Криптовалюта «Tornado Cash» вызывает опасения по поводу отмывания денег и может быть «верхушкой айсберга»
17 января, когда цены на криптовалюты повсеместно снижались из-за неприятия риска, Crypto.com отметила «инцидент безопасности», из-за которого биржа заморозила снятие средств.
Днями позже сингапурская биржа объявила, что хакеры похитили токены Ethereum (ETH) на сумму не менее 15 млн долларов — а потенциально, по независимым оценкам, на сумму до 33 млн долларов — но пообещала возместить ущерб пострадавшим. Crypto.com обвинил некоторые счета в отсутствии двухфакторной аутентификации, но не сообщил других подробностей.
Однако специалисты по информационной безопасности и любители блокчейна в Твиттере уже отследили взломанные средства, причем почти половина из них указала на сервис микширования децентрализованных финансов (DeFi) под названием Tornado Cash. Именно здесь след обрывается.
Tornado Cash (TORN), который сам по себе является токеном смарт-контракта, является одним из нескольких легальных протоколов смешивания криптовалют, которые могут использоваться для сокрытия истории транзакций.
Они также могут отмывать криптовалютные доходы, что вызывает тревогу у инвесторов и правоохранительных органов, которые уже столкнулись с ростом незаконной активности в этом секторе на фоне обострения споров о том, как обеспечить нормативный надзор за бурно развивающимся движением цифровых монет.
Эксперты говорят, что сервисы смешивания блокчейна не обязательно являются незаконными, даже если хакеры их используют. Будучи частью растущей экосистемы криптовалют, микшеры предлагают преступникам удобный способ отмывания средств, не будучи прямо классифицированными как отмывание денег.
В декабре хакеры использовали Tornado Cash для отмывания 196 млн долларов криптовалют, украденных с криптовалютной биржи Bitmart. По словам Виктора Фанга, генерального директора и основателя аналитической компании Anchain.AI, Tornado Cash использует доказательство нулевых знаний.
«Это передовая криптография, работа, отмеченная премией Тьюринга Массачусетского технологического института, высшей наградой в области компьютерных наук», — объяснил Фанг, который с усмешкой восхищался технологией, лежащей в основе протокола.
По данным Anchain, за последний год Tornado Cash обслужил криптовалютные транзакции на сумму более 10 миллиардов долларов, а фирма Фанга ведет все больше уголовных дел, связанных с этим протоколом.
«Конфиденциальность не является преступлением, но преступники ищут эти решения для конфиденциальности. Это вершина айсберга, начало будущего, которое нам предстоит увидеть», — добавил он.
Миллиарды награбленного отмываются
Отмывание денег, особенно цифровых монет, как известно, трудно отследить. По оценкам Организации Объединенных Наций, ежегодно в фиатных валютах отмывается около 2-5% мирового роста (примерно 2 триллиона долларов), но эта цифра регулярно не обновляется.
В настоящее время капитализация рынка криптовалют превышает 1,7 триллиона долларов, и эксперты настаивают на том, что преступность составляет все меньшую часть этих потоков. Однако, согласно отчету, опубликованному в среду аналитической компанией Chainalysis.
Компания ранее обнаружила, что криптопреступность достигла исторического максимума в 14 миллиардов долларов, но при 0,15% от всех транзакций в этом секторе она относительно невелика. По словам директора по исследованиям Chainalysis Кима Грауэра, Chainalysis отслеживала отмывание криптоденег в прошлом году, но не считала средства, поступающие от микширующих сервисов, незаконными.
В 2021 году объем отмытых средств вырос на 30% по сравнению с предыдущим годом и представляет собой сумму денег, отправленных с криптокошелька, которые компания отметила как незаконные. Эти средства затем отправлялись на другую платформу для торговли, азартных игр, DeFi, смешивания или других целей.
По словам Грауэра, отслеживание незаконных потоков происходит только в результате «многолетних и упорных расследований» в отношении конкретных финансовых фирм. Однако рост использования цифровых бухгалтерских книг может облегчить эту задачу, считают некоторые.
«Мы не можем сказать, что криптовалюта лучше для борьбы с преступностью, но нет эквивалентного набора данных для измерения преступной деятельности в фиатных валютах», — сказал Грауэр в интервью Yahoo Finance.
По данным Chainalysis, услуги по смешиванию все еще составляют незначительную долю в направлении незаконных криптовалютных средств. Тем не менее, основываясь на беседах с сотрудниками комплаенс-служб, Грауэр сказал, что средства клиентов, отправленные через сервис смешивания, могут быть «тревожным сигналом», поскольку фирмы получают значительное количество средств от микшеров.
«Чистый чек»
Представление криптовалюты Ethereum на фоне графика акций и доллара США на этой иллюстрации, сделанной 24 января 2022 года. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration
Хотя алгоритмические инструменты предлагают точные данные, борьба с отмыванием криптовалют зависит от координации между правоохранительными органами и частными компаниями, которая, по мнению регуляторов, нуждается в улучшении.
Бум DeFi также способствовал отмыванию денег: использование незаконных кошельков выросло с 2% в 2020 году до 17% за последний год, что отражает высокий уровень хищений в этом секторе. Тем не менее, криптобиржи остаются для воров основным способом отмывания «горячих» денег: на них приходится 47% всех незаконных средств, отслеженных за последний год, в основном из-за мошенничества.
Один из способов остановить незаконные криптопотоки заключается в блокировании или, по крайней мере, мониторинге точек выхода из криптовалютной экономики, которые дают преступникам возможность конвертировать добычу в менее отслеживаемые наличные. Регуляторы все чаще хотят усилить наблюдение и охват этих критических точек.
Конгресс обсуждает меру, которая предоставляет Казначейству США широкие полномочия по запрету или замораживанию определенных цифровых активов, особенно если они связаны с иностранными банковскими учреждениями, транзакциями или если «один или несколько типов счетов вызывают основную озабоченность в связи с отмыванием денег»
.
На фоне широких дебатов о регулировании криптовалют некоторые участники рынка рассматривают это положение как «чистую монету» для регулирующих органов, позволяющую ограничить преимущества криптовалют в области конфиденциальности и коммерции. Две крупнейшие криптовалютные биржи, FTX и Binance, квалифицируются как иностранные банковские учреждения, хотя у них есть американские филиалы. Теоретически они могут нарушить интерпретацию этого закона Казначейством, утверждают некоторые.
По словам Дэвида Касса, бывшего исследователя криптовалют и стейблкоинов в Федеральной резервной системе, а ныне партнера юридической и следственной фирмы Law and Forensics, если криптовалюта когда-нибудь получит «распространение, вокруг нее должно быть больше нормативных конструкций».
Маркетинг Tornado Cash и других криптомиксеров может повлиять на то, как регуляторы «облегчают сотрудничество с этими сервисами, сказал Yahoo Finance Дэниел Гарри, соучредитель Law and Forensics.
«Они могут сказать, что если вас уличат во взаимодействии или сотрудничестве с этим, вам не разрешат участвовать в банковской системе США, что-то в этом роде, но есть много оговорок», — сказал Гарри.
Дэвид Холлерит освещает криптовалюты для Yahoo Finance. Следите за ним @dshollers.