Кайтинг

Что такое Кайтинг?

Кайтинг — это незаконное использование финансового инструмента для получения дополнительного кредита. Кайтинг включает два основных вида мошенничества:

Ключевые моменты

  • Кайтинг предполагает незаконное использование финансовых инструментов для получения дополнительного кредита обманным путем.
  • Фирмы, работающие с ценными бумагами, «пустят в ход», если они не соблюдают правила SEC в отношении своевременного получения ценных бумаг.
  • Набор чеков нацелен на банки или розничных продавцов посредством серии плохих чеков, иногда выписываемых на несколько счетов

Чек кайтинг с участием банков

Осуществляемая в банковской системе, кайтинг обычно включает прохождение серии проверок в двух или более банковских учреждениях с использованием счетов, на которых недостаточно средств. Опираясь на время ожидания, необходимое для того, чтобы чек, депонированный в одном банке, погасил в другом, кайтер обычно выписывает чек в первом банке против счета в другом.

Прежде чем этот чек будет очищен, он или она снимает средства со второго банковского счета и переводит их обратно на первый. Затем процесс может повторяться в обратном порядке, иногда многократно. Конечный результат — серия мошеннических выводов средств, которые полагаются на шаг впереди мошеннического чека, на котором они основаны.

Сокращение времени на оформление чеков помогло снизить количество случаев комплектования чеков с участием банков, как и такая практика, как размещение банками депонированных средств и взимание платы за возвращенные чеки.

Розничный кайтинг

Вариант контрольного набора известен как «розничный набор». Это зависит от обналичивания плохого чека (номер один) в розничном торговце для покупки товара. Затем, прежде чем этот чек будет оплачен, кайтер выписывает еще один чек (номер два), который может включать (или полностью включать) платеж кэшбэка. Хотя кэшбэк сейчас чаще всего связан с дебетовыми картами, некоторые розничные продавцы по-прежнему предлагают это удобство с чеками.

Денежные средства от чека номер два затем депонируются на счет, чтобы позволить чеку номер один погаснуть. Затем мошенничество повторяется, чтобы покрыть чек номер два, и может продолжаться, чтобы опередить поток и обманным путем получить серию предметов и снятие наличных.

Кайтинг с ценными бумагами

Кайтинг, связанный с искажением информации о ценных бумагах, обычно происходит, когда фирмы, работающие с ценными бумагами, нарушают правила Комиссии по ценным бумагам и биржам в отношении своевременной доставки сделок купли-продажи, которые должны быть завершены в течение трехдневного расчетного периода. Если фирма не может получить ценные бумаги в течение этого периода времени, она обязана выкупить недостающую сумму на открытом рынке и взимать с фирмы-нарушителя любые связанные с этим сборы.

Фирма-нарушитель считается совершающей мошеннические действия по кайтингу, если она не может приобрести ценные бумаги на открытом рынке и поддерживает короткую позицию , задерживает доставку или принимает участие в сделках, противоречащих надлежащему расчету сделок.