».
Утверждение № 5:Сегодня я заработал 1000 долларов на фондовом рынке.
Заблуждение : вы зарабатываете деньги, когда ваши инвестиции растут в цене, и вы теряете деньги, когда они падают.
Объяснение : Если ваша прибыль только на бумаге, вы не получили никаких денег. Ничто не высечено в камне, пока вы не продадите. Это еще одна причина, по которой вам не нужно слишком сильно беспокоиться о циклических падениях на фондовом рынке, потому что, если вы держитесь за свои инвестиции, есть очень хороший шанс, что они вырастут в цене. Если вы являетесь долгосрочным инвестором, у вас будет много хороших возможностей на протяжении многих лет, чтобы продать с прибылью.
Опытный инвестор сказал бы : «Стоимость моего портфеля сегодня выросла на 1000 долларов. Думаю, это был хороший день для рынка, но на меня это не особо повлияло, так как я не буду продавать в ближайшее время».
Суть
Некоторые заблуждения настолько распространены, что даже ваши самые умные друзья и знакомые могут время от времени упоминать хотя бы одно из них. Эти люди могут даже сказать вам, что вы неправы, если вы попытаетесь их исправить. Конечно, в конце концов, самое главное, когда речь идет о ваших инвестициях, — это не выглядеть и не казаться умным, а на самом деле умным. Избегайте ошибок, описанных в этих пяти словесных промахах, и вы будете на правильном пути к более высокой прибыли.