Определение инвестиционного механизма

Что такое Определение инвестиционного механизма?

Инвестиционный инструмент – это продукт, используемый инвесторами для получения положительной прибыли. Инвестиционные инструменты могут быть с низким уровнем риска, например депозитные сертификаты (CD) или облигации, или могут нести большую степень риска, например акции, опционы и фьючерсы. Другие типы инвестиционных инструментов включают аннуитеты; предметы коллекционирования, такие как искусство или монеты; паевые инвестиционные фонды; и биржевые фонды (ETF).

Объяснение инвестиционных механизмов

Инвестиционные инструменты относятся к любому методу, с помощью которого физические или юридические лица могут инвестировать и, в идеале, приумножать свои деньги. Существует широкий спектр инвестиционных инструментов, и многие инвесторы предпочитают держать в своих портфелях как минимум несколько типов . Хранение различных типов инвестиций в портфеле минимизирует риск за счет диверсификации, поскольку портфель, состоящий из разных типов активов, в среднем будет приносить более высокую долгосрочную доходность.

Типы инвестиционных инструментов

Различные типы инвестиционных инструментов подлежат регулированию в юрисдикции, в которой они предоставляются. У каждого типа свои риски и выгоды. Решение о том, какие средства подходят для конкретных портфелей, зависит от знания инвестором рынка, навыков финансового инвестирования, толерантности к риску , финансовых целей и текущего финансового положения.

Ключевые моменты

  • Инвестиционные инструменты используются инвесторами для получения положительной прибыли на свои деньги.
  • Инвестиционные инструменты могут быть с низким уровнем риска, например CD или облигации, или с высоким уровнем риска, например опционами и фьючерсами.
  • Другие инвестиционные инструменты включают кредитные инвестиции, такие как облигации, CD и TIPS; денежные эквиваленты; и объединенные инвестиции, такие как пенсионные планы и хедж-фонды.

Инвестиции в собственность

Инвесторы, вкладывающие средства в собственность, владеют определенными активами, стоимость которых, как они ожидают, вырастет. Инвестиции в собственность включают акции, недвижимость, драгоценные предметы и предприятия. Акции, также называемые акциями или акциями, дают инвесторам долю в компании, ее прибыли и прибыли. Недвижимость, принадлежащая инвесторам, может быть сдана в аренду или продана, чтобы обеспечить владельцу более высокую чистую прибыль. Драгоценные предметы, такие как предметы коллекционирования, искусство и драгоценные металлы, считаются инвестициями в собственность, если они продаются с целью получения прибыли. Капитал, используемый для создания предприятий, предлагающих продукты и услуги с целью получения прибыли, является еще одним видом инвестиций в собственность.

Кредитование инвестиций

С помощью кредитных инвестиций люди позволяют использовать свои деньги другому физическому или юридическому лицу, ожидая, что они будут возвращены. Кредитор обычно взимает проценты по ссуде, так что они получают прибыль после погашения ссуды, включая проценты. Этот тип инвестиций имеет низкий риск и невысокий доход. Примеры кредитных инвестиций включают облигации , депозитные сертификаты и казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).

Инвесторы, вкладывающие средства в облигации, позволяют корпорациям или правительству использовать свои деньги, ожидая, что они будут возвращены с прибылью по истечении установленного периода с фиксированной процентной ставкой.

Депозитные сертификаты (CD) предлагаются банками. CD – это вексель, предоставляемый банками, который блокирует деньги инвестора на сберегательном счете на определенный период с более высокой процентной ставкой.

Ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) – это облигации, предоставленные Казначейством США и созданные для защиты инвесторов от инфляции. Инвесторы, которые вкладывают свои деньги в TIPS, получают обратно свою основную сумму и проценты, когда их вложения со временем окупятся. И основная сумма, и проценты индексируются с учетом инфляции.

Денежные эквиваленты

Эквиваленты денежных средств – это финансовые вложения, которые считаются равноценными денежным средствам. Это сберегательные счета или фонды денежного рынка. Вложения ликвидны, но имеют низкую доходность.

Объединенные инвестиционные механизмы

Несколько инвесторов часто объединяют свои деньги, чтобы получить определенные преимущества, которых у них не было бы как индивидуальных инвесторов; это называется объединенным инвестиционным механизмом и может принимать форму паевых инвестиционных фондов, пенсионных фондов, частных фондов, паевых инвестиционных фондов (ПИФ) и хедж-фондов

В паевом инвестиционном фонде профессиональный управляющий фондом выбирает тип акций, облигаций и других активов, которые должны составлять портфель клиента. Управляющий фондом взимает плату за эту услугу. 

Пенсионный план – это пенсионный счет , открытый работодателем, на который работник выплачивает часть своего дохода. 

Частные фонды состоят из объединенных инвестиционных инструментов, таких как хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, и не считаются инвестиционными компаниями Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). 

Паевые инвестиционные фонды предоставляют фиксированный портфель с определенным сроком инвестирования. Инвестиции продаются как подлежащие выкупу паи. 

Хедж-фонды группируют деньги клиентов, чтобы делать то, что часто является рискованным вложением, с использованием длинной и короткой стратегии, кредитного плеча и экзотических ценных бумаг с целью достижения более высокой, чем обычно, прибыли, известной как альфа. 

Нижняя граница

Инструменты, которые инвесторы могут использовать для получения прибыли, разнообразны. Однако инвестор должен понимать риски любого выбранного им транспортного средства. Финансовый консультант может оценить текущее финансовое положение инвестора, его цели и потребности для разработки наиболее подходящего портфеля и инвестиционной стратегии.